Вы получили на карту сумму и обрадовались – наверное кто-то ошибся! Но... не торопитесь радоваться. И то, что вы оставите себе деньги и то, что вы их отправите обратно – в любом случае вас подставят по-крупному, если эти деньги перевели мошенники. Пожалуйста, послушайте важную информацию. Это нужно знать каждому – и взрослому, и ребенку (всем, у кого есть банковские карты). Что делать, если на карту пришел неожиданный перевод от чужого человека? Четкая пошаговая инструкция.
Если на карту чужой человек перевел деньги – это не подарок судьбы
Итак, представим ситуацию, что на вашу карту пришли деньги, которые вы не ждали. Немаленькая сумма. От кого – непонятно.
Первая мысль: «Быстренько истрачу». Вторая мысль: «А может это перевели на помощь кому-то, ведь немаленькая сумма, нужно вернуть её отправителю». Третья мысль: «Подожду, если не перезвонят или не напишут, то истрачу со спокойной совестью».
Вроде безобидные мысли. Но... фишка в том, что это может обернуться серьезными проблемами с законом, если это будут мошенники.
Зачем мошенники переводят деньги?
Главная и основная цель такого мошенничества – с помощью вашей карты сделать денежный перевод на нужную им карту (тeррoриста, инaгeнта или криминальной личности).
Работает эта схема довольно просто: Вам «нечаянно» переводят деньги, а потом звонят или пишут, что случайно сделали денежный перевод. Вы, как честный человек, согласны их вернуть (на это и расчёт).
Но… они начинают просить вас перевести деньги на другой номер, на который они «хотели изначально перевести», а нечаянно перевели вам. Вы соглашаетесь и переводите... терpoристaм.
Когда мошенники прислали деньги, тогда что делать?
Вот четкая пошаговая инструкция, что делать и как правильно себя вести, если вы получили на карту неожиданный перевод от незнакомого человека:
Шаг 1. Не трогать эти деньги
Потому что, если начать тратить эти деньги, даже случайно, может показаться, что вы их сознательно приняли. А это может обернуться серьёзными проблемами с законом.
Шаг 2. Сразу звонить в банк
- Позвоните на официальный номер (смотрите на сайте банка или в приложении).
- Скажите: «На карту пришёл перевод от незнакомого человека. Прошу оформить требование о возврате как ошибочный перевод».
Это важно! Не тянем, не раздумываем – сразу звоним в банк. Банк зафиксировал обращение и начал разбираться.
Шаг 3. Не пользоваться картой
Шаг 4. Никому не звонить, не отвечать и не переводить деньги
Внимание! Если нечаянно перевел обычный человек, то:
- он не будет настаивать на том, чтобы вы перевели деньги на другой номер;
- ваш номер и тот, который он скажет, будет отличаться на 1-2 цифры;
- вы просто сделаете возврат средств на ту же карту.
Запомните! Если Вам пишет или звонит и просит вернуть деньги, но на другой номер – не верьте. Это мошенник. За такими переводами может стоять попытка вовлечь вас в незаконные мошеннические схемы.
Шаг 5. Собрать доказательства
- Сделайте скриншоты перевода.
- Сделайте скриншот баланса карты (чтобы было видно, что вы не пользовались этими деньгами).
Храните скрины до тех пор, пока ситуация с чужими деньгами не разрешится.
Шаг 6. Если Вам поступает вызов от полиции – спокойно объясните ситуацию
Да-да, человек, который перевёл вам деньги, и поняв, что переводить на другой счет вы не собираетесь, может сам написать заявление, мол, «я отправил, а он не возвращает». Тогда:
- Расскажите, что деньги перевели на вашу карту с незнакомого вам номера/имени.
- Скажите, что вы эти деньги не тратили.
- Скажите, что запрос в банк на обратный перевод этих денег подали.
- Объясните, что готовы вернуть деньги только через банк, по официальному каналу.
Полицейские поймут, что вы никак не причастны к этим деньгам, потому что Вы всё сделали правильно!
Что категорически делать нельзя
Теперь давайте разберемся, чего нельзя делать, когда мошенники прислали деньги вам на карту.
1. НЕЛЬЗЯ тратить эти деньги
Даже если «очень нужно» или думаете «ну раз пришли – мои». Это может быть преступлением.
2. НЕЛЬЗЯ возвращать деньги вручную
Никогда не переводите по номеру телефона, карте, реквизитам, которые кто-то вам прислал. Только через банк по официальной процедуре.
3. НЕЛЬЗЯ думать «меня это не касается»
По закону, с 14 лет наступает уголовная ответственность за:
- Финансирование тeррoризмa.
- Участие в незаконных финансовых операциях.
- Присвоение чужих средств.
Всё это может обернуться серьёзными проблемами с законом.
Запомните, это не «подарок судьбы», а, возможно, ловушка мошенников.
Вместо заключения
Итак, теперь вы знаете что делать, если на вашу карту пришли деньги от чужого человека, главное – не переводите деньги на другой счёт! Пожалуйста, сохраните эту инструкцию и покажите её детям, особенно подросткам.
Перешлите друзьям и родственникам – такие мошеннические схемы становятся всё более распространёнными. Можете сохранить только рисунок-инструкцию (я специально его сделала для удобства пересылки).
А вот ещё мошеннические схемы, о которых нужно знать обязательно:
На канале «Техно Колибри» есть специальная подборка, где представлены инструкции, которые помогут не попасться в ловушку к мошенникам:
А вы уже попадались или Бог миловал?
Благодарю, что дочитали до конца. Лайк – лучшее спасибо мне, как автору!