Коллективные инвестиции в недвижимость - что это такое?
Коллективные инвестиции в недвижимость - это программа, по которой из финансов некрупных вкладчиков, формируется фонд, управляемый профессиональным менеджером.
Целью этого фонда является эффективное вложение финансов для получения прибыли, а также ее дальнейшего распределения в равных частях для всех инвесторов.Сначала основатель фонда собирает деньги с инвесторов, а затем создает управляющую компанию, которая будет работать с накопленным капиталом. Прибыль является результатом вложения средств в различные инвестиционные инструменты.
Какие открываются возможности для инвестирования?
- Покупка существующих активов, долей в компаниях владеющие активами и получение прибыли от сдачи в аренду данного актива.
- Возможность выдачи займа для иных частных инвесторов.
- Финансирование строительства нового, или ремонта уже существующего объекта.
В этом случае объектами инвестирования может выступать:
- Жилая недвижимость - перепродажа, сдача в аренду, апартаменты.
- Коммерческая недвижимость - парковки, склады и т.д.
Преимуществами коллективных инвестиций являются:
- Не требует специального обучения и профессиональных знаний;
- Вашими финансами управляет профессиональные управляющие компании;
- Небольшой первоначальный финансовый вклад;
- Надежность вложенных денег, так как государство четко регулирует работу управляющих компаний.
Также в России существует и неофициальное коллективное инвестирование. В этом случае общими вложениями управляет один человек, который вкладывает финансы в разные объекты недвижимости и получает прибыль. В дальнейшем деньги также распределяются среди инвесторов.
Плюсом такого инвестирования является возможность выбирать наилучший объект без банковского финансирования. Соответственно доход от таких вложений может достигать до 45% годовых. Зачастую данный вид инвестирования встречается на рынке новостроек, когда инвесторы покупают несколько этажей еще на стадии котлована. После того, как здание сдается для полной эксплуатации, они просто перепродают свои площади.
Конечно, здесь есть и свои минусы, а самый главный - человеческий фактор. Выбранный управляющие пайщик, может пойти на обман и потратить все полученные деньги на другие нужды. Так как при сделке не заключается никаких юридических договоров, вернуть свои финансы, в таком случае очень трудно.
Основным инструментом инвестирования в недвижимость на западных рынках, является взаимные фонды под названием REIT. Управляющая компания фонда вкладывает всю прибыль в приобретение ликвидной недвижимости, которая отлично подходит для долгосрочной сдачи в аренду.
Недвижимость REIT подразделяется на частичную, зарабатывающую на аренде, ипотечную и зарабатывающую на торговле ипотечных ценных бумаг. Финансовые власти США пристально регулируют работу REIT и следят за четким выполнением правил. Благодаря такому контролю, банкротство таких фондов происходит крайне редко.
Чтобы стать коллективным инвестором в России, необходимо вступать в закрытые фонды недвижимости. Если верить статистике экспертов, такие фонды занимают более 35% российского рынка.
Любой фонд, предпочитает абсолютно разные объекты для инвестирования. Одни вкладывают в жилую недвижимость, а другие в коммерческую. Также существует и смешанные способы инвестирования. Инвесторы не могут выбирать объекты инвестирования, но могут выбрать целевой фонд, который больше всего подходит для его предпочтений.
Подписывайтесь на наш канал, мы расскажем вам много полезной информации о гостиницах и апартаментах, которая обязательно вам пригодится!
Наши другие статьи: Купить в ипотеку или копить?, Подводные камни инвестирования в апартаменты, Купить апартаменты, чтобы сдать в аренду: выгодны ли такие инвестиции
