Пассивный доход на фондах. Какие биржевые фонды платят дивиденды?
igotosochi собрал фонды с выплатой дохода, которые можно купить на Мосбирже. В этом посте сфокусировался на фондах акций и облигаций, а также упомянул об ОПИФах, которые не торгуются на бирже.
🔥Фонды денежного рынка
Доход формируется за счёт процентов по сделкам РЕПО с ЦК. Как #LQDT или #SBMM, но с выплатой дохода. Такой фонд пока что один.
🫡Первая (Сбер) — Ежемесячный доход
🫡Тикер: #SPAY
🫡Комиссия: до 1,4%
🫡Выплаты: ежемесячно
Альтернатива: обычный фонд денежного рынка без выплат.
🔥Фонды акций
Доход формируется за счёт дивидендов акций российских компаний, упакованных в фонды. Нашёл фонды Альфы и БКС.
🫡Альфа-Капитал — Управляемые акции с выплатой дохода
🫡Тикер: #AKIE
🫡Комиссия: до 2,43%
🫡Выплаты: ежеквартально
🫡БКС — Дивидендные акции с выплатой дохода
🫡ISIN: RU000A108TT7
🫡Комиссия: до 5,18%
🫡Выплаты: ежеквартально
Альтернатива: любой понравившийся фонд акций без выплат (с реинвестированием внутри фонда) или покупка дивидендных акций. Также есть не биржевые ОПИФы с выплатами, например, у УК Первая. Комиссии за управление как правило выше. Покупка через менеджера, в офисе или в приложении УК или банка, например, Сбера (не инвестиций).
🔥Фонды облигаций
Доход формируется за счёт купонов по облигациям, упакованных в фонды. Нашёл аж четыре таких фонда, один из которых с валютными облигациями.
🫡Т-Капитал — Пассивный доход
🫡Тикер: #TPAY
🫡Комиссия: до 0,99%
🫡Выплаты: ежемесячные
🫡Солид — Денежный поток (флоатеры + РЕПО)
🫡Тикер: #SMCF
🫡Комиссия: до 1,2%
🫡Выплаты: ежемесячные
🫡Примечание: проблемы с ликвидностью
🫡Т-капитал — Замещающие облигации
🫡ISIN: RU000A106G80
🫡Комиссия: до 1,8%
🫡Выплаты: дважды в год
Альтернатива: фонды облигаций без выплат, покупка отдельных облигаций. Также есть не биржевые ОПИФы с выплатами, например, у УК Первая или Альфы. Комиссии за управление как правило выше. Покупка через менеджера, в офисе или в приложении УК или банка, например, Сбера (не инвестиций).
🔥Прочие фонды
🫡Есть ещё несколько любопытных фондов, которые выплачивают доход. В основном, это ЗПИФы недвижимости,: Парус (несколько), Рентал ПРО, РД, Современный 7, Атриум и так далее.
🫡Венчурные Инвестиции 1 (#TVEN) от Т-Капитал — фонд, нацеленный на осуществление прямых инвестиций в перспективные российские компании. Ожидаемый срок ЗПИФа — до 8 лет, но возможно досрочное прекращение. В фонде предусмотрены выплаты дохода пайщикам от успешных сделок. Неизвестно, будут ли они.
🫡Стартапы России (#TKVC) от Т-Капитал — аналогичный фонд.
🫡Разные прочие ОПИФы — они не торгуются на бирже, берут конские комиссии, в том числе за продажу ранее 3 лет. Например: Альфа Капитал Денежный поток, Первая Фонд акций с выплатой дохода, Первая Фонд облигаций с выплатой дохода, Росбанк Фонд с выплатой дохода.
🔥Выводы, или ну почему всё так плохо-то?
Сдаётся мне, что преимуществ у фондов с выплатой дохода относительно фондов без выплат нет. Но это я так считаю, раз фонды существуют, их покупают, значит есть и противники моего мнения. Но комиссии огромные. Выбирая между #AKME и #AKIE, автор выбирает AKME.
Фонды недвижимости, опять же, по моему скромному мнению, единственная и безальтернативная история, которую стоит рассматривать. Там комиссии тоже немаленькие, но хотя бы понятно, что за ними стоит. Акции и облигации можно покупать в явном виде, можно в фондах без выплат, это будет выгоднее за счёт более низких комиссий.
Не биржевые ОПИФы даже не рассматриваю. Так условия на продажу из серии 3% раньше двух лет, 2,5% до трёх лет. Целевая аудитория этих фондов, видимо, совершенно другая.
🔥Вы как, котлетеры и туземунщики, рассматриваете фонды с выплатой дохода или нет?
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1192139
