Проверьте своих контрагентов в черном списке ЦБ — регулятор поручил банкирам отслеживать операции недобросовестных организаций и их партнеров. Счета клиентов с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид кредитные учреждения вправе заблокировать, а их партнеров — дополнительно проверить. Перечень опасных компаний выложен в открытом доступе, поэтому у бизнеса есть возможность предотвратить сомнительные связи.
Черный список размещен на сайте cbr.ru в разделе «Противодействие недобросовестным практикам». В перечне числится более 12 тыс. компаний,
5,4 тыс. из них имеют признаки финансовых пирамид.
С каждым годом список постоянно расширяется. Если в 2021 году в перечне были данные о 2,2 тыс. компаний, то уже в 2023-м в него внесли еще почти 4,2 тыс. записей.
Если кредитное учреждение выявит фирму с подозрительными операциями, то откажет в транзакции, а после двух отказов расторгнет договор. Кроме того, банк вправе повысить уровень риска компании в сервисе «Знай своего
клиента».
Как следствие, организация лишится доступа к счетам и рискует вылететь из госреестра. Контрагентов такой компании будут дополнительно проверять на предмет отмывания денег. Поэтому стоит регулярно проверять своих партнеров в черном списке ЦБ.
Источник: информационное письмо ЦБ от 27.12.2023 № ИН-08-12/69
Из материалов журнала «Генеральный Директор»
