Инвестиции в коммунизм

80. КЛВЗ. Водочные облигации. Начал набирать новую интересную облигацию: КЛВЗ-001Р-02 (RU000A10AZG2). Номинал 1000₽. Купон 28%. Выплаты 12 раз в год. Погашение через 3 года. Амортизация по 25% от номинала начиная с 27 купона. Кредитный рейтинг BB- стабильный. Выручка 2,55 млрд₽. Чистая прибыль 67,6 млн₽. Активы 4,79млрд₽. Долг 3.01 млрд₽. В акциях КЛВЗ это очень долгосрочная история в текущих реалиях. А вот долг компания обслуживать в состоянии на стабильном уровне. Облигация торгуется близко к номиналу. Этическая сторона вопроса, по мне употребление алкоголя нужно снижать пропагандой здорового образа жизни, созданием альтернативного позитивного досуга, высокими ценами на алкоголь, ограничительными мерами по продаже. А вот легальный бизнес производства и продажи алкоголя должен существовать, ибо в любом случае кто-то будет употреблять алкоголь и эти люди должны делать это в безопасной и контролируемой среде. Вывод буду покупать облигации КЛВЗ-001Р-02 (RU000A10AZG2). Основная стратегия сейчас набирать облигации и биржевые фонды.

79. Старинная фотография. Педантичный мужчина. Антиквариат. Царская Россия. Продолжил серию «Винтажные инвестиции» покупкой антикварной фотокарточки. Новое направление для инвестиций. В планах опубликовать переоценку стоимости фотокарточки через 5 лет. Посмотрю сколько заработаю в материальном плане. В эстетическом удовольствие ценность безмерна. Старинная фотография "Педантичный мужчина". Фотоателье Войно-Оранскаго, Царская Россия, до 1917 года. Съёмка 1910 года. Сын титулярного советника Иван Иванович Войно-Оранский, фотограф, с 1898 года упоминается в справочниках как владелец фотоателье. (СПб, Невский проспект 12, здание не сохранилось, перестроено в 1911 году, бывшая мастерская фотографа Николая Ивановича Ануфриева). Подпись предположительно ~"Иван Гладков/Глазков" 17.12.1911 год. Размер - 10,5×6,5 см. Extremely Fine (XF) – Отличная сохранность. Цена ~ 1235₽ (2025г.) Педантичный мужчина одет в формальную одежду с модельной позой, характерной для того времени. Костюм, аккуратно подстриженные волосы, линия усов-бороды, общий экстерьер (хабитус), выбор фото-ателье говорит о хорошем финансовом положении педантичного мужчины. На заре фотографии, изготовление персонального фото с чётким изображением (чёткость при 100 кратном увеличении), у известного фотографа, на Невском проспекте, стоило, как сейчас дорогой флагманский смартфон. Это было дорого и престижно. Предположительная профессия педантичного мужчины ~Ивана Гладкова/Глазкова по данным родословных книг ~ адвокат. По сословию предположительно либо ~дворянин, либо ~мещанин. ~Гладковы - древний русский знатный род из псковских бояр, происходят от боярина Еписах Гладкова (1477г.), от боярского рода Гладковых происходит дворянская и казачья ветви рода, потомки рода Гладковых живут в России до сих пор.

78. Серебро. Золото бедных. Получил возможность покупать серебряные облигации Селигдар SELSILV-01 (RU000A10ABK5). Номинал 10 грамм серебра. На 04.03.25 это ~ 900₽. Купон от цены серебра 4%. Периодичность 4 раза в год. Погашение через 4 года. Кредитный рейтинг А+ стабильный. В связи с этим поток инвестиций перенаправлю на них. Во-первых в серебре предполагаю больший апсайд по росту цены, чем в золоте, по причине более выраженного дефицита серебра. Вторых широкие массы населения традиционно больше инвестируют в серебро и покупают больше серебряной ювелирки. В третьих серебро активно используется в 4 промышленном укладе основанном на электронике. То есть по моей оценки в независимости будет ли сохранятся геополитическая напряжённость, ждёт ли нас мировая рецессия или новый экономический бум, цена серебра будет расти. Хотя инвестиции в серебро всегда были более рискованными, чем золото, по причине более высокой волатильности по колебанию цен.

77. Фиксирую ставку 25%. Перевёл накопления в облигации. 25.02.2025 Считаю, что пик по Ключу ЦБ достигнуть, упёрлись в потолок 21%, как это и было 2022 году. Максимум, возможно, 23% и то сомнительно, раз Верховный высказался против. Поэтому решил зафиксировать ставку 25%, на 5 лет, в относительно надёжной бумаге, для это перевёл на Биржу многолетние накопления. 1) Деньги вложил в облигации компании ЕвроТранс (RU000A10ATS0). Номинал 1000₽ штука. Купон 25% годовых. Выплаты 12 раз в год. Погашение через 5 лет. Кредитный рейтинг: А- стабильный. Компания ЕвроТранс управляет сетью АЗС из 56 штук и электрозаправок 28 штук, в Москве и Московской области, под брендом «Трасса». Собственная нефтебаза и парк бензовозов в количестве 80 штук. Входит в список системообразующих компаний России. Демонстрирует агрессивный рост, за счёт кредитных средств. Активы 89, 2 млрд₽, чистая прибыль 2,23 млрд₽. Долг 65,5 млрд₽. Буду получать, после налогов ~10 500₽ в месяц, на протяжении 5 лет. В случаи появления более интересных идей облигации можно будет продать с прибылью. Считаю инвестицию хорошей, хотя это не вклад, нужно будет следить за финансовым положением ЕвроТранс. Но и вкладов по 25% годовых на 5 лет, нет. 2) большую часть купонов от облигаций ЕвроТранс решил направить на покупку золотых облигаций Селигдар (RU000A108RQ7). Облигации номинированы по цене 1 грамма золота на бирже. На 25.02.25 это ~8300 за 1 штуку. Купон 5,5% от цены золота. Периодичность 4 раза в год. Погашение через 5 лет. Кредитный рейтинг А+ стабильный. Компания Селигдар, входит в Топ-5 крупнейших добытчиков золота и олова в России. Занимает деньги под гарантии продукции, то есть золота. Тут идея, что хоть и возможно мирное соглашение между Россией и США, но напряжённость в Мире будет сохраняться. И золото сохранит свою высокую цену. Тут будет требоваться следить за курсом золота и тенденциями. 3) небольшую часть купонов от облигаций ЕвроТранс решил направить в рискованную идею покупки облигаций строительной компании АПРИ (RU000A10AG48). Номинал 1000₽. Купоны 34% годовых. Периодичность выплат 12 раз в год. Погашение через 4 года. Есть оферта (право на выкуп и пересмотр купона), через 1 год. И амортизация (частичное погашение номинала облигации) за 1 год до погашения. Нужно будет следить за информацией по оферте. Кредитный рейтинг ВВВ- негативный. АПРИ крупный застройщик Урала. Активы 54,6 млрд₽. Чистая прибыль 1,5 млрд₽ в год. Долг 47,1 млрд₽. Компания АПРИ в сложном положении в связи с ростом ставок по кредитам и сворачиванием льготной ипотеки. Но положение пока в пределах нормы, компания демонстрирует рост застройки и рост прибыли. Тут идея, рискнуть на часть купонов, для повышение общей доходности. Ставка купона 34% максимальная на бирже для такой крупной компании. Если положение компании стабилизируется то облигация покажет рост номинала. Но нужно будет отслеживать информацию по АПРИ, и если будут признаки дефолта, то продавать. Замечаю рост толерантности к риску, всё большая и большая часть накоплений формируется в биржевых активах и в более рискованных инструментах. 💪🇷🇺👍

76. Винтажные инвестиции. Акции Мальцовского завода на внебиржевом рынке. Заранее готовлюсь к реституции собственности до 1917 года. Хедж на случай форс-мажора с возвращением к власти «белых». Чуть что, так я сразу документ на право владения. Ценная бумага Акция Акционерное общество Мальцовских заводов в 100 рублей. С купонами. № 022346. Российская Империя, 1911 год. Размер 36 х 26 см. Сохранность хорошая. Рыночная цена: 2013₽ (2025 год). Акционерное общество Мальцовских заводов было создано в 1894 году для управления торгово-промышленный товариществом промышленника Сергея Ивановича Мальцева из дворянско-купеческого рода Мальцовых. Учредители Иван Николаевич Мамонтов, Лев Кириллович Шешминцев. Юридический адрес: Санкт-Петербург, Невский проспект, дом 7. Производство чугуна, локомобилей, хрусталя (гусь-хрустальный), кухонных плит итд. Основной капитал акционерного общества к 1917 году составлял 32 млн. рублей поделённых на 32 тыс. акций достоинством в 100 рублей (средняя зарплата в РИ была ~ 25-30 рублей в месяц). Чистая прибыль 4 134 038 рублей. Общество национализировано в 1918 году.

75. История инвестиционной борьбы трудящихся за свои права на Фондовой бирже России. 1) «Санкт-Петербургская биржа и российский рынок ценных бумаг (1703-1917г)» (П.В. Лизунов). 2004 2) «Рынок ценных бумаг в Российской империи» (С.З. Мошенский). 2024 Собственно история русского Фондового рынка. Много полезной информации о торговли ценными бумагами с 1890 по 1917 год. Цифры. Факты. Кризисы. Нравы. Социальный портрет инвесторов.

74. Богатая русская жизнь. Портфель достиг 2М₽ (06.02.2025). Очередное знаковое событие, рыночная цена портфеля инвестиций достигла 2 000 000₽. Количество "заводов, газет, пароходов..." достигло 103 эмитентов, включая доли в автомобильном заводе ГАЗ и конфетной фабрике Красный Октябрь. Это уже можно назвать общественной собственностью на средства производства, в отдельно взятом случае. Трудно себе поверить, но 2 года назад, я слабо верил, что смогу достигнуть 500 000₽, учитывая мой среднероссийский доход. А тут каким то неведомым способом за 1 год капитал на Бирже увеличился с 1 миллиона, до 2 миллионов, то есть в 2 раза. Хотя всего-то работаю на любимой работе, к которой уже привязался, тупо откладываю часть зарплаты, и тупо на свой страх и риск долгосрочно инвестирую на Бирже, без спекуляций, живу в достатке, все основные блага жизни и развлечения есть. В колониальном долларов значении капитал на Бирже превысил 21 000$ и вышел в долларовый плюс. После этого цель достигнуть 10 000 000₽ в ближайшие 10 лет, уже не кажется такой уж амбициозной. Понятно, что рыночная цена вещь непостоянная, сегодня вверх, завтра вниз, уже привык к колебаниям в +-100 000₽. Но главная мысль, что нужно сказать спасибо нашему государству и лично верховному, что даровал народу такой инструмент поднятия своего жизненного уровня, как Биржа. При товарище Брежневе такого не было. 💪🇷🇺👍😂

73. Первое финансовое правило инвестиций: перестать тратить деньги на самоутилизацию. Отказ от алкоголя, сигарет, сахара, порнографии, энергетиков, видео-шортов, компьютерной игромании, слепого избыточного потребления, кредитной зависимости, сексомании итд. Формирую здоровые привычки: физкультура, здоровый сон, диетическое питание, серьёзное чтение книг, рукоделие, бытовая чистота, здоровое нравственное мышление, накопление капитала, постоянное самообучение. То что калечит, подрывает здоровье, ведёт к моральной и интеллектуальной деградации - плохо. Деньги и время тут трачу по минимуму необходимого. Всё что совершенствует тело, волю,чувства, разум - хорошо. Деньги и время тут трачу по максимуму возможного.

72. Активо 20. ТЦ «Самолёт». Радость для работяг. Новый ЗПИФН в портфеле, Активо 20 (RU000A1092L4), долго отслеживал, решился войти в позицию. Основа фонда Активо 20 (2024 год), 3-этажный универмаг ТЦ «Самолёт» (18226 м2), 2007 года постройки, в Ульяновске, по адресу Ульяновский проспект 1, рядом с одним из градообразующих заводов «Авиастар», основной контингент ТЦ. Ставка сделана на рост доходов работников ВПК и застройку промзоны новыми жилыми комплексами. В Торговом центре представлены фут-кор, бутики одежды, ювилирки, магазины техники. Особенность отсутствие продмагов, пунктов выдачи и кинотеатра, но это компенсируется, наличием крупного кинотеатра рядом и наличием рядом продуктовых магазинов, пунктов выдачи в шаговой доступности. Мониторинг трафика и отзывов показал, что ТРК «Самолёт» пользуется большой популярностью среди местных жителей, по сути единственный полноценный ТЦ в этой местности. Бренд фондов «Активо» уже приобрёл известность своей надёжностью и интересными объектами. Цена за пай 122 000₽, выплаты ежемесячные от ~1090₽ до ~1900₽, годовая ДД ~10.7%. ЗПИФН Активо 20 (RU000A1092L4).

71. Портфель «Емеля-лежебока». REIT. ETF. Акции. Облигации. Месяц-24 [2 года]. (01.02.2025). Портфель состоит из российских ЗПИФН и БПИФ. Акций и облигаций российских компаний. Долгосрочная развлекательная пенсионная стратегия. Максимальная диверсификация в акциях и облигациях по эмитентам. Стратегия сток-пикинг. Состав портфеля: 60% REIT-2: ПИФ Атриум; ЗПИФ Перловский. 23% Акции-88: Газпром (GAZP); АФК Система (AFKS); СафМар/эСэФаЙ (SFIN), НК Лукойл (LKON); ЭН+Групп (ENPG); Сбербанк (SBER); Татнефть (TATN); ЦМТ (WTCM); Северсталь (CHMF); Сегежа (SGZH); Русал ОК (RUAL); НК Роснефть (ROSN); ММК (MAGN); Аэрофлот (AFLT); МВидео (MVID); МГКЛ (MGKL); СмартТехГрупп/КарМани (CARM); Черкизово (GCHE); Соллерс (SVAV); ЮМГ/EMC (GEMC); ИнтерРАО (IRAO); ДВМП (FESH); ТЗА (TUZA); Банк СПБ (BSPB); МТС (MTSS); Инартика (AQUA); ЕвроТранс (EUTR); МосБиржа (MOEX); НЛМК (NLMK); Транснефть-ап (TRNFP); НорНикель (GMKN); Совкомфлот (FLOT); Новатэк (NVTK); Ренессанс Страх (RENI); Ростелеком (RTKM); ПИК СЗ (PIKK); Кристалл (KLVZ); Алроса АК (ALRS); ЕвроЭлТех (EELT); Полюс (PLZL); НКХП (NKHP); Сургутнефтегаз-П (SNGSP); ФосАгро (PHOR); Мать и Дитя (MDMG); НоваБев (BELU); Диасофт (DIAS); Магнит (MGNT); Яндекс (YDEX); Группа Позитив (POSI); ТКС Холдинг/Тинькофф (TCSG); ПермЭнергоСбыт (PMSB); Абрау-Дюрсо (ABRD); Элемент (ELMT); НМТП (NMTP); Юнипро (UPRO); ГК Самолёт (SMLT); МТС Банк (MBNK); Займер (ZAYM); ММЦБ (GEMA); Совкомбанк (SVCB); Софтлайн (SOFL); КамАЗ ПАО (KMAZ); ТМК (TRMK); Астра (ASTR); Лента (LENT); НижнекамскНефтеХим (NKNC); Ариген (ABIO); РосСети/ФСК ЕЭС (FEES); Группа ЛСР (LSRG); ТатТелеком (TTLK); ЮГК (UGLD); Европлан (LEAS); Газпромнефть (SIBN); Хэндерсон (HNFG); ЭЛ5-Энерго (ELFV); РусГидро (HYDR); Селигдар (SELG); ПромоМед (PRMD); МК ВК (VKCO); Генетико (GECO); ИВА (IVAT); ВУШ Холдинг (WUSH); Русснефть НК (RNFT); Спб Биржа (SPBE); ВИру (VSEH); НПК ОВК (UWGN); Банк ВТБ (ВТБР); Светофор Групп (SVET). 4% НПФ-2: ВТбНПФ; СберНПФ. 10% Облигации-6: ОФЗ-3 (ОФЗ-ИН 52005; ОФЗ-ПД 26238; ОФЗ-ПД 26248); BOND-3 (ГК Сегежа 002P-05R; Селигдар GOLD02; Селигдар GOLD03); 1% ETF-8: SBMX ETF; SBGD ETF; GOLD ETF; ESGE ETF; EQMX ETF; CNYM ETF; LQDT ETF; OBLG ETF Показатели портфеля: Цель — 10 000 000 руб. Факт — 1 771 127.77 руб. (18%) Ожидаемая див. доходность ~ 7.23% Дивиденды получены: +10537.87 руб. (S +192 463.30₽) Прибыль в рублях: +11% Убыток в долларах: -1% Доходность рубль (доллар): +11.99% (-1.05%) Инфляция месяц (год): ~1.14% (~10.2%) Портфель обгоняет индекс IMOEX: +9.11% Портфель обгоняет индекс MCFTR: +8.6% Портфель обгоняет индекс S&P500: +23.79% Портфель обгоняет индекс RGBITR: +13.58% Портфель обгоняет индекс RUCBTRNS: +9.96% Портфель обгоняет индекс RUGBINFTR: +9.26% P/E: 7,9 Волатильность ниже рынка: 0,617 Доходность по Шарпу средняя: +0,748 Риск по Сортино средний: +1,138 Динамика прибыли за месяц: +12.25% Дюрация по облигациям: 4.2 Доходность к погашению: +10.28% Наиболее прибыльный актив: SFIN (+110%); PLZL (+48%); AFLT (+29%). Наиболее убыточный актив: SMLT (-60%); VSEH (-52%); SGZH (-49%).

70. Долгосрочные инвестиции в России. База. ЗОЛОТО За 4 года инвестирования, по состоянию на 2024 год, я понял, что реклама брокеров мягко говоря вводит в заблуждение. Советы пассивно копить деньги в акциях и облигациях на долгий период, вряд-ли приведут нас к обеспеченной старости и чреваты потерями. Виной тому хроническая проблема многих стран периферийного капитализма в инфляции и девальвации национальной валюты (фиатных денег). До недавних пор, только передовые страны Запада (в первую очередь США), за счёт постоянного притока капитала, в том числе за счёт других стран, обеспечивали устойчивость своих национальных валют (теперь даже в долларе инфляция переодически скачет до 6%). Формально реклама брокеров не обманывает, в рублях акции и облигации на MOEX растут в долгий срок, но вот только в «твёрдых» валютах: доллар, золото, получается что рынок акций, рынок облигаций, рынок недвижимости падает с 2007 года. Для примера РТС (MOEX в долларах) на пике был 2260 пунктов, теперь 764. Цена квадратного метра в Москве в долларах, в 2007 на пике было 6000 баксов за 1м2, стало 2700 баксов за 1м2. Чтобы включился «сложный процент» при текущей официальной инфляции рубля в ~9%, нужно стабильно показывать доходность выше 20% годовых, при исторической доходности MOEX в 8% годовых. Добиться такой стабильно высокой доходности можно только путём постоянного перекладывания капитала в разные типы активов, в разное время. А это уже полноценная дополнительная работа, по анализу инвестиционных инструментов, а не пассивные долгосрочные инвестиции. Стратегия "купил и забыл", точно не сработает на российской бирже. Вывод. ЗОЛОТО Копить лучше чем не копить. Биржа наиболее удобный инструмент из имеющихся, по сохранению и приумножению капитала. Но в российских реалиях доля золота и серебра в инвестиционном портфеле должна достигать 50%+ капитала минимум. Только так можно, что-то накопить на обеспеченную старость. Золото в какие-то моменты может проигрывать акциям, недвижимости, облигациям, но исторически золото действительно растёт в долгосрок. В биржевом золоте копить или покупать золотые монеты, каждый решает сам в меру своей паранойи или инфраструктурной возможности (золотые дилеры есть не везде). Но все исторические графики за 100 лет говорят, что золото основной способ пассивно сохранять деньги в долгосрок. Особенно в странах подтипу Аргентины или Турции.

69. Цели на 2025 год. Курс доллара по 120₽. Золота за грамм по 12 000₽. Инфляции в 9%. Ключ ЦБ 23%. Индекс МОЕХ 2200. Основная стратегия: золото, серебро. Дополнительная стратегия: БПИФы, ЗПИФНы. Рискованная стратегия: акции роста, ОФЗ-ИН, золотые облигации, мусорные облигации с рейтингом А.