Вчера получил последнюю дивидендную выплату по итогам 2024 года - от Сбербанка, и могу подвести промежуточные итоги.
Всего в 2025 году до текущего момента получил 25 дивидендных выплат, первые несколько - были еще по итогам 3 квартала 2024, пару выплат есть по итогам 1 квартала 2025, а все остальные - итоговые дивиденды за 2024 год.
Вот моя табличка, где я фиксирую все выплаты.
В столбце "% ср. цены" моя личная дивидендная доходность, рассчитанная от моей средней цены в портфеле на момент выплаты. В столбце "% акций" - отношение чистой выплаты без учета налога к общей сумме вложений в акции, в столбце "% порт." - отношение чистой выплаты без учета налога к общей сумме вложений в ценные бумаги.
Два последних столбца постоянно пересчитываются, давая результат к текущим вложениям, а не к вложениям на момент выплаты или на начало года, к примеру.
В своих целях на фондовом рынке на текущий год я написал, что планирую получить, как минимум, 300 тыс. рублей дивидендов в течение года (максимум - 400 тыс. рублей).
На начало года портфель составлял около 2,9 млн. рублей, сейчас он уже заметно больше.
Надо сказать, что фактически дивидендов поступает меньше, чем я тогда предполагал, потому что многие компании, занимающие большой вес в портфеле, отказались от их выплаты или выплатили намного меньше ожидаемого.
Например, отказались от выплат среди тех, что могли бы и выплатить:
- Северсталь;
- НЛМК;
- ММК;
- Алроса;
- Норникель;
- Магнит.
Выплатили заметно меньше ожиданий:
- МТС-банк;
- Фосагро;
- Черкизово.
Несмотря на это, за основной дивидендный сезон выплаты перевалили за 200 тыс. рублей без учета налога (выполнено 2/3 годового плана по дивидендам), составили около 180 тыс. рублей "чистыми".
Это 5,35% от вложений в акции на данный момент (с учетом довложений в текущем году, которые еще не принесли дивиденды). Или где-то 6,2% от вложений на начало года. Вот, считайте, что такая полугодовая чистая дивидендная доходность без учета налога. За второе полугодие она, вероятно, будет меньше, потому что основные выплаты уже прошли.
С учетом того, что целых 6 компаний из 30, занимающих большой вес в портфеле, пока не выплатили дивиденды, это вполне неплохой результат, хотя понятно, что если бы выплатили все - он бы был заметно лучше, уже был бы близок к минимальной границе годового плана.
На данный момент есть сомнения, что этот годовой план по дивидендам будет выполнен, о чем я писал и ранее. Скорее всего, выплаты еще приблизятся к установленному плану, но не преодолеют эту границу. При этом, думаю, что недостающая сумма будет компенсирована купонами по валютным облигациям, которые начал покупать только в этом году.
Можно выделить компании, принесшие самые высокие дивиденды и самую высокую дивдоходность в моем портфеле.
По сумме дивидендов безусловным лидером является МТС, занимающий первое место в портфеле. От него я получил 46,5 тыс. дивидендов с дивдоходностью около 17% - это почти четверть от всех полученных выплат. Самая крупная дивидендная выплата в моей истории на данный момент.
Очень высокую дивдоходность дали Пермэнергосбыт (более 29% годовых за 2 выплаты), Сургутнефтегаз АП (27,6% за год), Россети Урал (13,5% за полгода), Евротранс (16,5% за 3 квартала), Займер (16,69% за 3 квартала), Лукойл (11,31% за полгода).
Дивдоходность акций Сбербанка у меня получилась 18,89% по привилегированным и 12,89% по обыкновенным акциям, общая - 15,4%.
Здесь подсчитана только промежуточная полугодовая доходность от дивидендов. Доходность акций складывается из дивидендов и изменения цены.
На данный момент, по окончанию всех дивидендных выплат за 2024 год мой портфель в целом в плюсе на 3,2%. В наихудший день в этом году он был в просадке чуть более чем на 3%. В прошлом году в наихудший день (в декабре) просадка достигала более 10%.
Далее жду дивидендов по итогам 1 полугодия и 3 квартала 2025 года, полагаю, их будет немного, заметно меньше, чем уже получил, но кто-то что-то еще выплатит.
Жду роста стоимости портфеля на конец года еще хотя бы на несколько процентов, но хотелось бы, чтобы акции еще попадали, сделать важные докупки.
Традиционно подведу общие итоги по портфелю в конце года.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финансовый гений, чтобы получать еще больше полезной информации и оперативно отслеживать выход новых публикаций на сайте и в Дзене.
Поблагодарить автора можно через донат. Кнопка доната справа под статьей, в шапке канала или по ссылке. Это не обязательно, но всегда приятно и мотивирует на фоне падения доходов от монетизации в Дзене.