Здравствуйте, уважаемый читатель, статья о том, что при инвестировании важнее - заработок или достижение финансовых целей.
История 1. Представитель брокерской компании на мероприятии, организованном крупным банком, выступает перед предпринимателями и агитирует за открытие брокерского счёта.
Один из предпринимателей спрашивает: А зачем мне нужно открывать такой счёт и инвестировать в фондовый рынок?
Брокер не долго думая, возмущаясь, отвечает: Как зачем? Для того чтобы заработать!
Предприниматель: Зачем тратить на это время, если в своём бизнесе я и так хорошо зарабатываю! Что бы вы ответили предпринимателю?
История 2. Мне часто предлагают партнёрство известные брокерские компании. Встретились для профессионального знакомства и обменялись информацией, кто чем занимается, кто, как и какие вопросы клиентов решает.
В моем списке оказалось почти 50 финансовых задач в области моей профессиональной компетенции, с которыми обращаются клиенты.
Вот некоторые:
Вкладывать свободные средства отдельно от бизнеса, которые образовываются в компании, в личные финансы.
Обеспечение семьи финансовым резервом на непредвиденные траты, в том числе серьёзными заболеваниями.
Обеспечение финансирования образования ребенку.
Отдых всей семьей 2 раза в год. Смена авто раз в 3-5 лет.
Скорректировать личный финансовый план, согласно изменившимся целям.
Отсутствует план, для того, чтобы откладывать. Беру кредиты.
Сохранить и приумножить накопления. Создать капитал, который будет приносить ежемесячный доход на пенсии.
В списке коллеги, всего две задачи:
получение пассивного дохода и увеличение доходности инвестиций.
На мои вопросы:
"Есть ли у клиента финансовый резерв? Не последние ли деньги отдаёт? Не понадобятся ли семье деньги в ближайшие 2-3 года для крупных покупок? Какие финансовые задачи клиента "закрывает" тот или иной финансовый инструмент?"
Ответ один:
"Клиенты инвестируют для того, чтобы заработать! Мы не вникаем в их финансовую ситуацию, они приносит нам деньги и мы начинаем с ними работать..."
Да уж, ситуация. Наверняка и вы с таким подходом знакомы.
И как ощущение?
При принятии серьёзных финансовых решений, стоит взвесить все "за" и "против". Не стоит руководствоваться эмоциями, импульсные решения могут привести к потерям. Сначала, нужно понять, с помощью каких финансовых инструментов вы точно добьетесь своих целей, а какие финансовые инструменты опасны для вашего кошелька.
По средам мои консультации бесплатны. Записаться можно здесь.
Ставьте нравится, если публикация полезна. Комментируйте, делитесь в сети с друзьями и подписывайтесь на канал.
Независимый финансовый советник Евгений Меркулов.
С 2002 года помогаю решать финансовые задачи семьям предпринимателей и людям с достатком выше среднего.
