Всем привет, друзья.
В этом, 2024 году, исполняется ровно 80 лет, как была проведена знаменитая Бреттон-Вудская конференция, на которой послевоенный мир признал главенство доллара.
Это событие было логично:
Европа и СССР были
⛔️ потрёпаны войной,
⛔️ была истощена их экономика и
⛔️ промышленность.
В США же, напротив,
✅ экономика развивалась, т.к. именно эта страна снабжала воюющее страны продовольствием и техникой,
✅ плюс к этому в США был свезён основной золотой запас планеты.
И американцы сказали: "Давайте использовать доллар, как универсальное средство платежа. Доллар же мы привяжем к золоту и, если хотите, в любой момент можете нашу валюту поменять на драгоценный металл".
С этим все согласились, кроме СССР.
Так вот, прошло уже 80 лет со дня, когда доллар, так сказать, захватил мир и стал главной резервной валютой.
До доллара же главной валютой на Земле был
🔄 английский фунт,
🔄 перед ним - французский луидор и голландский гульден,
🔄 ещё ранее - испанский эскудо и португальский реал.
❓ И знаете что общего между этими валютами, кроме того, что они были главными резервными валютами?
👉 Это их жизненный цикл.
Все они главенствовали плюс-минус 80 лет.
Да, ровно столько, сколько сегодня исполнилось долларовой системе.
В связи с этим, так сказать, праздничным событием, давайте вообще вспомним, что такое деньги и откуда они появились.
Предполагается, что общий мировой ВВП в 2024 году превысит $117 трлн. Т.е. эта цена всех товаров и услуг на Земле.
А основой этого является огромная масса фиатных (т.е. ничем не обеспеченных) денег. И сколько бы банкнот у нас не было — это всего лишь кусочки бумаги.
Их ценность определяется обещаниями государства и нашей верой в то, что эти обещания действительно чего-то стоят.
❓ Но как так получилось?
Рассказать историю денег, значит, рассказать историю человечества. И наоборот.
Деньги не могут существовать без людей. Их можно любить или ненавидеть, но отказаться от них вряд ли получится. Они много раз меняли свой облик, но не свою суть.
Более того, сегодня мы даже бумажек не видим. Деньги всё быстрее превращаются в цифры на экране.
Так что давайте попробуем разобраться, как человечество к такому пришло и чего ждать дальше.
⏩ Если вернуться на несколько тысячелетий назад, то первым способом получить нужные предметы, был захват силой.
Но наши предки быстро поняли, что у такого способа слишком большие издержки: терялось много людей, силы, да и не всегда получалось достигнуть желаемого.
⏩ В итоге на первое место вышла идея не отбирать, а обменивать одни товары на другие. Например, мясо на рыбу.
Правда, от первого способа люди так и не отказались.
Борьба за ресурсы — причина многих войн и сегодня, как в древние времена.
Общество развивалось, а вместе с ним и торговля. Стало неинтересно обмениваться на то, что по сути не нужно.
Люди стали искать универсальное средство, которое было бы ценным, как для продавца, так и для покупателя везде.
Опять же, для разных регионов они были свои:
⏭ В Мексике роль денег стали играть какао-бобы.
⏭ На островах Океании и в племенах Южной Америки платили жемчужинами.
⏭ У южных славян роль денег долгое время играл мех пушных зверей, или куны.
Так до сих пор называется и современная валюта Хорватии.
⏭ А вот самая долговечная натуральная валюта — это ракушки каури.
Они начали своё хождение во II тыс. до н. э., а вышли из оборота только в начале XX века. Даже в Сибири еще пару столетий назад они служили разменной монетой.
Вообще надо понимать, что деньги определяются самим обществом.
Всё, что сегодня человек признаёт в качестве средства обращения, это и есть деньги. А какие-то товары в роли денег могут выступать и сейчас.
⏯ Например, в тюрьмах в качестве средств оплаты, используют сигареты, чай или сахар.
⏯ Во время войн также в ход идут папиросы или патроны.
⏯ В 90-х у детей были собственные деньги — вкладыши от жвачек. Их можно было обменять на игрушки.
⏯ На закате СССР присутствовал острый дефицит товаров. Деньги у людей были, а вот купить на них было нечего. В итоге правительство в 80-х годах ввело талоны, по которым можно было приобрести необходимое.
И вместе с самими талонами тут же родился обмен ими. Квиточки на табак отдавали за выписки на сахар, а талоны на рубашки продавались за реальные деньги.
⏯ Ещё одной своеобразной валютой в то время стала бутылка водки.
Купить её было сложно: в магазины завозилось мало, она быстро раскупалась, а вот спрос был всегда.
Более того, водка практически не была подвержена инфляции. Её стоимость составляла 3 рубля 62 копейки, и не менялась почти 10 лет: с 1972 по 1981 год. Так что расплачивались ей в совершенно разных обстоятельствах.
Но вернёмся в древность.
Товарные деньги были чуть лучше бартера, но всё же оставались не особо удобными. Некоторая валюта, тот же скот, был слишком дорогим, и не мог служить для покупки мелких товаров. Более того, то, что ценилось в одном регионе, ничего не стоило в другом.
Например, меха не были актуальны в жарких странах.
⏭ Поэтому требовалось ещё более универсальная единица, роль которой стали выполнять металлы.
➡ Так египтяне использовали золотые слитки, которые перед этим взвешивали.
➡ В Месопотамии для этого служило серебро.
➡ В Китае из бронзы отливали фигурки в виде ножей и лопат.
📀 Считается, что первые монеты стали чеканить в VII веке до н. э. в Лидии (на территории современной Турции).
📀 Их изготавливали из электрума — сплава золота и серебра.
📀 И именно лидийский царь Крез был первым, кто установил стандарт качества сплава монеты — 98% золота либо серебра.
📀 Также на монете ставилась царская печать — голова льва и быка.
📀 Такие монеты быстро вошли в оборот и распространились по всему миру.
📀 Их стоимость определялась весом и себестоимостью металла, из которого они были сделаны.
💿 Вообще по началу именно серебро было основой национальной экономики.
📀 Золотые монеты использовали для крупной торговли.
💿 Серебряные же были популярны за счёт возможности расплачиваться небольшими суммами.
Например, в Англии XV века хорошие ремесленники зарабатывали 6 пенсов в день — 5,4 г серебра, а овца стоила 12 пенсов.
В итоге даже самая маленькая золотая монета — 1/4 нобля (20 пенсов), с содержанием золота 1,7 г, была мало пригодна для повседневных расчётов.
Серебряный стандарт отражается и в название валюты Британии — фунт стерлингов, который назвали так из-за того, что тот равнялся 240 серебряных пенни и весил один фунт серебра.
После открытия Америки, в Европу стало поступать много драгоценного металла. Серебро просто потекло из колоний.
В 1545 году на территории современной Боливии испанцы обнаружили гору с богатейшими залежами серебра. Вскоре у подножия горы возник целый город — Потоси.
Спустя 50 лет здесь добывали более половины всего серебра в мире, а объёмы его производства выросли в 6 раз.
В общем за 2 века здесь добыли серебра на 820 млн песо. В переводе на наши деньги это почти 4 трлн рублей. Но всеобщего богатства оно не принесло. Поскольку серебра и монет стало слишком много, и они обесценились.
Золото любили всегда.
Оно — признак власти, эталон ценности и надёжное средство сохранить богатство.
В средневековье, при дворах королей, даже были алхимики, которые пытались получить золото из неблагородных металлов, с помощью изобретения философского камня.
Благодаря их стараниям удалось открыть множество химических элементов, но только не золото и не сам камень.
Золото сохраняет свой статус из-за трёх свойств:
📀 дефицита,
📀 долговечности и
📀 пластичности.
За всю историю было добыто всего лишь 212 тыс. тонн золота. Если каждую унцию поместить рядом друг с другом, то полученный золотой куб будет всего 22 метра в длину.
Для сравнения, того же серебра по максимальным оценкам добыто 1,7 млн тонн.
Первой по факту к золотому стандарту перешла Великобритания в XVIII веке,
когда Исаак Ньютон ввел новый обменный курс между золотом и серебром.
*Ньютон — это тот самый, на голову которому, по легенде, упало яблоко и он открыл закон всемирного тяготения.
Интересовался он не только физикой, но и монетами. При этом золото было переоценено, оно стало стекать в Англию из-за рубежа.
Официально золотой стандарт в Британии был утверждён в 1821 году.
Теперь британский фунт определялся в золоте. И, как за глобальной державой и мировым торговым партнёром, за ней потянулись остальные страны.
Последним от серебра отказался Китай в 1935 году.
Золото было центральным мотивом испанской колонизации Латинской Америки в XVI веке.
📀 Так Христофор Колумб разграбил индейцев на Багамах,
📀 Эрнан Кортес — ацтеков в Мексике,
📀 а Франсиско Писарро — инков в Перу.
📀 В свою очередь португальцы колонизировали Бразилию.
📀 В 1848 году случилась золотая лихорадка в Калифорнии, которая на тот момент была обыкновенным захолустьем.
Туда хлынули толпы людей, желающих разбогатеть. Всего за пару лет Сан-Франциско из маленького поселения превратился в город.
С 1848 года по 1857 в Калифорнии добыли золота на $550 млн, что составило почти 2% от ВВП США.
Именно тогда стали закладываться основы новой мировой гегемонии.
❌ При этом местных индейцев, которые пытались защищать свои территории, массово истребляли. Уцелела лишь их десятая часть.
💵 Что касаемо бумажных денег, то их история началась в Китае в IX веке.
До этого монеты были мелкого номинала.
Их нанизывали на верёвки и одна такая связка весила больше 3 кг. Торговцам было неудобно таскать столько меди по дорогам.
Поэтому правительство стало принимать монеты, а взамен давать расписки, которые потом можно было обменять обратно.
💵 Вот так появились бумажные деньги.
💵 В XI веке банкноты в Китае печатались уже официально.
💵 Через пару веков империя Юань первая в истории привязала бумажные деньги к металлам, и первая, кто объявил их единственным законным средством платежа.
💵 Правда, потом привязку отменили, деньги печатались бесконтрольно и в итоге обесценились.
💵 В Европе первые банкноты появились лишь в 1661 году, в Швеции.
Основатель Стокгольмского банка предложил ввести в оборот кредитную бумагу, которая заменяла металлические деньги.
История с обесцениваем повторилась — купюр выпустили слишком много. В итоге банк обанкротился.
Здесь стоит подчеркнуть, что до XIX века любые банкноты были просто обещаниями предъявителю, что он сможет выкупить их по своей стоимости.
По типу векселей, или долговых расписок.
Банки периодически чудили и выпускали банкнот больше, чем было драгоценных металлов.
Всё нормализовалось с введением золотого стандарта.
Курсы валют жёстко привязались к унции металла и деньги нельзя было печатать бесконтрольно.
Что касаемо России, то здесь тоже были проблемы с выпуском денег. Главная — их не из чего было делать. Выкручивались закупкой слитков серебра — гривен, эти гривны рубили, отсюда появилось название “рубль”.
В качестве мелких денег использовали монеты из меди.
💵 Бумажные деньги, или ассигнации, появились при Екатерине II в 1769 году.
Они представляли собой расписки, которые обменивались на медные монеты.
Чтобы понять, насколько ассигнации облегчили жизнь, представьте, что 1000 рублей медью — это 1024 кг монет. Для перевозки тысячи рублей требовались две телеги.
Ну, а соответственно, бумага ничего не весила.
Но в деньги Екатерины сразу была заложена неполновесность — на 2,5 млн рублей медью приходилось только 2 млн бумажными.
А 500 тыс. ушли в казну на покрытие войны с Турцией.
Для народа это означало рост цен и возникновение разницы в стоимости денег. Позднее за один медный рубль купцы давали три бумажных.
Неравноценный обмен преследовал Россию вплоть до 1897 года, пока не был введён золотой стандарт.
По сути с золотым стандартом было покончено с началом Первой мировой войны.
Страны стали печатать деньги, которые не были обеспечены золотом, чтобы оплатить расходы на войну.
Если посмотреть на динамику изменения золотого запаса США, то в глаза бросается его рост в 30-х годах.
Всё дело в том, что в 1933 в Штатах произошла национализация золота. Его конфисковали у частных лиц. Т.е. у всех людей забрали золото.
Ещё больше США разбогатели во время Второй мировой войны, когда основную часть золотых запасов Европы вывезли на хранение в Соединённые Штаты Америки.
За ленд-лиз тоже зачастую платили золотом.
Так к концу 40-х годов Америке принадлежало 80% мировых золотых резервов.
В итоге в 1944 году в городе Бреттон-Вудс страны договорились о “новом золотом стандарте”.
Цена золота была зафиксирована на отметке $35 за унцию, доллар стал посредником между золотом и другими деньгами.
Это означало, что страны зависели от США и могли печатать столько денег, сколько у них было в резервах золота и долларов.
Сталин, кстати, на это не подписался.
И вроде бы система работала и защищала от гиперинфляции, но ровно до того момента, пока сам доллар был стабилен.
В 60-е годы его авторитет пошатнулся.
США включились в гонку вооружений с СССР, развязали войну во Вьетнаме и стали бесконтрольно печатать деньги, чтобы всё это финансировать.
То, что дело плохо, стало ясно ещё при президенте Джоне Кеннеди.
Не зря в 1963 году он подписал указ N 11110, который давал право Министерству Финансов выпускать доллары под залог серебра из казны.
Напомню, что с 1913 года эмиссией денег занимался лишь Федеральный Резерв. Этакие главные держатели акций ООО “Америка” — союз частных банкиров. Своим указом Кеннеди возвращал печатный станок в руки государства.
Но через пару месяцев президента убили, а действие указа было остановлено.
Первым бороться с долларом начал президент Франции Шарль де Голль. Именно он в 1965 году потребовал от США обменять бумажки на реальное золото. Соединённые Штаты долго отнекивались, но всё же выдали около трех тысяч тонн в течение двух лет.
Тогда же стали ходить слухи, что количество долларов не соответствует весу металла, который, якобы, лежит в американских закромах.
В 1966 году было обеспечено лишь 20% американских бумажек.
Золотой запас США с 1950 по 1971 год сократился почти в 3 раза — с 22 до 8 тыс. тонн.
В итоге президент Ричард Никсон в 1971 году без одобрения других сторон отказался от привязки доллара к золоту.
Сразу после этого оно резко подорожало, долларовый курс стал падать и наступила эра фиатных денег.
Тем не менее лидерство доллара осталось неизменным. Более того, с тех пор Америка может печатать столько денег, сколько ей угодно.
Как говорят доллар США обеспечен военными базами НАТО.
Если не будешь признавать доллар, то в твою страну придёт "демократия".
Вот поэтому доллар ещё держится не плаву.
По сути, фиатные (ничем не обеспеченные) деньги существуют лишь потому, что правительство может принудить людей эти деньги использовать.
Вопреки пафосу любителей криптовалют, они также являются лишь разновидностью фиата. Их цена определяется соотношением спроса и предложения.
Сейчас мир в очередной раз стоит на распутье, за которым деньги на бумаге станут пройденным этапом.
❓ Что будет дальше?
👉 Скорее всего - цифровые валюты центральных банков.
Одни видят в них будущее, другие — грандиозную аферу. Также когда-то относились и к первым бумажным деньгам: не желали принимать их в качестве оплаты, предпочитая старые, добрые монеты.
Ясно одно: возможность трогать деньги пропадает.
Но это не так важно.
Важна надёжность финансовой системы.
И, что бы ни стояло на горизонте, оно точно должно быть удобнее и защищённее ныне существующей системы.
На этом пока что всё.
Пишите комментарии.
Счастливо!
________________________________________________________________
Читайте другие мои статьи темы:
