Вы помните еще про Олега? Продолжаем историю — часть 5.
Вот тут 1 ,2 ,3 и 4 часть этой истории о наболевшем.
Мы остановились на сборе и анализе ОДДС за два года 📊
Денежные потоки были очень запутанными:
▪️ Перечисления между своими же компаниями;
▪️ Наличка, карты, авансовые отчёты;
▪️ Полное отсутствие прозрачности 😵💫
Важно было не упустить ничего, чтобы понять — куда деваются деньги 💸
Нашли выдачу денег на покупку материалов, по которым не было поступлений.
Отдали мастеру на закупку за наличку, материалы нашли на складе — обошлись.
А деньги в кассу он не вернул, мотивируя тем, что «чтобы потом не просить, если вдруг понадобится что-то быстро купить».
Не буду оценивать поступок, но факт в том, что деньги не работали на компанию почти полгода.
А отсутствие контроля очень расхолаживает 😬
Мы очистили денежные потоки от внутригрупповых оборотов 🧹
И тут обнаружили «забытые» 500 тыс. рублей 😱
Деньги с одного счёта ушли на другой, но в учёте не были отражены.
Отчёт, который получал собственник, не отражал их, и в результате про них забыли, и они мертвым грузом лежали два месяца.
Да, Надежда Петровна рано или поздно бы их нашла…
Но когда приходится наскребать на платежи поставщикам и налоги — каждая копейка важна.
А на депозите эти деньги хоть что-то бы заработали 📈
Мы отделили личные траты от корпоративных:
— оплата лизинга за личный автомобиль не расход бизнеса 🚫
— инструменты, купленные за наличку для бизнеса — нужно поставить на учёт 🛠✅
Также разобрались со статьёй «оплата поставщику» — назначение и целевое использование средств.
Чтобы не заставлять Надежду Петровну перелопачивать статьи в 1С,
мы создали правила в SaaS-сервисе, привязавшись к комментариям в назначении платежа и контрагентам : платежи автоматически становились на правильные статьи ОДДС ✅
И вот что показал отчёт 🤓👇
К лету денежный поток от операционной прибыли стал отрицательным 📉
Причины могли быть следующие:
• Убытки;
• Рост запасов;
• Увеличение дебиторской задолженности;
• Увеличение сроков выплат от маркетплейсов.
Подозрения у Олега были на этот счет, но одна вещь — предполагать, а другая — видеть масштаб бедствия в цифрах 🔢👀
Финансовая команда сплотилась 💪
Анна занялась организацией срочной инвентаризации запасов и готовой продукции,
Надежда Петровна — сверкой с поставщиками 📝
Структурированный и подробный отчёт о движении денежных средств вместе с балансом
позволит:
✅ Проверить правильность расчёта прибыли;
✅ Сделать корректные выводы;
✅ Дать собственнику уверенность и понимание управления деньгами.
