Центробанк продолжает активно инициировать уголовные расследования в отношении собственников и бывших руководителей кредитных организаций, лишенных регулятором лицензий.
Так, временная администрация по управлению ярославским «О.К. Банком» в ходе обследования финансового состояния установила, что руководством кредитной организации была осуществлена замена ликвидных активов на низколиквидные ценные бумаги. Банку был причинен ущерб в размере не менее 3,5 млрд руб.
Кроме того, прежняя администрация кредитной организации пыталась всячески препятствовать деятельности временной администрации, отказываясь передавать часть оригиналов кредитных договоров, заключенных «О.К. Банком» с заемщиками.
Не лучше обстояли дела и в Кабардино-Балкарском «БУМ-Банке», где назначенная временная администрация выявила операции, направленные на вывод активов посредством кредитования заемщиков – физических лиц, имеющих сомнительную платежеспособность.
Финансовые операции, имеющие признаки уголовно наказуемых деяний также были обнаружены и временной администрацией по управлению костромского «Конфидэнс Банка». В частности, было установлено, что руководство и собственники финансовой организации осуществляли вывод средств путем кредитования заемщиков, аффилированных с собственниками банка. Закрывались глаза на все – и на то, что у заемщиков сомнительная платежеспособность, и на то, что они вообще не осуществляют хозяйственную деятельность…
«Финансовая газета» уже неоднократно рассказывала о подобных фактах. Причем мы всегда обращали внимание, что в этих кредитных организациях сформировывались «дыры» – разница между реальными активами и обязательствами банков перед клиентами.
Таким образом получается, что только с апреля по июль кредитные организации, лишенные лицензий Центробанка, оставили регулятору «в наследство» после себя «дыры» на общую сумму почти в 30 млрд руб.
Естественно, по все таким случаям – кто конкретно виноват, куда ушли средства и кто будет отвечать за «потери», теперь предстоит выяснить правоохранительным органам.