Абсолютно ничего удивительного в том, что рынок уже четвертую неделю подряд находится в процессе роста. Энтузиазма и желания вкладывать у инвесторов предостаточно, особенно, когда знаешь, что дивидендный сезон неизбежен.
Для тех, кто впервые на этом канале, должны знать, что начало проекту "Инвестиции в реальном времени" было положено 4 января 2022 года, где в рамках моей инвестиционной стратегии я каждый вторник осуществляю покупки активов на Московской фондовой бирже на сумму 8000 рублей и планирую к 20:35 году создать капитал в размере 30 000 000 рублей в ценах 2022 года.
Я постепенно переключаюсь в режим растущего рынка и моя стратегия говорит мне о двух простых правилах, которые мне предстоит неукоснительно соблюдать:
- Когда нет акций по приемлемой цене или такие акции есть, но их доля в портфеле больше 3%, то нужно покупать биржевые фонды
- Как только дивидендный поток упадет ниже 3% от капитала (с учетом бумажного прироста), нужно покупать голубые фишки с максимальной дивидендной доходностью в моменте (без ущерба балансу портфеля)
Текущая структура портфеля
Подбор активов начинаю с рассмотрения текущего распределения активов по классам, чтобы спланировать инвестиционный поток в "нужные" места, то есть в туда, где фактическая доля отстает от целевой.
Продолжаю работать над идеальным балансом портфеля и тот факт, что он уже третий год обходится без ребалансировок говорит о том, что у меня это худо-бедно получается.
Планирование покупок
Инвестиционный поток будет направлен в следующие активы: фонды и облигации, недвижимость, КЭШ и эквиваленты (валюта) и акции. В золото вкладываться не вижу смысла - оно растет и незачем ему мешать.
Недвижимость
В категории недвижимость главным действующим лицом является ЗПИФН Атриум. Другого пока ничего нет, но в среднесрочной перспективе будет...
Ценность этого актива в том, что он платит ежемесячную ренту и не коррелирует с другими активами (т.е. когда акции падают, фонд недвижимости живет своей независимой жизнью).
Еще на прошлой неделе я рассказывал о доходности фонда в размере 7,5%, но уже через неделю доходность увеличилась на 2,5%.
Облигации
Сегодня буду покупать ОФЗ 26244 согласно плану, изложенному на прошлой, 117-ой недели.
Напомню, что я не случайно набираю ОФЗ в портфель. Они выполняют определенную функцию, а именно:
- во-первых, они позволяют получать денежных поток в "мертвые" месяцы для выплат дивидендов: февраль, март, сентябрь, ноябрь
- во-вторых, это возможность зафиксировать высокую доходность денежного потока в надежных инструментах
Акции
Как всегда, планирование покупок этого класса активов начинаю с рассмотрения ТОП-5 дивидендных акций:
За неделю тут сильно ничего не изменилось, только НЛМК справедливо влился в ряди лучших. Но с НЛМК сейчас нужно быть осторожным, так еще не выпущена отчетность и совсем не понятно, что сейчас происходит с бизнесом.
НОВАТЭК
Для хороших компаний место в портфеле всегда найдется и Новатэк тут совсем не исключение.
Несколько недель подряд покупаю Новатэк в свой портфель. Меня не особенно пугает отсутствие текущей возможности отгружать продукции с Арктик СПГ-2. Отсутствие танкеров ледового ледового класса - проблема временная и рано или поздно будет решена. А вот купить акции Новатэка по такой цене возможности может уже и не представится, а может и представится.. =)
ММК
Еще одна хорошая компания, которая станет еще лучше, когда уже наконец объявит выплаты дивидендов.
По ММК я тоже относительно недавно делал разбор, результаты тоже хорошие, но, полагаю, после того как будут объявлены дивиденды покупать этого эмитента будет уже не так выгодно:
Фонды
Покупку фондов я обычно планирую по остаточному принципу. В портфель, обычно идет тот, кто больше просел, но не сегодня...
Сегодня наиболее выгодными для себя считаю фонд на акции дивидендных компаний с тикером MKBD. Хоть это и не самый просевший фонд в отличии, например, от DIVD, но он самый малочисленный. Это и было основным мотивом покупать именно MKBD вместо DIVD, который имеет уже довольно большой вес в портфеле.
КЭШ и эквиваленты
Продолжаю распределение КЭШа по валютам (юань и гонконгский доллар), которое рассчитано на 10 недель (8 уже прошло).
На всякий случай поясню для новичков, что закупка валюты лесенкой в течение 10 недель позволяет мне получить ее среднюю стоимость за единицу, а не угадывать выгодный для себя курс конвертации.
Начинаю с юаня:
И заканчиваю гонконгским долларом:
Кстати, с если вы тоже хотели бы купить гонконгский доллар, то обратите внимание, что есть риск снова оказаться с "мороженным" на руках если вдруг НКЦ внесут в санкционный список (с юанем проблему будет проще решить). Контролируйте свои риски.
Резюмирую
Спасибо за время, потраченное на мое "творчество". Не забывайте ставить лайки - для вас это не трудно, а мне приятно и сильно помогает в развитии канала =)
Ну и подписывайтесь на мой телеграм-канал или пишите мне на почту: finfenyx@yandex.ru