Мы с вами успели рассмотреть тему облигаций с разных сторон, обсудить особенности этого инструмента, его виды и отличия от акций, а также способ выбрать надежного эмитента для покупки бондов. Сегодня мы поговорим об инвестициях в эти ценные бумаги через брокерский счет – один из самых доступных и простых способов 💡
Выручай-термины📚
Брокерский счет – специальный счет, открытый у брокера, который используется для покупки и продажи ценных бумаг и других финансовых инструментов на фондовом рынке.
Депозитарий – специализированная организация с лицензией ЦБ, которая занимается учетом и хранением информации о ценных бумагах.
Тикер – неповторяющееся краткое обозначение, которое присваивается конкретному активу (например, акции или облигации) на бирже.
ISIN – уникальный международный идентификационный 12-разрядный буквенно-цифровой код, который однозначно идентифицирует финансовый инструмент.
Ликвидность – возможность быстрой продажи какого-либо актива (акции, недвижимость, драгоценности, произведения искусства и т.д.) без существенной потери стоимости.
Лимитная заявка (на бирже) – поручение участника торгов брокеру на покупку или продажу определенного объема конкретного актива по указанной цене.
Более подробно об облигациях вы можете прочитать в других наших постах:
После того, как вы ознакомились с основами инвестиций в облигации, узнали об их видах, изучили базовую терминологию, способы выплаты купона, разобрались с рейтингами надежности эмитентов, можно говорить о том, как поэтапно приобрести бонды через брокерский счет ✅
Шаг №1. Выбираем надежного брокера 🔍
Для этого необходимо учесть несколько ключевых факторов:
🔹У брокера должна быть действующая лицензия Банка России. В противном случае он не имеет права на осуществление биржевых операций. Проверить наличие такой лицензии можно на сайте ЦБ РФ
🔹Проверьте доступ через выбранного брокера к основным российским биржам – Московской (МОЕХ) и Санкт-Петербургской (SPB)
🔹Убедитесь, что вам будет удобно работать с торговой платформой, мобильным приложением и/или веб-терминалом
🔹Изучите имеющиеся у брокера тарифные планы и сравните размеры различных комиссий: брокерской, биржевой, депозитарной (подробнее о комиссиях в посте «Как поэтапно купить акции»)
🔹Помимо этого, важно оценить качество сервиса клиентской поддержки, наличие всесторонней биржевой аналитики также будет дополнительным плюсом
Шаг №2. Открываем брокерский счет 📄
После того, как вы выбрали брокера, необходимо открыть брокерский счет. Для этого нужно подать заявку онлайн или обратиться в офис, чтобы пройти процедуру идентификации (в большинстве случаев для этого требуется только паспорт). Если брокер находится в экосистеме банка, то пополнить брокерский счет можно из приложения/личного кабинета банка, предварительно открыв в нем банковский счет. Можно также перевести деньги на брокерский счет по реквизитам с любого имеющегося банковского счета стороннего банка. Принципиально важно, что пополнять брокерский счет может только его владелец: переводы со счетов третьих лиц запрещены.
Шаг №3. Покупаем облигации 📈
1. Во-первых, необходимо выбрать облигацию, которую вы хотите приобрести. Здесь стоит обратить внимание на кредитное качество эмитента, выпустившего ценную бумагу, и ее параметры: размер и частота выплаты купона, текущая доходность, срок до погашения и т.д.
2. Далее через мобильное приложение, веб-терминал или торговую систему найдите по тикеру/ISIN интересующий вас актив
3. После этого необходимо выставить заявку на его покупку, указав количество лотов и цену, по которой вы желаете приобрести бумаги
4. После подтверждения покупки вы получаете отчет о состоявшейся сделке. Расчёты по сделке происходят в режиме Т+0 (в день сделки) или в режиме Т+1 (на следующий рабочий день), в зависимости от типа облигаций (муниципальные бумаги и облигации субъектов РФ торгуются в режиме Т+0, остальные – в режиме Т+1)
Вывод 🚀
Теперь вы готовы вступить на путь инвестора! Однако перед тем, как начать вкладываться в облигации, помимо всего того, что мы уже обсудили, не менее важно понять принципы формирования облигационного портфеля и управления им, а также возможных мер в случае дефолта и узнать о других способах покупки бондов, например, в составе ПИФов или программ инвестиционного страхования жизни. Все это мы обсудим с вами в наших следующих постах.
Подписывайтесь на нас и узнавайте об еще больше полезной информации об инвестициях на фондовом рынке и не только👏