Мошенники постоянно обновляют свои методички. Если раньше «следователи» спасали наши сбережения, то теперь «инспекторы ФНС» обеспокоены тем, что мы слишком роскошно живем.
Впрочем, "претензии от налоговой" не новы и мы уже ловили как-то псевдо-налоговиков.
Сегодня публикую историю подписчика, который не только не попался на удочку, но и мастерски вывел звонящего из себя. Развод, в целом, еще не разбирался, но уже мелькал в прессе недавно, что свидетельствует о его массовости.
«Алло, это налоговый контроль»
Обычный звонок с сотового. Уверенный, сухой, бюрократический голос на том конце провода представился «старшим специалистом департамента камеральных проверок ФНС».
— Добрый день. Касательно вашего ИНН поступил сигнал. Системой автоматического мониторинга зафиксировано критическое расхождение. Ваши документально подтвержденные расходы за текущий период превысили задекларированные доходы более чем в 3 раза.
Подписчик (назовем его Алексей) сначала напрягся — формулировки звучат грозно и профессионально. Но затем включил критическое мышление.
— И что мне теперь делать? — подыграл Алексей, показав обеспокоенность.
— Согласно статье такой-то НК РФ, вам необходимо срочно подать уточняющую декларацию. Мы понимаем, что это может быть техническая ошибка. Чтобы не блокировать ваши счета до выяснения обстоятельств и избежать доначисления налога на сумму расходов, я предлагаю пройти верификацию через личный кабинет Госуслуг прямо сейчас. Вам сейчас придет СМС с кодом восстановления доступа, продиктуйте его для подтверждения личности и аннулирования расхождения.
Тут пазл, естественно, сложился. Код для «подтверждения декларации» — это на самом деле код для сброса пароля или входа в аккаунт.
Осознав, что это 100% жулье, Алексей решил не вешать трубку сразу и чуть-чуть поразвлечься.
Алексей: — Простите, в 3 раза? А вы учли мои доходы от продажи картошки с дачи? Я там три мешка продал соседу.
Мошенник (раздраженно): — Гражданин, не паясничайте. Речь идет о крупных суммах. Безналичные переводы, покупки техники, транзакции по картам. На эту сумму будет доначислен налог в 13% и штраф в 40% от суммы!
Алексей: — А, вы про покупки... ну слава богу. А то я думал, вы про ту яхту, которую я в Монако оплачивал. Но я же её на кота оформил, вы не могли это видеть. У вас база обновленная?
Мошенник: — Какая яхта? Вы сейчас дошутитесь до выездной проверки! Диктуйте код из СМС, четыре цифры! Сверим данные и затем продолжим.
Алексей: — Подождите. Если расходы превысили доходы, значит, я — эффективный менеджер своего бюджета. Может, мне курсы вести? Хотите, вас запишу? Первое занятие: «Как разводить людей, но не по телефону».
Мошенник: — (срываясь на мат) Да пошел ты...
Короткие гудки.
Комментарий автора: Почему это опасно и как реагировать
Сценарий, который описал подписчик, имеет все шансы собрать свою аудиторию... жертв.
Жулики давят на самое больное — страх перед государством и налогами. Особенно на фоне того, что многие реально "химичат" и частенько показывают далеко не все свои доходы.
Формулировка про «превышение расходов над доходами» звучит пугающе реалистично, учитывая постоянные разговоры об ужесточении контроля. Однако ФНС пока что (и, буду честен, к моему сожалению) не проводит мониторинга совпадения доходов и расходов у обывателя. Исключая, разве что, крупные и регистрируемые покупки (недвижимость, транспорт).
Мы уже в теории рассматривали как-то методику контроля. Понемногу сбывается 😈
Однако, важно помнить три вещи:
- ФНС так не работает.
Налоговая служба никогда не звонит с требованием подтвердить декларацию по телефону «здесь и сейчас», исключая случаи, когда вы ее действительно подавали. Чаще всего речь идет про 3-НДФЛ и налоговые вычеты. Если же у инспекции действительно возникнут вопросы к вашим доходам и расходам, вас вызовут официальным уведомлением, направленным заказным письмом или пришлют уведомление в Личный кабинет налогоплательщика (на сайте nalog.ru). - Никаких кодов.
Сотрудники госорганов (ФНС, МВД, ПФР) никогда не просят диктовать коды из СМС.
Тот код, который пытался выманить мошенник, открыл бы ему доступ к Госуслугам жертвы. Получив доступ, преступники могут набрать микрозаймов на ваше имя или просто украсть ваши персональные данные. - Нестыковка доходов и расходов.
Даже если налоговая действительно обнаружит расхождения (например, безработный купил квартиру за 10 млн рублей), это процесс долгий. Сначала придет требование о даче пояснений об источниках, но никто не блокирует счета мгновенно по звонку.
Что делать, если вам поступил такой звонок?
- Просто положите трубку. Не вступайте в диалог.
- Если сомневаетесь, зайдите сами в свой личный кабинет на сайте ФНС или на Госуслуги (через браузер или приложение, а не по ссылкам из смс) и проверьте наличие уведомлений.
Ну а все желающие повеселиться и отжать у жулья немного рабочего времени могут использовать эти рекомендации:
Будьте бдительны и предупредите своих близких, особенно пожилых людей!
Не забываем про наш сборник всех видов и форм разводов тут: