Сергей Елин. О безопасности бизнеса

Еще недавно считалось, что налоговые риски ограничены рамками компании. Сегодня эта граница стремительно размывается. Налоговые органы все чаще используют механизмы, которые позволяют выйти за пределы формального налогоплательщика и затронуть бенефициаров, директоров и связанные структуры. За последние годы усилился общий тренд: борьба с дроблением бизнеса, выводом активов и формальными структурами. В результате налоговая перестала смотреть только на «юридическую оболочку» и все чаще анализирует: И если схема выглядит искусственно — круг ответственности расширяется...

Банки усилили антифрод-контроль, и под ограничения все чаще попадают обычные клиенты. Почему блокируют счета и как действовать, чтобы избежать проблем. С начала года начались массовые блокировки счетов — разбираемся, как подстраховаться. Сегодня блокируют в первую очередь «подозрительные» для антифрода и 161-ФЗ операции, а всплеск связан с расширением критериев и работой алгоритмов, а не только с реальным ростом мошенничества. Ниже разложим ситуацию по ключевым вопросам и дадим практические советы...

Минфин фактически делает следующий шаг к тотальной фискальной «прозрачности» гражданских переводов: данные о счетах и p2p‑операциях физлиц будут консолидировано анализироваться ФНС и ЦБ на постоянной основе с привязкой к ИНН. - Законопроект расширяет регулярный обмен данными между ФНС и Банком России, чтобы выявлять доходы граждан, которые сейчас проходят как «подарки» и не попадают под НДФЛ. - Банки будут передавать в ФНС и ЦБ больше информации: об открытии/закрытии счетов, доступе к картам и кошелькам, о категориях доходов, всё — с привязкой к ИНН как к основному идентификатору клиента...

В бизнесе часто возникают ситуации, когда сотруднику предлагают «формально» занять должность или выполнить спорное поручение. На словах — это развитие, доверие и новые возможности. На практике — иногда это перенос рисков на конкретного человека. И именно он потом становится «крайним». В теории все очевидно: если есть сомнения — нужно сказать «нет». Но в реальности: Поэтому ключевая задача — не реагировать эмоционально, а разобраться в сути. Важно отделить формулировки от реальности. Есть два принципиально разных сценария: Во втором случае вы берете на себя ответственность, но не контроль...

Минфин усиливает связку между ФНС и ЦБ: данные по счетам и переводам физлиц начинают анализироваться системно и с привязкой к ИНН. Это означает одно — привычная модель «перевели на карту и забыли» постепенно уходит в прошлое. Речь не о разовой проверке, а о регулярной аналитике платежей. Банки передают больше данных: Дальше эта информация «сшивается» с данными налоговой и анализируется уже на уровне всей финансовой картины человека. Фокус очевиден: доходы, которые раньше проходили как переводы между физлицами...