Как я уже рассказывал в одной из предыдущих статей существуют два основных подхода к инвестированию - активный и пассивный.
При этом индивидуальному инвестору, выбравшему активный подход, приходится принимать огромное количество решений, которые в конечном итоге определяет доходность его вложений.
Недавно, экс-трейдер Lehman Brothers Джаред Диллиан в своей колонке опубликовал советы по достижению успеха для активных инвесторов.
5 советов Джареда Диллиана для активного инвестора
1. Мыслить в очень долгосрочном периоде
Не стоит вкладывать деньги на один-два месяца. Вы должны покупать активы, которыми хотели бы обладать на протяжении 10-20 лет. Это минимизирует транзакционные издержки (комиссии брокера), но это не основная причина мыслить в очень долгосрочном периоде. Вы должны мыслить в долгосрочном периоде потому что инвестиционные фонды, в том числе пенсионные фонды и ПИФы имеют отношение к риску, отличное от отношения индивидуального инвестора: если акция приносит просадку или корректируется после роста, они обязаны продать её даже если они верят в её рост в долгосрочном периоде. Вы же не обязаны продавать в таком случае, так как не имеете инвесторов/вкладчиков перед кем регулярно отчитываетесь и несёте ответственность.
2. Не пренебрегать вложениями в акции зарубежных компаний
Большинство частных американских инвесторов вкладывают деньги исключительно в акции компаний из США. Не в корпоративные облигации, не в муниципальные облигации, не в деривативы, не в акции и облигации зарубежных компаний, не в развивающиеся и "пограничные" рынки. Большинство из них пробуют заработать только на акциях Facebook, Apple, Amazon и Google. Преуспевающий инвестор не должен ограничивать свои возможности.
3. Не забывайте о силе реинвестирования доходов
В то время как акции или облигации приносят вам денежный доход в виде дивидендов или купонов, его следует также вложить в дело. Почувствуйте силу сложных процентов. Инвестируя доход вы сможете обеспечить за 10 лет увеличение капитала в 10 раз, вместо 5 без реинвестирования.
4. Имейте слегка противоположное мнение
Если вы слышите советы аналитиков о покупке акций одной из компаний или о вероятном скором развороте тенденции, попробуйте рассмотреть возможность занять противоположную аналитику позицию. Если вы займете противоположную позицию вместо того чтобы следовать за толпой, в итоге, ваши результаты превзойдут средние.
5. У вас никогда не будет информационного преимущества, поэтому не пытайтесь на этом заработать
У вас попросту отсутствуют ресурсы для конкуренции с профессионалами с точки зрения информации. Существует огромное количество публичной информации (неинсайдерской), которую вы не сможете получить раньше остальных. Конечно вы должны знать о компаниях в акции которых вкладываете свои средства, но также вы не должны перегружать себя излишней информацией о компании.
С советами Диллиана не поспоришь. Не зря я назвал канал "Долгосрочные инвестиции", хотя и выбирал среди многих названий. Если вы спросите меня "Что ты сделаешь если завтра будет кризис? Продашь свои вложения?", то я отвечу "Нет я буду покупать и ждать". Действуя спокойно и разумно, и ,помня о различии между понятиями цена и стоимость, можно добиться успеха даже на российском рынке.
Канал Долгосрочные инвестиции.
