Борьба

82. Портфель «Емеля-лежебока». REIT. ETF. Акции. Облигации. Месяц-30 [2 года]. (01.08.2025). Портфель состоит из высокодоходных облигаций российских компаний (ВДО) и программы долгосрочных сбережений в НПФ (ПДС). Долгосрочная развлекательная пенсионная стратегия. Состав портфеля: 95% Облигации-1: BOND-1: АПРИ БО-002Р-09 (RU000A10AZY5). 4% НПФ (ПДС) : ВТбНПФ; СберНПФ. 1% ETF-2: SBMM ETF; LQDT ETF. Показатели портфеля: Цель — 10 000 000 руб. Факт — 2 773 963.12 руб. (27%) Ожидаемая див. доходность ~ 25.92% (после налогов). Дивиденды получены: +59124.50 руб. (S +324 463.30₽) Доход ПДС: +39 516₽ (S +39 516₽) Налоговый вычет: +32 400 (S +38800₽) Прибыль в рублях: +5.3% Прибыль в долларах: +2.9% Доходность рубль (доллар): Инфляция месяц (год): ~0.1% (~9.2%) Портфель обгоняет индекс IMOEX: +3.51% Портфель обгоняет индекс MCFTR: +0.95% Портфель обгоняет индекс S&P500: +1.88% Портфель обгоняет индекс RGBITR: +0.39% Портфель обгоняет индекс RUCBTRNS: +1.46% Портфель обгоняет индекс RUGBINFTR: +1.91% P/E: TWR: 6.57% Волатильность обратна : 0,002 Доходность по Шарпу превосходная: +5,454 Риск по Сортино превасходный: +240,332 Динамика прибыли за месяц: +3.25% Дюрация по облигациям: 0.1 Доходность к погашению: +26.62% Наиболее прибыльный актив: Наиболее убыточный актив:

77. Фиксирую ставку 25%. Перевёл накопления в облигации. 25.02.2025 Считаю, что пик по Ключу ЦБ достигнуть, упёрлись в потолок 21%, как это и было 2022 году. Максимум, возможно, 23% и то сомнительно, раз Верховный высказался против. Поэтому решил зафиксировать ставку 25%, на 5 лет, в относительно надёжной бумаге, для это перевёл на Биржу многолетние накопления. 1) Деньги вложил в облигации компании ЕвроТранс (RU000A10ATS0). Номинал 1000₽ штука. Купон 25% годовых. Выплаты 12 раз в год. Погашение через 5 лет. Кредитный рейтинг: А- стабильный. Компания ЕвроТранс управляет сетью АЗС из 56 штук и электрозаправок 28 штук, в Москве и Московской области, под брендом «Трасса». Собственная нефтебаза и парк бензовозов в количестве 80 штук. Входит в список системообразующих компаний России. Демонстрирует агрессивный рост, за счёт кредитных средств. Активы 89, 2 млрд₽, чистая прибыль 2,23 млрд₽. Долг 65,5 млрд₽. Буду получать, после налогов ~10 500₽ в месяц, на протяжении 5 лет. В случаи появления более интересных идей облигации можно будет продать с прибылью. Считаю инвестицию хорошей, хотя это не вклад, нужно будет следить за финансовым положением ЕвроТранс. Но и вкладов по 25% годовых на 5 лет, нет. 2) большую часть купонов от облигаций ЕвроТранс решил направить на покупку золотых облигаций Селигдар (RU000A108RQ7). Облигации номинированы по цене 1 грамма золота на бирже. На 25.02.25 это ~8300 за 1 штуку. Купон 5,5% от цены золота. Периодичность 4 раза в год. Погашение через 5 лет. Кредитный рейтинг А+ стабильный. Компания Селигдар, входит в Топ-5 крупнейших добытчиков золота и олова в России. Занимает деньги под гарантии продукции, то есть золота. Тут идея, что хоть и возможно мирное соглашение между Россией и США, но напряжённость в Мире будет сохраняться. И золото сохранит свою высокую цену. Тут будет требоваться следить за курсом золота и тенденциями. 3) небольшую часть купонов от облигаций ЕвроТранс решил направить в рискованную идею покупки облигаций строительной компании АПРИ (RU000A10AG48). Номинал 1000₽. Купоны 34% годовых. Периодичность выплат 12 раз в год. Погашение через 4 года. Есть оферта (право на выкуп и пересмотр купона), через 1 год. И амортизация (частичное погашение номинала облигации) за 1 год до погашения. Нужно будет следить за информацией по оферте. Кредитный рейтинг ВВВ- негативный. АПРИ крупный застройщик Урала. Активы 54,6 млрд₽. Чистая прибыль 1,5 млрд₽ в год. Долг 47,1 млрд₽. Компания АПРИ в сложном положении в связи с ростом ставок по кредитам и сворачиванием льготной ипотеки. Но положение пока в пределах нормы, компания демонстрирует рост застройки и рост прибыли. Тут идея, рискнуть на часть купонов, для повышение общей доходности. Ставка купона 34% максимальная на бирже для такой крупной компании. Если положение компании стабилизируется то облигация покажет рост номинала. Но нужно будет отслеживать информацию по АПРИ, и если будут признаки дефолта, то продавать. Замечаю рост толерантности к риску, всё большая и большая часть накоплений формируется в биржевых активах и в более рискованных инструментах. 💪🇷🇺👍

71. Портфель «Емеля-лежебока». REIT. ETF. Акции. Облигации. Месяц-24 [2 года]. (01.02.2025). Портфель состоит из российских ЗПИФН и БПИФ. Акций и облигаций российских компаний. Долгосрочная развлекательная пенсионная стратегия. Максимальная диверсификация в акциях и облигациях по эмитентам. Стратегия сток-пикинг. Состав портфеля: 60% REIT-2: ПИФ Атриум; ЗПИФ Перловский. 23% Акции-88: Газпром (GAZP); АФК Система (AFKS); СафМар/эСэФаЙ (SFIN), НК Лукойл (LKON); ЭН+Групп (ENPG); Сбербанк (SBER); Татнефть (TATN); ЦМТ (WTCM); Северсталь (CHMF); Сегежа (SGZH); Русал ОК (RUAL); НК Роснефть (ROSN); ММК (MAGN); Аэрофлот (AFLT); МВидео (MVID); МГКЛ (MGKL); СмартТехГрупп/КарМани (CARM); Черкизово (GCHE); Соллерс (SVAV); ЮМГ/EMC (GEMC); ИнтерРАО (IRAO); ДВМП (FESH); ТЗА (TUZA); Банк СПБ (BSPB); МТС (MTSS); Инартика (AQUA); ЕвроТранс (EUTR); МосБиржа (MOEX); НЛМК (NLMK); Транснефть-ап (TRNFP); НорНикель (GMKN); Совкомфлот (FLOT); Новатэк (NVTK); Ренессанс Страх (RENI); Ростелеком (RTKM); ПИК СЗ (PIKK); Кристалл (KLVZ); Алроса АК (ALRS); ЕвроЭлТех (EELT); Полюс (PLZL); НКХП (NKHP); Сургутнефтегаз-П (SNGSP); ФосАгро (PHOR); Мать и Дитя (MDMG); НоваБев (BELU); Диасофт (DIAS); Магнит (MGNT); Яндекс (YDEX); Группа Позитив (POSI); ТКС Холдинг/Тинькофф (TCSG); ПермЭнергоСбыт (PMSB); Абрау-Дюрсо (ABRD); Элемент (ELMT); НМТП (NMTP); Юнипро (UPRO); ГК Самолёт (SMLT); МТС Банк (MBNK); Займер (ZAYM); ММЦБ (GEMA); Совкомбанк (SVCB); Софтлайн (SOFL); КамАЗ ПАО (KMAZ); ТМК (TRMK); Астра (ASTR); Лента (LENT); НижнекамскНефтеХим (NKNC); Ариген (ABIO); РосСети/ФСК ЕЭС (FEES); Группа ЛСР (LSRG); ТатТелеком (TTLK); ЮГК (UGLD); Европлан (LEAS); Газпромнефть (SIBN); Хэндерсон (HNFG); ЭЛ5-Энерго (ELFV); РусГидро (HYDR); Селигдар (SELG); ПромоМед (PRMD); МК ВК (VKCO); Генетико (GECO); ИВА (IVAT); ВУШ Холдинг (WUSH); Русснефть НК (RNFT); Спб Биржа (SPBE); ВИру (VSEH); НПК ОВК (UWGN); Банк ВТБ (ВТБР); Светофор Групп (SVET). 4% НПФ-2: ВТбНПФ; СберНПФ. 10% Облигации-6: ОФЗ-3 (ОФЗ-ИН 52005; ОФЗ-ПД 26238; ОФЗ-ПД 26248); BOND-3 (ГК Сегежа 002P-05R; Селигдар GOLD02; Селигдар GOLD03); 1% ETF-8: SBMX ETF; SBGD ETF; GOLD ETF; ESGE ETF; EQMX ETF; CNYM ETF; LQDT ETF; OBLG ETF Показатели портфеля: Цель — 10 000 000 руб. Факт — 1 771 127.77 руб. (18%) Ожидаемая див. доходность ~ 7.23% Дивиденды получены: +10537.87 руб. (S +192 463.30₽) Прибыль в рублях: +11% Убыток в долларах: -1% Доходность рубль (доллар): +11.99% (-1.05%) Инфляция месяц (год): ~1.14% (~10.2%) Портфель обгоняет индекс IMOEX: +9.11% Портфель обгоняет индекс MCFTR: +8.6% Портфель обгоняет индекс S&P500: +23.79% Портфель обгоняет индекс RGBITR: +13.58% Портфель обгоняет индекс RUCBTRNS: +9.96% Портфель обгоняет индекс RUGBINFTR: +9.26% P/E: 7,9 Волатильность ниже рынка: 0,617 Доходность по Шарпу средняя: +0,748 Риск по Сортино средний: +1,138 Динамика прибыли за месяц: +12.25% Дюрация по облигациям: 4.2 Доходность к погашению: +10.28% Наиболее прибыльный актив: SFIN (+110%); PLZL (+48%); AFLT (+29%). Наиболее убыточный актив: SMLT (-60%); VSEH (-52%); SGZH (-49%).

67. "единый" Портфель «Емеля-лежебока». REIT. ETF. Акции. Облигации. Месяц-20 [1,5 года]. (27.10.2024). Портфель состоит из российских ЗПИФН и БПИФ. Акций и облигаций российских компаний. Долгосрочная пенсионная стратегия. Состав портфеля: 62% REIT-2: ПИФ Атриум; ЗПИФ Перловский. 27% Акции-88: Газпром (GAZP); АФК Система (AFKS); СафМар/эСэФаЙ (SFIN), НК Лукойл (LKON); ЭН+Групп (ENPG); Сбербанк (SBER); Татнефть (TATN); ЦМТ (WTCM); Северсталь (CHMF); Сегежа (SGZH); Русал ОК (RUAL); НК Роснефть (ROSN); ММК (MAGN); Аэрофлот (AFLT); МВидео (MVID); МГКЛ (MGKL); СмартТехГрупп/КарМани (CARM); Черкизово (GCHE); Соллерс (SVAV); ЮМГ/EMC (GEMC); ИнтерРАО (IRAO); ДВМП (FESH); ТЗА (TUZA); Банк СПБ (BSPB); МТС (MTSS); Инартика (AQUA); ЕвроТранс (EUTR); МосБиржа (MOEX); НЛМК (NLMK); Транснефть-ап (TRNFP); НорНикель (GMKN); Совкомфлот (FLOT); Новатэк (NVTK); Ренессанс Страх (RENI); Ростелеком (RTKM); ПИК СЗ (PIKK); Кристалл (KLVZ); Алроса АК (ALRS); ЕвроЭлТех (EELT); Полюс (PLZL); НКХП (NKHP); Сургутнефтегаз-П (SNGSP); ФосАгро (PHOR); Мать и Дитя (MDMG); НоваБев (BELU); Диасофт (DIAS); Магнит (MGNT); Яндекс (YDEX); Группа Позитив (POSI); ТКС Холдинг/Тинькофф (TCSG); ПермЭнергоСбыт (PMSB); Абрау-Дюрсо (ABRD); Элемент (ELMT); НМТП (NMTP); Юнипро (UPRO); ГК Самолёт (SMLT); МТС Банк (MBNK); Займер (ZAYM); ММЦБ (GEMA); Совкомбанк (SVCB); Софтлайн (SOFL); КамАЗ ПАО (KMAZ); ТМК (TRMK); Астра (ASTR); Лента (LENT); НижнекамскНефтеХим (NKNC); Ариген (ABIO); РосСети/ФСК ЕЭС (FEES); Группа ЛСР (LSRG); ТатТелеком (TTLK); ЮГК (UGLD); Европлан (LEAS); Газпромнефть (SIBN); Хэндерсон (HNFG); ЭЛ5-Энерго (ELFV); РусГидро (HYDR); Селигдар (SELG); ПромоМед (PRMD); МК ВК (VKCO); Генетико (GECO); ИВА (IVAT); ВУШ Холдинг (WUSH); Русснефть НК (RNFT); Спб Биржа (SPBE); ВИру (VSEH); НПК ОВК (UWGN); Банк ВТБ (ВТБР); Светофор Групп (SVET). 5% НПФ-2: ВТбНПФ; СберНПФ. 3% Облигации-5: ОФЗ-3 (ОФЗ-ИН 52005; ОФЗ-ПД 26238; ОФЗ-ПД 26248); BOND-2 (ГК Сегежа 002P-05R; Селигдар GOLD02); 1% ETF-8: SBMX ETF; SBGD ETF; GOLD ETF; ESGE ETF; EQMX ETF; CNYM ETF; LQDT ETF; OBLG ETF Показатели портфеля: Цель — 10 000 000 руб. Факт — 1 404 453.93 руб. (14%) Ожидаемая див. доходность ~ 8.11% Дивиденды получены: +10532.22 руб. (S +158 277.02₽) Прибыль в рублях: +1% Убыток в долларах: -9.7% Доходность рубль (доллар): +1.25% (-12.03%) Инфляция месяц (год): ~0.62% (~8.4%) Портфель обгоняет индекс IMOEX: +12.19% Портфель обгоняет индекс MCFTR: +4.9% Портфель отстаёт от индекса S&P500: -40.28% Портфель обгоняет индекс RGBITR: +4.93% Портфель отстаёт от индекса RUCBTRNS: -5.96% Портфель обгоняет индекс RUGBINFTR: +12.22% P/E: 11,9 Волатильность обратна рынку: -18,726 Доходность по Шарпу средняя: +0,671 Риск по Сортино средний: +0,998 Динамика прибыли за месяц: -3.65% Дюрация по облигациям: 4.8 Доходность к погашению: +12.93% Наиболее прибыльный актив: SFIN (+91%); SBGD (+24%); BSPB (+20%). Наиболее убыточный актив: SMLT (-51%); FESH (-50%); TRMK (-48%).

66. Портфель «Коллекционер». Акции. Облигации. Месяц-11 (21.05.2024). Портфель пополняется из дивидендов. Максимальная диверсификация в акциях по эмитентам. Стратегия сток-пикинг. Состав портфеля: 5% Облигации-1: BOND 1 (Селигдар GOLD02) 95% Акции-39: Газпром (GAZP); АФК Система (AFKS); СафМар/эСэФаЙ (SFIN), НК Лукойл (LKON); ЭН+Групп (ENPG); Сбербанк (SBER); Татнефть (TATN); ЦМТ (WTCM); Северсталь (CHMF); Сегежа (SGZH); Русал ОК (RUAL); НК Роснефть (ROSN); ММК (MAGN); Аэрофлот (AFLT); МВидео (MVID); МГКЛ (MGKL); СмартТехГрупп/КарМани (CARM); Черкизово (GCHE); Соллерс (SVAV); ЮМГ/EMC (GEMC); ИнтерРАО (IRAO); ДВМП (FESH); ТЗА (TUZA); Банк СПБ (BSPB); МТС (MTSS); Инартика (AQUA); ЕвроТранс (EUTR); МосБиржа (MOEX); НЛМК (NLMK); Транснефть-ап (TRNFP); НорНикель (GMKN); Совкомфлот (FLOT); Новатэк (NVTK); Ренессанс Страх (RENI); Ростелеком (RTKM); ПИК СЗ (PIKK); Кристалл (KLVZ); Алроса АК (ALRS); ЕвроЭлТех (EELT). Показатели портфеля: Цель — 1 000 000 руб. Факт — 224745.98 руб. (12%) Ожидаемая див. доходность ~ 5.49% Дивиденды получены: +474.89 руб. (S +2300.27₽) Прибыль в рублях: +6.3% Прибыль в долларах: +7.7% Доходность рубль (доллар): +21.96% (+26.57%) Инфляция месяц (год): ~0.62% (~8.1%) Портфель обгоняет индекс IMOEX: +1.8% Портфель опережает индекс MCFTR: +0.24% Портфель отстаёт от индекса S&P500: -1.48% Портфель обгоняет индекс RGBITR: +9.26% Портфель обгоняет индекс RUCBTRNS: +5.78% Портфель обгоняет индекс RUGBINFTR: +8.95% P/E: 6.2 Волатильность очень низкая: -6.544 (обратна рынку) Доходность по Шарпу хорошая: 1,031 Риск по Сортино средний: 1,611 Динамика прибыли за месяц: -0.53% Дюрация по облигациям: 4.2 Доходность к погашению: +9.86% Наиболее убыточные активы: Газпром (-16%); Наиболее прибыльные активы: СафМар (+193%). Вышел из облигаций с прибылью, оставил только золотые облигации Селигдара. Инфляция снова начинает меня беспокоить. В акциях основной долгосрочный интерес (5 лет) у меня в бизнесах АФК Система, СафМар. Среднесрочный интерес (2 года) ДВМП, МГКЛ, КарМани. Покупаю просевшие фундаментально хорошие бумаги: ММК, Новотэк, Инартика. Проявляю интерес к ЮМГ.

65. Портфель «Емеля-лежебока». REIT. ETF. Месяц-15 [1 год]. (21.05.2024). Портфель состоит из российских ЗПИФН и БПИФ. Долгосрочная пенсионная стратегия. Состав портфеля: 99% REIT-1: ПИФ Атриум 1% ETF: SBMX ETF Показатели портфеля: Цель — 3 000 000 руб. Факт — 1 188 703.16 руб. (40%) Ожидаемая див. доходность ~ 9.49% Дивиденды получены: +17724.23 руб. (S +95304.71₽) Прибыль в рублях: +11.8% Убыток в долларах: -2.3% Доходность рубль (доллар): +11.49% (-2.25%) Инфляция месяц (год): ~0.62% (~8.1%) Портфель отстаёт от индекса IMOEX: -34.83% Портфель отстаёт от индекса MCFTR: -45.9% Портфель отстаёт от индекса S&P500: -45.01% Портфель опережает индекс RGBITR: +8.86% Портфель опережает индекса RUCBTRNS: +0.77% Портфель обгоняет индекс RUGBINFTR: +7.73% P/E: 10,6 Волатильность низкая: 0,403 Доходность по Шарпу очень низкая: +0,176 Риск по Сортино очень высокий: +0,253 Динамика прибыли за месяц: +0.74% Наиболее прибыльный актив: SBMX ETF (+18%) ПИФ Атриум (+8.5%). Цена ПИФ Атриум поднялась до ~1485₽, то есть восстановились цены апреля-мая 2023 года. По доходности ПИФ Атриум на текущий момент опережает ОФЗ-ИН и ОФЗ-ПД и соответствует доходности корпоративных BONDов. Цена идёт вслед за СЧА на пай (текущая СЧА 1455). За последние 6 месяцев выросли дневные обороты торгов. Пока тенденция растущая на 1580. Возобновил небольшие покупки фонда на индекс MOEX на сдачу.