В моем видении 2025 год может оказаться удачным моментом для покупки многих хороших акций в долгосрок. В том случае, если после дивидендного сезона рынок сильно упадет (пока вижу достаточно высокой вероятность такого развития событий). Ведь для долгосрочного инвестора нужно, чтобы рынок не рос, а падал - так он сможет закупиться максимально дешево, чем обеспечит себе максимально высокий дивидендный и общий доход в будущем.
Почему 2025 год может оказаться удачным моментом для покупок в долгосрок? Потому что сочетается сразу целый ряд негативных факторов:
- Усугубляющаяся пока что "геополитика";
- Потенциальное замедление мировой экономики, падение цен на сырье;
- Падение российской экономики, падение финансовых показателей компаний-эмитентов;
- Высокая пока что ключевая ставка;
- Сильно укрепляющийся пока что рубль.
Совокупность этих факторов говорит о том, что российский фондовый рынок должен, по логике, неплохо падать. И вполне возможно, это падение даже будет еще более сильным, чем в прошлом году (основные негативные факторы те же, плюс добавились новые и экономическая ситуация стала хуже).
Значит, можно будет накупить акций в долгосрок довольно дешево.
Многие скажут: куда ж тут что-то покупать, когда все летит в то место, где спина теряет свое гордое название. Предлагаю посмотреть на 2022 год: тогда летело еще сильнее, но кто тогда накупился (как я), тот сделал это очень выгодно, и сейчас имеет очень хорошую доходность. Конечно же, перекрывающую доходность вкладов, как я люблю обращать внимание.
Даже купленные на прошлогоднем падении акции уже в этот дивидендный сезон дадут неплохие результаты.
Я считаю, что экономика циклична, и крупные корпорации, представленные на фондовом рынке, не могут массово исчезнуть/обанкротиться/отобраться у владельцев и т.п., что бы в экономике ни происходило. Единичные случаи - возможны, и в российских условиях такие риски особенно высоки, но инвестиции - это всегда риски. Тут никто ничего не гарантирует и не обещает. Кто хочет рисковать - рискует, кто не хочет... кладет деньги на вклад и тоже рискует, а как вы думали. Ну или держит валюту/золото под подушкой и тоже рискует. В общем, у каждого свой выбор.
В любом случае, я никого ни к чему не призываю, и не даю инвестиционных рекомендаций, я пишу свое мнение, отвечаю на вопросы, которые мне задают, ну и во многом описываю собственные планы. Я отвечаю только за свои вложения, за ваши вы отвечаете сами.
Итак, какие акции лучше всего купить, если будет сильное падение/обвал рынка? Ну, можно примерно все, но лучше так не делать. Потому что какие-то годятся только для спекуляций (в этом случае нужно не забыть их продать при отскоке, прибыль вы получите, но только один раз). А какие-то способны радовать инвестора генерацией денежного потока и ростом цены актива всегда. Я придерживаюсь мнения, что покупать нужно именно такие.
Тем более, что именно такие купить дешево максимально трудно! И тем ценнее потенциальный момент падения.
Итак, как отбираем акции для покупки? Вот общие принципы.
1. Сразу отсеиваем плохие акции (как бы они ни падали) и проводим отбор только среди хороших (даже если они падают не так сильно: это логично, они же хорошие). Свой принцип деления на хорошие и плохие излагал в статье:
2. Делаем акцент на стратегически важных конкретно для вас акциях. Причем особенно на тех, которые могут именно в этом году сильно упасть. Далее я приведу примеры таковых для себя.
3. Делаем акцент на акциях, выплачивающих крупные дивиденды раз в год. Потому что они после выплаты упадут наиболее сильно.
4. Делаем акцент на акциях компаний, наиболее сильно страдающих от текущей экономической ситуации. Например, нефтяные компании (падение цен на нефть), экспортеры (укрепление рубля), металлургические компании (снижение продаж, падение цен), банки (в случае наступления банковского кризиса) и т.д.
Когда у компании все хорошо - ее акции не упадут в цене. А вот когда не очень, но временно - это идеальный момент, чтобы воспользоваться моментом и купить их подешевле.
А теперь о том, какие конкретно хорошие акции с учетом всего вышеизложенного можно постараться выгодно купить в 2025 году.
Сургутнефтегаз АП
Ставлю эту бумагу на первое место в условиях 2025 года.
Чем дольше будет держаться крепкий рубль, тем сильнее должна падать в цене эта курсозависимая акция. Кто не знает - дивиденды по ней платятся, исходя из переоценки валютной "кубышки" компании с 1 января по 1 января, таким образом, она является отличным инструментом для диверсификации валютных рисков: чем сильнее падает рубль, тем выше дивиденды.
Однако, если в течение года курс доллара к рублю не вырос, а упал, то дивиденды по этим акциям минимальные. Поэтому именно в такие годы цена этих акций сильно падает и возникает отличный момент для их покупки.
Если более-менее крепкий рубль продержится до дивидендной выплаты (где-то в июле), то думаю, после отсечки она может упасть очень сильно. Для себя ставлю ориентир начала покупок - менее 40 рублей, точные цены определю по обстоятельствам. Если рубль не будет слабеть (ну вдруг), то и 30 рублей реально, а может и меньше. В планах купить чем больше - тем лучше.
Лукойл
Лучшая нефтяная компания на российском рынке для инвестора и одна из лучших вообще. Эти акции очень редко сильно падают в цене (в последний раз это было в 2022 году), но ввиду падения цен на нефть, потенциального падения финансовых показателей и дивидендных перспектив на ближайшее время, думаю, могут неплохо просесть после уже анонсированной дивидендной выплаты.
Значит, надо пользоваться возможностью. Для себя ориентируюсь начать покупки ниже 6000 рублей, чуть-чуть уже даже купил с дивидендами на падении начала апреля. В планах купить чем больше - тем лучше.
Татнефть АП
Еще одна отличная высокоэффективная дивидендная нефтяная компания, которая тоже может временно пострадать от сложившейся негативной конъюнктуры на рынке.
Для себя выбираю привилегированные акции (т.к. их дивидендная доходность выше), пока ориентируюсь на цену ближе к 500 рублям. У меня еще нет этой акции в портфеле, при удачном стечении обстоятельств, она там может появиться.
Банк Санкт-Петербург
Самый высокодивидендный банк, акции которого за последние годы стремительно взлетели в разы, поскольку так же сильно росли и выплачиваемые дивиденды.
И по этой же причине они всегда стоили слишком дорого. Если начнется пусть даже не кризис, а заметное снижении доходности банков, упадут финансовые показатели и дивиденды, можно воспользоваться этим моментом, чтобы взять эту хорошую акцию в свой портфель.
У меня ее пока нет, пока ориентируюсь на цену в районе 300 рублей, а далее - по ситуации.
Фосагро
Это моя любимая акция, и мне видится, что в этом году она будет проявлять защитные свойства и вряд ли сильно упадет.
Но если вдруг все же произойдет снижение ниже 5500 рублей, то буду докупать. А ниже 5000 рублей - так особенно.
МТС
Акции МТС держатся достаточно низко с учетом предстоящих дивидендов в размере 35 рублей, утвержденных дивидендной политикой и уже не раз анонсируемых руководством.
Получается, что если дивидендная отсечка произойдет от текущих ценовых уровней, то бумага может упасть в район 180 рублей или еще ниже, что будет означать дивидендную доходность на следующие годы от 20% и выше.
Думаю, это отличная возможность дополнительно укрепить свой портфель такой высокодоходной квазиоблигацией, и для себя тоже планирую ее использовать.
Ленэнерго АП
Еще одна хорошая защитная дивидендная бумага с выплатой раз в год, после которой акция сильно проседает. И тут, в отличие от МТС, есть потенциал роста дивиденда уже в следующий год.
Поэтому с удовольствием буду добавлять ее в портфель при падении до 180 рублей и ниже.
Северсталь, НЛМК, ММК
Для компаний черной металлургии этот год обещает быть негативным, их финансовые показатели и дивиденды, как я ожидаю, упадут, а значит, упадут и цены. Будет возможность пополнить портфель этими классическими дивидендными аристократами на перспективу по хорошим ценам.
Для себя планирую покупки: Северсталь - ниже 900 рублей, НЛМК - от 110 рублей, ММК - от 27 рублей. Буду снижать средние. При этом полагаю, что могут упасть еще ниже, как пойдет.
Хэдхантер
Думаю, это очень перспективная акция в текущих условиях, которая долго будет сохранять актуальность. Ранее это была чисто акция роста, а теперь сулит еще и неплохие средние дивиденды.
Думаю, что 3000 рублей - уже неплохая цена для начала покупок. Я их уже начал с этой цены, и пока сформировал среднюю 2950. При дальнейшем падении буду докупать еще.
Икс 5
Акция очень интересная, но пока стоит дорого. Если после выплаты особенных дивидендов последует существенное падение - думаю, стоит пополнить ей свои портфели.
Для себя ориентируюсь на цену от 2500 рублей. Возможно, общее падение рынка подтолкнет туда эту бумагу.
Магнит
Эта акция уже стоит довольно дешево, и в начале апреля я уже добрал несколько штук. Далее посмотрим по ситуации с дивидендами. Если выплата будет - надо ждать отсечку, и там рассматривать новые покупки.
Для себя готов докупать в районе 4000 рублей и ниже, снижать среднюю.
Я рассмотрел только самые ТОПовые, наименее рисковые (в моем понимании) акции. Не включил сюда Сбербанк, поскольку пока не ожидаю сильного падения, а дорого покупать не вижу смысла. Если ситуация будет меняться - напишу отдельно.
Также не включил Новатэк - акция хорошая, но у нее пока перспективы неопределенные. Может последовать эмбарго Европы на СПГ, и тогда показатели и цена упадут сильнее. Пока рано строить планы, буду смотреть по ситуации.
В моем "вишлисте" по ценам наиболее близким к текущим присутствуют также Новабев, Русагро, Алроса, Пермэнергосбыт, Юнипро, Черкизово, Норникель, Евротранс. А конкретно на ближайшее время - валютные облигации.
Не является личной инвестиционной рекомендацией.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финансовый гений, чтобы получать еще больше полезной информации и оперативно отслеживать выход новых публикаций на сайте и в Дзене.
Поблагодарить автора можно через донат. Кнопка доната справа под статьей, в шапке канала или по ссылке. Это не обязательно, но всегда приятно и мотивирует на фоне падения доходов от монетизации в Дзене.