Я пришла на биржу с суммой 20 000 рублей и ничего не понимая о волатильности акций, поиска и ожидания подходящего момента для покупки и продажи активов. Я пришла, чтобы купить акции, подержать их месяц, а потом продать, вместе с теми подарочными акциями Роснефти, понимая, что они могут упасть, но ожидая, что процентов на 10, не больше. Ведь. 10% – это прилично, считала я.
Уже через два дня стоимость акций, которые я купила, упала на 1,5%. Мне показалось, что это очень много. Я вдруг сразу же задалась вопросом, что если так будет падать каждые 2-3 дня, во что же тогда превратятся мои деньги? Я тогда ещё не понимала, что падение сменяется ростом, и что рост потом может превзойти предыдущий уровень. Вернее, мне стало казаться, что в экономике и геополитке всё настолько плохо, что никакого роста акций на бирже можно не ждать. Но деньги, которые там были, я всё же не вывела, а решила добавить ещё и попробовать торговать в разрезе одного дня. Так вот, в чём суть? Сейчас расскажу.
Как торговать на бирже на маленькую сумму денег
Можно пробовать покупать по одной-две акции, если они дорогие, а можно по 5-10 штук, если дешёвые. Отслеживаешь дневное снижение цены на выбранную акцию и покупаешь, а потом следишь, как она отрастает, и продаёшь. Купила то есть по 68 рублей 10 акциий и продала по 68,50. Заработала 5 рублей, с которых нужно вычесть 0,1% комиссии от стоимости двух операций – 0,05% от суммы покупки и 0,05% от суммы продажи. А не от прибыли считается комиссия. То есть 0,05% от суммы 680 рублей. И еще 0,05% от суммы 685 рублей. Если же денег хватает купить 100 таких акций, то покупка на 6800 рублей, а продажа – на 6850. И разница в твоём кошельке составляет 50 рублей минус комиссия 0,1%, которая составляет 5 копеек. Итого тебе достаётся 49,95. А ещё с суммы 50 рублей будет удержан НДФЛ в размере 13%. Как-то так. Уже не очень весело, и кажется, ну его нафиг, да?
Вообще-то, заработок в 50 рублей от суммы в обороте 6800 руб. – это очень неплохо для одного дня на бирже в процентном отношении к сумме в обороте. А если сразу в моменте продажи этих 100 акций открыть шорт так же на 100 акций и дождаться падения цены, можно на эту же сумму заработать ещё. При условии, что цена пойдёт вниз. А она может и не пойти, или пойти, но совсем чуть-чуть, так что закрывать шорт придётся даже не в ноль, потому что комиссия съест прибыль. Так бывает. Можно угадать, а можно не угадать. А можно и вовсе не заниматься угадайками, а сначала отслеживать ценовые движения по тем или иным акциям, понять, в каком примерно диапазоне они происходят, и уже после нескольких серий таких наблюдений открывать позиции - то есть покупать акции или продавать в долг, то есть открывать шорт. Однако, без использования собственных денег просто наблюдать, возможно, будет скучно. Когда ты не видишь, как растут купленные тобой акции, или как они падают, ты не чувствуешь себя участником происходящего, а лишь наблюдателем, для которого результат – это часть статистики. Стоит тебе начать использовать свои деньги, всё меняется. Ты в какой-то момент понимаешь, что процессом можно управлять, но только для этого нужны ещё деньги. Как понять?
Управление средней ценой позиций и доведение до прибыли
Если у тебя всего 7000 рублей, и ты покупаешь на них 100 акций на 6800 рублей, в случае, если цена вместо роста падает, повлиять на ситуацию ты не можешь. А если ты купил 10 акций на 680 рублей, то в случае снижения цены можешь купить ещё 10 штук на уровне ниже, а если цена упадёт ещё – покупаешь ещё 10 акций ещё дешевле. Таким образом средняя стоимость акций в твоём портфеле снижается, и при ближайшем отскоке цены шанс того, что этот отскок произойдёт выше твоей средней цены, возрастает. Ты управляешь средней стоимостью акции. Ты можешь приблизить возможность закрыть всю эту позицию в плюс и получить прибыль. А если денег на усреднение цены ты не предусмотрел, тебе остаётся либо ждать, когда же цена вырастет и будет выше той, по которой ты покупал, либо, не дождавшись, закрыть позицию в минус. Таким образом, можно говорить о такой закономерности:
Чем меньше денег, тем меньше возможности управлять происходящим
К управлению ситуацией можно еще причислить диверсификацию портфеля. Это когда покупаешь акции компаний из разных отраслей и с разной внутренней динамикой. Например, акции нефтегазовой отрасли все примерно ходят синхронно. Когда падает Газпром, как правило, падают и Лукойл, и Роснефть. Татнефть иногда ведёт себя как-то по-своему, но и то она просто может слегка отставать по скорости движений от газа, а в целом может всё же копировать и снижение стоимости, и рост.
Девелоперы, инвестиционные компании, ритейлеры, представители пищевой промышленности, страховые, лизинговые компании – все они могут вести себя иначе, хотя тоже бывают подвержены влиянию индекса МосБиржи, основной вес в котором составляют акции нефтегаза. Но если компания готовится выплатить очередной дивиденд от прибыли или специальный дивиденд от продажи доли бизнеса, цена на её акции может расти против индекса МосБиржи. То же самое может происходить, если компания готовится провести IPO одной из своих дочерних компаний. IPO дочки всегда означает переоценку бизнеса материнской компании, и на этом акции материнской компании могут показывать впечатляющий рост.
Так вот, возвращаясь к вопросу о количестве собственных денег на бирже. Если их мало, о какой диверсификации может идти речь? По одной акции разных компаний набрать? Ну, вы поняли. Детский сад это без денег. Ничем не поторгуешь, ничего не надиверсифицируешь и ненаусредняешь. Купишь только и наблюдать будешь, как оно падает или растёт. Продашь и ещё купишь, если выросло, а потом упало. Ну, или другое что-то купишь на пробу и ради наблюдений, как я поначалу делала. Выручки никакой не будет. Потому что на одном выгадаешь рубль, на другом прогадаешь на десять рублей. Или будешь сидеть в неудачных акциях месяц, рассматривая каждый день минуса́, на усреднение которых денежек нет. Короче, тупиковый это путь – с маленькой суммой на бирже сидеть. Реально только сидеть и получится, либо барахтаться в мелкой лужице, собирая по 5 рублей прибыли то с одной удачной сделки, то с другой, и просаживая по 30-50 рублей на неудачных, потому что не угадал с направлением движения цены, а усредняться нечем, а вовремя закрыть позицию и открыть её в другую сторону ты не успел, или это не в твоих правилах. Или просто не догоняешь ещё, что так можно и нужно делать. Или боишься, а вдруг она снова развернётся, когда ты закроешься и откроешься в другую сторону. Такое ведь тоже возможно. Особенно, когда не понимаешь, что толкает цену в ту или другую сторону в моменте. А как понять, когда ты на бирже новичок, и трейдинг в университете не изучал? А ежели изучал, то там не преподавали причины и драйверы краткосрочного снижения или роста цены, и не преподавали, как отличить краткосрочное снижение от долгосрочного. Вот она пошла вниз, цена, а на сколько она упадёт, и надолго ли это будет, как ты можешь понимать? Она может в этот же день отскочить на 50% от падения, а может и через день даже на 20% от падения не подняться, а ещё ниже уйти может. Вот чтобы эти движения понимать и предвидеть, ты должен хорошо разобраться в компании, акции которой покупаешь. Должен понять, какие события внешнего характера способны толкать цену на её акции, а на какие они не реагируют вообще. Что творится внутри компании, и держат ли её акции инвесторы, или ими только спекулируют. Или, может, держат, а спекулируют мало. Короче, вникать надо, но без денег ты всё равно не разберёшься – пока на своей шкуре не ощутишь эмоции от падения цены и её роста. Когда не попрактикуешься в усреднении цены и ощутишь, как управляешь процессом, и тебе уже нестрашно. Ты учишься чувствовать биржу, её колебания и предвидеть предстоящие ценовые движения – с деньгами, которые жалко потерять, и фиксируя прибыль, которую можно сопоставить с зарплатой или хотя бы с трёх-четврёхкратной процентной ставкой по депозиту. Например, если ставка 16% годовых, а ты сумел сделать 16% за 2 месяца, это же круто. Короче, из маленьких денег сделать что-то ощутимое в плане прибыли очень трудно. Практически невозможно. Особенно, если получишь право пользоваться кредитным плечом. Начнёшь попадать на маржин коллы, закрывать маржинальные позиции в убыток и терять на ежедневных комиссиях за перенос кредитного плеча из одного дня на другой. Будешь потихонечку или не очень потихонечку наращивать убыточки. Сначала маленькие, потому что своих денег мало, а потом, если начнёшь понемногу добавлять, и они будут незаметно улетучиваться. Так почему-то происходит у многих. Деньги по чуть-чуть на брокерский счёт добавляют, а их там больше не становится. Уходят эти деньги на покрытие маржинальных позиций (открытых на кредитное плечо), на комиссии брокеру, и сделки ты закрываешь в минус, потому что суммы маленькие, и минуса́ эти каждый раз на одну чашку кофе с печенюшкой ерундой кажутся, а в сумме потом 20-30% от всех твоих денег испарились. Или 50%. Потому что по мелочи ты фиксировал убытки, и получил -50% к собственным средствам. Это ещё мягкий вариант. У большинства начинающих гораздо хуже бывает.
Вот такие мои соображения. Опытные, матёрые инвесторы или спекулянты могут со мной не согласиться, скорее всего, из-за потери памяти о том, как начинали сами. С глубины опыта и из-за толщины насиженного за монитором живота восприятие того, что излагает кто-то начинающий, может быть предвзятым.
Мои итоги за 2 месяца активного трейдинга
На момент написания этой писанины у автора доходность за 2 месяца трейдинга составляет 28 389, 82 руб. Вот, показываю скриншот:
Для понимания, добавлю, что не всё из этой суммы – свободные деньги. Часть – это доходность акций, которые ещё не проданы. Вот, показываю свой портфель на момент написания статьи:
Сегодня сделок я почти не совершала. Отыграла небольшой шорт по Татнефти, небольшой шорт по Газпрому, совсем маленький. Ожидаемой коррекции цены (снижения после вчерашнего роста) не произошло, и позицию я закрыла просто в маленький плюс, но всё же плюс, даже с учётом комиссий.
Пройдусь по портфелю
Акции Novabev (Белуга) купила на срок несколько недель. Целевая цена – 425 руб. В ноябре акция достигала отметки 435 рублей, и может быть, я даже дождусь возврата цены к отметке 430 руб. Будет видно. Покупать эту акцию в этот раз начала на уровне 421 рубль и добирала на снижении. Нижняя ценовая отметка, на которой видела эту акцию в эти дни, была 410,8 руб. По этой цене тоже докупила. Усреднение цены в итоге привело к плюсовому показателю при небольшом отросте цены по сравнению с падением от 435 руб.
Полюс - мой золотой резерв, на данный момент распродан, с хорошей прибылью от цены покупки. Оставила одну акцию для удобства отслеживания цены.
ПИК – крупнейший девелопер, но акции покупаю на краткосрок в спекулятивных целях. Целевая цена – 486 руб. Цена не так давно доходила до 490 руб., так что возможно, подержу подольше. Торопиться мне некуда.
Ренессанс Страхование – купила всего один лот (10 акций) посмотреть, как будет вести себя цена. Днём отрастала на 0,5%. К вечеру немного упала, но моей цены покупки не достигала.
Вот такой промежуточный результат. Получается, что за 2 месяца я тут наторговала и получила дивидендами какую-то минимальную зарплату. С которой ещё не все налоги уплачены, между прочим. Вот, смотрите сами:
Как видите, налогооблагаемая база составляет 30 624 рубля, а это уже зафиксированная прибыль, не включающая акции в портфеле. Они ведь ещё не проданы. Знаете, что это значит? Что я дофигища комиссий заплатила брокеру. Не очень эффективно закрываю сделки. Низкомаржинальные они у меня. Комиссий море. Это называется необязательные потери. Помните, обращала внимание на этот пункт в предыдущей статье про свинг-трейдинг? Новичок я, и этим всё сказано. Низкую эффективность показываю пока.
Про НДФЛ мне пока тоже не всё понятно тут. Надо будет налоговый отчёт скачать и изучить как-нибудь, потому что с меня уже удержали налог на дивиденды и некий НДФЛ в сумме 1380 руб., а тут какая-то другая сумма в "удержанном налоге". Ну, короче, вы поняли. Халявы на бирже нет. Но заработать можно. Правда, выматывает это занятие. Даже не знаю, с чем сравнить. Думаю, проблема во мне. В том, как я отношусь к этому делу. Легче надо. Я слишком переживаю. Слишком не хочу убытки зарабатывать. Кто-то считает, что я тут адреналин получаю. А я, капец, просто устаю. И почти никогда не бываю довольна сделками. В плюс, и ладно. Но плюсы эти почти каждый раз меня разочаровывают. Много упущенной выгоды. Наверное, это лучше, чем уставать от постоянных убытков. Вот реклама попадается мне для тех, кто от убытков устал:
Мне нужна другая реклама, но возможно, я однажды сама стану её лицом. Как-нибудь вот так, например:
Ну, вы поняли. Хочу научиться совершать сделки эффективнее. А то много мышиной возни и комиссий брокеру. Надо как-то уходить от этого. Не уйти бы только в убыток при этом. Баланс нужен. Золотая середина.
Про свинг-трейдинг, который является моей торговой стратегией, рассказываю тут:
О том, как и с чего начиналось это безобразие, рассказываю здесь:
Ещё по теме: