На протяжении всего процесса инвестирования, перед каждым инвестором стоит задача определения риска и процента доходности инвестиционного портфеля. В большинстве случаев инвестиционный портфель состоит из нескольких инвестиционных инструментов (акций, облигаций, векселей и др.), имеющих разный процент доходности и уровень риска.
Риски инвест. портфеля можно классифицировать на несколько групп исходя из видов портфелей и видов ценных бумаг, которые в них входят.
Консервативному инвестиционному портфелю присущи самые минимальные риски, но и доходность в данном случае будет незначительной. В этот портфель в основном включают облигации и акции «голубых фишек».
Умеренный инвестиционный портфель является самым распространённым среди инвесторов и управляющих компаний, так как риски и доходность находятся практически на одном уровне, благодаря чему можно получать постоянный доход.
Агрессивному инвестиционному портфелю характерны довольно высокие риски, но и процент доходности при создании такого портфеля достаточно большой.
Инвесторы и управляющие компании включают в такие портфели акции молодых быстрорастущих компаний.
Риск инвестиционного портфеля в целом можно охарактеризовать, как сумму рисков по каждому инвестиционному инструменту, входящему в инвестиционный портфель, а также риска, который может появится при изменении цены одного вида актива, повлияв на цену остальных активов инвест. портфеля.
