Многие гадали, пойдет ли ставка вверх или вниз - а она снова пошла вбок, уже в третий раз в этом году!👉 Собственно, как и предсказывали большинство доморощенных псевдо-эксперДов, включая меня.
🏛️По словам Эльвиры, пик инфляции был пройден в IV квартале 2024 года. Возможны как повышения, так и понижения ставки, но вероятность повышения снижается. Однако ЦБ намерен длительное время сохранять жёсткую ДКП.
Рынок на таких заявлениях приободрился и снова проколол 3000 п. вверх. Оптимизма добавил и вчерашний прилёт в Москву спецпосланника Трампа Уиткоффа, а также слова самого Трампа о том, что пора уже де-юре признать Крым российским и снять с России санкции.
🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 4-хлетнего Инвест-марафона!🏃🏼
Каждую пятницу я... Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого.
И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже больше 4 лет. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хЫщника🦁
💰Сумма покупок колеблется, в среднем в 2023 году она составляла 27000 ₽ в неделю, а в 2024-м - уже 48000 ₽ в неделю. Сейчас стараюсь изыскивать средства, чтобы пополнять инвестиционный рюкзак не менее чем на 200К ₽ в месяц. Также я не забываю формировать подушку безопасности с помощью очень выгодных вкладов и сбережений в фонде Ликвидность. Все покупки освещаю в своем телеграм-канале, подписывайтесь!
⬇️Подробнее о тактике покупок написал в первом выпуске на Дзене:⬇️
📌Итак, че купил на этой неделе?
АКЦИИ и ФОНДЫ АКЦИЙ:
🤱🏻MDMG Мать и дитя - 5 акций
Впервые за всё время инвестирования добавил в свой портфель акции "Мать и дитя". Аллокации на сектор здравоохранения у меня до сих пор не было. На мой взгляд, лидер частной медицины в России неплохо впишется в мою консервативную долгоиграющую стратегию.
Компания сочетает рост и стабильность. Завершила 2024 год с выручкой в 33,1 млрд ₽ (+19,9% к 2023), а чистая прибыль выросла на 30,1%. Бизнес без долгов, с понятной моделью монетизации, с уважительным отношением к миноритариям и с планами дальнейшего проникновения в регионы.
🏛️MOEX Мосбиржа - 2 лота
Добрал ещё немного Мосбиржи. Наше любимое казино - основной бенефициар высоких ставок. По итогам 2024, процентные доходы выросли на 57%, комиссионные - на 21%, а чистая прибыль взлетела на 30,4%, до рекордных 79,3 млрд ₽.
Мосбиржа фактически монополист. У неё сильнейшие позиции на валютном, денежном, срочном рынках и рынке облигаций, что обеспечивает высокую чистую маржу. Биржа платит не менее 50% прибыли в виде дивидендов, а по текущим мультипликаторам бумаги стоят дешевле своих исторических средних значений.
💰А ещё Мосбиржа под надзором ЦБ активно развивает свой сервис Финуслуги,
которым я сам пользуюсь вот уже почти 2 года. Биржа стремится сделать платформу поистине универсальной: кроме вкладов, там можно купить облигации, вложиться в ЦФА, оформить страховку или полис ОСАГО, взять кредит. Но главное, конечно - это депозиты под бешеные 22-30% годовых. Эти бонусы и прибавки к ставкам Мосбиржа оплачивает из своей прибыли, пока идёт промо-период активного продвижения Финуслуг.
Реклама, но полезная. ПАО "Московская Биржа". ИНН 7702077840, erid=LjN8KPv33
🕵🏼♂️ HEAD Хэдхантер - 2 акции
HeadHunter сочетает в себе характеристики компании роста и при этом предлагает неплохие дивидендные перспективы. С сентября 2024 HH утвердил программу байбэка на 9,6 млрд ₽, реализация которой будет поддерживать котировки.
💰В декабре Хэдхантер выплатил спецдивиденд с доходностью 22,8%. В дальнейшем компания планирует распределять 60-100% скорректированной чистой прибыли.
👇Также взял рынок широким фронтом:
🔹SBMX (Фонд на индекс Мосбиржи от Сбера) - 300 паёв.
🔹GROD (Фонд на акции роста от УК ДоходЪ) - 4 пая.
👉Всего на акции и фонды акций потратил ~24,5К ₽.
ОБЛИГАЦИИ и ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ:
📈Долговой рынок с декабрьских лоёв уже сильно вырос. Приходится тщательно выбирать бумаги, потому что покупать подорожавшие облиги душит жаба.
⚠️Кстати, по-прежнему считаю, что разумным выбором будет отнести деньги на вклад под 20-30% (т.к. банки начинают массово снижать проценты по депозитам - надо ловить момент!), да ещё и без налогов до прибыли как минимум в 210 тыс. ₽. Сам я с частью своего капитала так и поступил.
Взял ОФЗ-ПК, муниципалов и корпоративную бумагу:
🇷🇺 SU29027RMFS8 ОФЗ 29027 - 5 шт.
Продолжаю набор позиции по самому свежему гос. флоатеру 29027. Текущая купонная доходность - около 21,5%. Про особенности разных типов ОФЗ-ПК ("старых", "новых" и "новейших") в деталях писал тут.
🇷🇺RU000A1087F6 Ульяновская обл. 34008 - 8 шт.
Впервые с мая 2024 докупил эту региональную облигу. Купон 16%, доходность YTM по данным Сбера ок. 22% (конечно же, это враньё - из-за амортизации и нерегулярного купона, реальная доходность будет где-то в районе 18%). Погашение аж в 2029 г. Я подробно рассказывал о ней перед размещением.
🛴RU000A106HB4 ВУШ 1Р2 - 8 шт.
Добрал 2-й выпуск бондов от главной самокатной компании. Купон по нынешним временам скромный (всего 11,8%), но зато доходность к погашению - выше 25%, а само погашение в июле 2026. Выпуск прозрачный - ни
амортизации, ни оферты.
Продолжил покупать фонд валютных облигаций:
🔸 SBCB (фонд валютных облигаций от Сбера) - 15 паёв.
Удобно, что паи фонда стоят в 6-7 раз дешевле новых валютных облиг и в 50-60 раз дешевле старых замещаек. Если рубль продолжит укрепление, я увеличу покупки.
👉Итого на облигации и фонды облигаций потратил ~40,5К ₽.
ВАЛЮТА и МЕТАЛЛЫ:
🇨🇳 CNYRUB Китайский юань - 360 юаней
Добрал немного юаней на фоне усиления рубля. Доля китайских тугриков в портфеле за последние месяцы сильно просела, нужен ребаланс.
🔘SLVRUB_TOM Серебро - 20 грамм.
Вернулся к покупкам металла на ОМС в Сбере. Однако с таким же успехом можно покупать и биржевое серебро SLVRUB_TOM: спреды в этом случае будут гораздо меньше, но минимальный лот - 100 г.
👉Итого на валюту и металлы потратил ~6К ₽.
🎬Видеомем про мои закупки — здесь.
💰Всего вложил в активы на этой неделе: ~71К ₽.
Как видите, на отскоке рынка и сильном укреплении рубля я сместил баланс покупок: теперь в фокусе моего внимания в основном валютные инструменты, а акции - в меньшей степени.
🤑Следующая закупка планируется 02.05.2025.
💸Получил донат - 90 ₽! :)
Друзья, искренняя благодарность тем, кто уже воспользовался новой фишкой Дзена с донатами и поддержал меня копеечкой!❤️ К сожалению, Дзен на данный момент НЕ ДАЁТ увидеть имя того, кто отправил - я хотел поблагодарить каждого лично, но вижу только сам факт отправки и общую сумму донатов (100 ₽ минус комиссия 10%), больше никакой информации нет, увы🤷♂️ Обещают, что скоро появится подробная статистика.
🍩Дело сугубо добровольное, никакого премиум-контента и закрытых материалов не будет - у меня для читателей всегда всё бесплатновое. Будет БОЛЬШОЕ ЧЕЛОВЕЧЕСКОЕ ЛЕНИВЦЕВОЕ СПАСИБО!❤️
✅Сиду для вдохновения: кинуть в ленивца донатом
👉Все обзоры и сделки - в моем шикарном телеграм-канале про акции, облигации и финансы в целом. Там уже 20 тыс. человек, и там я на комментарии отвечаю гораздо быстрее (если ссылка не работает, то набирайте в поиске телеграма @sid_inves).
❓А что вы покупали/продавали на этой неделе? Делитесь в комментариях!
Ваши лайки и подписка - лучшая поддержка канала! 👍
📌Предыдущий выпуск Инвест-марафона:⬇️
☑️Меня можно читать: Телеграм | Т-Пульс | БКС Профит | Смартлаб