В последнее время в России распространяется новая схема мошенничества. На телефон приходит SMS, в котором сказано о пополнении баланса с незнакомого номера. Наверное, ошиблись - могут подумать многие. Однако не стоит сразу переводить деньги обратно. Возможно, вас пытаются обмануть или вовсе подвести под статью.
Переводить ли чужие деньги обратно?
Начнем с того, что иногда деньги действительно приходят по ошибке. Например, человек хотел перевести деньги через систему быстрых платежей (СБП), но случайно указал не тот номер телефона. Деньги поступят к вам. Лучше их вернуть, но строго по тому же номеру, откуда они пришли.
Перевод другому человеку
В некоторых случаях могут попросить вернуть деньги не тому человеку, от которого они были получены - это явный признак, что вас хотят обмануть. Человеку приходит сообщение о том, что на его счет поступила крупная сумма денег. Через некоторое время ему звонят и сообщают, что перевод был сделан по ошибке и жалобно просят вернуть деньги как можно быстрее. Мошенники рассчитывают на то, что человек, находясь под влиянием эмоций, не проверит свой банковский баланс и отправит свои деньги преступникам.
Стоит подчеркнуть, что в данной ситуации мошенники ограничиваются фальшивым SMS и звонком. Однако существуют и более сложные формы мошенничества. В этом случае преступники действительно пополняют ваш банковский счет. Тем не менее, в этой ситуации вы подвергаетесь еще большему риску.
"Отмывание" денег
На карту молодого человека неожиданно перевели 15 000 рублей. Вскоре раздался звонок с просьбой вернуть деньги на другие реквизиты. Молодой человек быстро сделал перевод, не подозревая подвоха. Но все было не так однозначно. Через пару дней ему снова позвонили с неизвестного номера. На этот раз говорил раздражённый человек, требующий возврата денег за купленный телевизор. Однако молодой человек никогда не торговал техникой, тем более не получал за нее оплату. В чём же суть обмана?
Мошенники создали поддельный сайт для продажи телевизоров, на который стали заходить покупатели. При попытках покупки товара злоумышленники говорили клиентам, что платёжная система временно не работает, но они могут оплатить по номеру телефона, пока товар ещё есть в наличии. Таким образом, покупку телевизора оформили на номер молодого человека, после чего он сам и перевел деньги мошенникам.
Главное, что побуждает жертву к покупке - это очень низкая цена и ограниченное количество товара. Покупатель стремится успеть купить и соглашается на оплату через неизвестный номер. Позже он звонит на этот номер с требованием вернуть деньги, так как товар ему не пришел. В таком случае опасность уголовного преследования для молодого человека действительно существует. Гражданину могут предъявить обвинение в краже, а злоумышленники при этом ничего не потеряют. Непричастность к мошеннической схеме в таком случае придется доказывать в суде.
Что же делать, если вы получили подобный перевод?
1. Не переводите полученные деньги кому-либо и не снимайте их в банкомате. Подобные действия могут быть расценены как хищение имущества.
2. Сообщите в банк об ошибочном переводе и о своем намерении вернуть деньги отправителю. В дальнейшем это может помочь при судебном разбирательстве.
3. Не торопитесь сразу возвращать деньги, обдумайте ситуацию, дождитесь ответа банка.
4. Делайте обратный перевод только по тем реквизитам, откуда он поступил.
Благодарю за просмотр! Делитесь своими историями, если становились жертвами мошенников. Подписывайтесь на канал, там рассказываю об интересных фактах о Москве и путешествиях по необычным местам, где мало кто бывает.
Также в моем Telegram канале вы можете найти больше фото и видео-кружочков с поездок и интересных мест в Москве.
Предлагаю ознакомиться с другими моими статьями:
