Ситуация может выглядеть так. У клиента длительное время оборот по счёту не превышал определённой средней суммы, а одна транзакция существенно отличается от всех предыдущих. Это может вызвать подозрения у банка, и он приостановит её выполнение. При этом у клиента он затребует документы, подтверждающие легальность поступления денежных средств и их происхождение. Если клиент утверждает, что эти денежные средства получены им по договору займа, то предоставить в банк нужно либо сам договор займа, либо расписку...

Как подтвердить источник происхождения денежных средств? ⠀ Разберем все варианты. 👇🏻 ⠀

Откуда деньги? – вопрос, который может задать банк или контрольные органы даже при проведении незначительной международной сделки (открытие счета, перевод средств, вложение инвестиций, покупка недвижимости, активов). Отсутствие прозрачного источника происхождения средств может стать серьезным препятствием для успешного проведения операций – и не важно речь идет о корпоративном или частном счете. Банки могут запрашивать происхождение средств в рамках процедур комплаенса и KYC. При этом надо понимать,...