Криптовалюты продолжают будоражить мировое сообщество. Сегодня все, включая тех, кто никогда в своей жизни не интересовался инвестициями, то и дело задумываются: а, может, прикупить биткойнов (какую-то часть, насколько денег хватит) или какую другую, пока недооцененную, цифровую валюту вроде Ripple– мало ли что. Или вообще вложить деньги в набирающий популярность блокчейн-стартап, собирающийся на ICO… Эта статья для тех, кто посматривает в сторону компаний, желающих провести первичное размещение монет, и планирует в них инвестировать, но не хочет отдать деньги в руки мошенников.
С распространением криптовалют в мире большую популярность начал набирать и новый способ вывода монет на рынок – Initial coin offering (ICO), первичное размещение монет.
ICO представляет собой интернет-аналог первичного публичного размещения акций компаний (IPO) и дает право инвесторам приобретать монеты или токены (аналог ценных бумаг) молодых проектов, которые в будущем могут значительно вырасти в цене. Процесс вложения средств в такие проекты сопряжен со множеством рисков (многие его сравнивают с краудфандингом), однако может давать прекрасные результаты. Так, например, к сегодняшнему дню ICO блокчейн-платформы для создания децентрализованных онлайн-сервисов, работающих на основе смарт-контрактов, Ethereum принесло инвесторам, успевшим вложиться в «эфиры» на старте, в 2014 году, прибыль порядка 99 700%!
Однако не стоит забывать, что такие варианты вложения средств являются очень рискованными, и зачастую удачные примеры из этой сферы похожи на редкие исключения, чем закономерность. Эксперты в один голос твердят, что на рынке ICO сейчас очень много мошенников, и компании, которые проводят первичное размещение монет, лишь изначально стараются привлечь максимальное количество внимания и денег, чтобы потом с полученным средствами исчезнуть из поля зрения неудачливых инвесторов навсегда. Во многих странах крипторынок никак не регулируется – привлечь к ответственности руководителей таких проектов просто невозможно.
Если вы все-таки хотите рискнуть и купить токены понравившейся компании, будьте бдительны и помните, что перед вами может быть не подающий надежды проект, а афера. Чтобы не доверить свои кровные мошенникам, не проходите мимо тревожных знаков.
Основатели с сомнительным опытом
Перед тем, как вложить свои деньги в стартап, узнайте, кто его руководители, кто основатель проекта. Откуда эти люди родом, какое у них образование, есть ли у них релеватный опыт работы, как они пришли в IT-сферу, давно ли в бизнесе. Соберите рекомендации экспертов, по возможности пообщайтесь с фаундерами компании, которой вы хотите доверить свои средства. Человек с хорошей репутацией вряд ли пропадет с вашими деньгами.
«Серая» компания
У стартапа, проводящего ICО, должна быть официальная регистрация. Кроме этого, вы должны понимать, что, поскольку проведение первичного размещения монет в России затруднительно (криптовалюты и ICO в России законодательно не регулируются), структурирование ICO происходит в странах, которые имеют более благоприятный налоговый и законодательный режим. Узнайте, в какой юрисдикции зарегистрирован проект для ICO. В случае чего, защитит ли инвесторов законодательство выбранной страны?
Блокчейн не нужен
Оценивая ICO, необходимо честно себе признаться, действительно ли нуждается рассматриваемая идея в блокчейне или это просто красивая упаковка. Не каждый проект требует децентрализации, которую пропагандирует эта технология, однако многие в погоне за наживой просто «прикручивают» ее.
Если вы видите, что вашему стартапу блокчейн и собственный токен не нужны, не инвестируйте в него, прогорит же.
Частая смена команды или ее непрофессионализм
В компании, работающей на технологическом рынке, просто должны трудиться полноценные разработчики. Если их нет или профессионалы приходят и уходят из команды – это тревожный звоночек. Не поленитесь проверить, кто «делает» понравившийся вам проект, есть ли у разработчиков необходимое образование и опыт.
Не забудьте также проверить личность консультантов, которые обычно помогают блокчейн-проектам. Узнав об известном советнике, не обольщайтесь сразу – попробуйте с ним связаться, он точно консультирует эту команду или просто мошенники прикрываются звездным именем.
Обещание высокой доходности
Это правило действует и на традиционном финансовом рынке. Если компания, монеты которой вы хотите приобрести, изначально сулит вам в дальнейшем огромную прибыль, обходите ее стороной. Предсказать будущее на рынке не способны даже самые именитые аналитики, а мошенники только и делают, что обещают.
Бедная документация или ее отсутствие
Документ, который, по идее, должен раскрыть будущим инвесторам суть проекта, - это Белая книга (White Paper). В ней должна быть представлена информация о миссии, разработчиках проекта и прочие важные детали. Не забудьте прочитать ее перед тем, как решитесь доверять стартапу свои деньги. Не можете сами – попросите профессионала разобраться, действительно ли в White Paper внятно описана идея проекта, присутствуют достижимые цели, рынки, на которые нацелен проект, этапы финансирования. Хороший знак – если опубликованы технические детали, плохой – размытые формулировки, затуманивающий смысл, и множество непонятной терминологии.
Безусловно, стартап также должен предлагать официальную оферту, которая содержит предложение касательно приобретения токенов с датой старта и продолжительность сбора, а также количество выпускаемых монет и другое. Есть ли все это у заинтересовавшего вас проекта?
Неценный токен
Перед тем, как инвестировать средства в проект, еще раз подумайте о том, что ценность выпускаемых в его рамках токенов, которые затем будут торговаться на специальных криптобиржах, никто не гарантирует. Компании, выпускающие монеты, могут пытаться влиять на их «рейтинг», ограничивая их эмиссию и нагнетая вокруг них информационную атмосферу, но это не определяющая инстанция. Нужно ли вам это?
Невнятная дорожная карта
У «белых» ICO вы всегда найдете план действий, дорожную карту развития проекта. В ней будут описаны задачи, стоящие перед командой разработчиков, этапы финансирования, сроки работы. Причем все это будет описано реалистично. Если руководители стартапа излишне оптимистичны и не вдаются в детали – не доверяйте им свои деньги. Если вообще не задумываются о долгосрочном планировании, забудьте о них.
Не забывайте, что ICO – это чрезвычайно рискованный вариант инвестиций. Вы можете потерять деньги, даже вкладывая их в надежные стартапы. Однако обращая внимание на тревожные звоночки, вы, по крайней мере, сможете уберечь себя от заранее провальных идей.
