Инвестиции должны давать результаты. Чтобы увеличить вероятность достижения результата, важно четко сформулировать ожидаемую доходность, а так же выбрать подходящие инструменты и стратегию.
Приведем несколько примеров целей (их бывает гораздо больше):
◾️Закрытие неправильных долгов
◾️Накопление денежных средств для большой покупки (например: квартиры, авто)
◾️Инвестиции, сохраняющие капитал (например защита от девальвации рубля)
◾️Инвестиции, увеличивающие капитал
◾️Инвестиции, направленные на увеличение пассивного дохода и получения дополнительной прибыли
Очень важно, чтобы поставленные инвестиционные цели были четко сформулированы и достижимы. Для этого нужно понимать от каких факторов зависит будущая стратегия.
Вот основные факторы:
◾️Возраст
◾️Жизненные цели
◾️Уровень доходов и стабильность финансового состояния; уровень прогнозируемых доходов
◾️Уровень финансовой грамотности
◾️Допустимый уровень риска
◾️Психологические особенности
☝🏻Рассмотрим выбор инвестиционной цели на четком примере.
Высококвалифицированный сотрудник компании планирует через пять лет перестать работать на компанию. К этому времени, он рассчитывает заработать определенную сумму денег (например, 50 тысяч долларов). Чтобы достигнуть поставленной цели, он согласен инвестировать в портфель, который 50 на 50 сформирован из акций (спекулятивные, «голубые фишки», ETF-фонды) и облигаций. Прогнозируемый уровень дохода составляет 15% годовых. Доход от инвестирования он планирует реинвестировать в полном объеме в течении всех 5-ти лет.
Подведем итог:
◾️Ожидаемая доходность – годовой доход 15%.
◾️Приемлемый уровень риска – 50% акций и 50% облигаций
◾️Принцип распределения доходов – вся прибыль будет реинвестирована.
Таким образом, инвестиционная цель четко определена, все критерии обозначены.
Цель нашей команды - максимум за 8 лет инвестиций, получить личный капитал, превышающий 1 млн.$. А так же иметь пассивный доход, превышающий ежемесячные траты мой семьи. Это примерно 3-5 тыс. $
😎Уже выбрали свою инвестиционную цель?