Криптовалюты и развитие сопутствующей им инфраструктуры, включая такие инструменты анонимизации, как криптомиксеры (микшеры), обфускаторы или тумблеры, вызывают зуд у госорганов, отвечающих за финансовую безопасность.
Многие люди используют миксеры для сохранения конфиденциальности своих транзакций, смешивая потенциально идентифицируемые криптовалютные активы с огромными суммами других средств. Такие методы часто используются для анонимизации переводов средств между сервисами и не требуют верификации личности.
Риск использования криптомиксеров для отмывания средств, полученных преступным или нелегальным путем, довольно велик. Наиболее серьезные проблемы с легализацией возникают у миксеров и онлайн-казино, поскольку они обрабатывают подавляющее количество «грязных» средств. Миксеры ежегодно обрабатывают около четверти всех «незаконных» BTC, но основная доля приходится на биржи и онлайн-гемблинг.
Существует два типа миксеров: централизованные и децентрализованные.
- Сервисы, которые получают «грязные» монеты, а обратно отправляют «чистые» за определенную плату, известны как централизованные микшеры, обеспечивающие простое решение «прокрутки» криптовалюты.
- Децентрализованные миксеры используют такие протоколы, как CoinJoin, чтобы замаскировать транзакции, используя либо полностью скоординированный, либо одноранговый (p2p) подход. По сути, протокол позволяет большой группе пользователей объединить некоторое количество Биткоинов, а затем перераспределить их таким образом, чтобы каждый получил одинаковое количество. При этом никто не может знать, кто что получил и откуда это взялось.
Другие типы миксеров монет включают микширование на основе обфускации и нулевого разглашения (zero-knowledge proofs). Миксеры на основе обфускации, часто называемые микшерами-приманками, используют способы сокрытия графа транзакций пользователя. Однако, ончейн-аналитик, обладающий достаточными ресурсами, может воссоздать граф транзакций и определить источник средств.
ZK-микшеры в большей степени полагаются на передовые криптографические решения, такие как доказательства нулевого разглашения, чтобы полностью стереть граф транзакций. Наиболее существенным недостатком этого решения является необходимость использования обширной криптографии, что может ограничить масштабируемость.
Типы криптомиксеров
Сервисы микширования криптовалют делятся на два типа: кастодиальные и некастодиальные.
Кастодиальное микширование происходит, когда пользователи передают свои «грязные» активы третьей стороне, которая возвращает «чистые» монеты по истечении определенного времени. Однако этот метод не надежен, поскольку в процессе «чистки» криптовалюты нужно отдать кому-то, чаще неизвестно кому. В случае, если кастодиан окажется мошенником, он может украсть средства.
Использование публично проверяемых и прозрачных смарт-контрактов или безопасных многосторонних вычислений для смешивания является частым элементом в некастодиальных миксерах. Процесс смешивания в таких решениях происходит в два этапа:
- Сначала пользователи вносят одинаковое количество ETH или токенов ERC-20 в смарт-контракт миксера с адреса A.
- Затем, через определенный пользователями промежуток времени, активы выводятся на новый адрес B.
Пользователи могут указать миксер-контракту, что депозит был внесен, не раскрывая транзакцию депозита, используя одну из нескольких доступных криптографических техник, таких как кольцевые подписи и zk-SNARK.
Как работают криптовалютные миксеры
Криптомикшеры — это программы, которые смешивают определенное количество криптовалюты в приватных пулах перед тем, как передать ее получателям. Обозреватель Биткоина, который отслеживает все транзакции BTC, покажет, что один адрес перевел какие-то BTC в миксер, а другой адрес получил какие-то BTC от миксера. Никто не знает, кто отправил BTC, никто не знает, кто получил BTC. В таком упрощенном изложении можно описать, как отмывается «грязный» Биткоин.
Миксеры функционируют, принимая криптовалюту и смешивая ее с большим количеством другой криптовалюты, а затем возвращают несколькими отправками или одной мультисенд-отправкой на заданные адреса за вычетом 1-3%, которые являются платой за услугу.
Концепция миксеров заключается в том, что цифровые подписи скрываются с помощью так называемого «черного ящика».
Микширование приравнивается к отмыванию денег, поскольку в большинстве случаев микшируются именно преступные средства. Однако есть и такие, кто просто стремится анонимизировать свои транзакции и повысить приватность, что не означает совершения преступления.
Законность криптомиксеров
Это зависит от юрисдикции, в которой проживает владелец или пользователь миксера. Во многих странах они вне закона.
Нужны ли миксеры для Биткоина?
Ключевой функцией Биткоина является анонимность, а не конфиденциальность. Это значит, что личность пользователя не раскрывается, но транзакции публичны и их может отследить кто угодно, в том числе для расследования любых неправомерных действий.
Можно ли отследить криптовалюту, прошедшую через миксер
Благодаря сервисам смешивания криптовалют сложно отследить конкретные монеты, поскольку все они объединяются в пул, а затем распределяются в случайные промежутки времени.
Они позволяют переписать историю криптовалютных транзакций и направляют их через сложную псевдослучайную сеть фиктивных бирж, затрудняя привязку к конкретным адресам или пользователям. Монеты невозможно отследить, если они перемещаются через сервис микширования.
Однако многие инструменты ончейн-отслеживания метят криптовалютные транзакции и адреса, взаимодействующие или взаимодействовавшие с криптомиксерами, и, безусловно, выдают им AML-метки, из-за которых невозможно будет нормально обменять эти цифровые активы и переводить криптовалюту с таких кошельков на централизованные биржи или обменники.
