Индекс Мосбиржи растет и на еженедельные инвестиции в размере 8`000 рублей можно купить все меньше и меньше активов. Но куда не забрался наш индекс, я продолжу покупать активы согласно своей стратегии.
Для тех, кто впервые на этом канале, должны знать, что начало проекту "Инвестиции в реальном времени" было положено 4 января 2022 года, где в рамках моей инвестиционной стратегии я каждый вторник осуществляю покупки активов на Московской фондовой бирже на сумму 8000 рублей и планирую к 2035 году создать капитал в размере 30 000 000 рублей в ценах 2022 года.
Текущая структура портфеля
Подбор активов начинаю с рассмотрения текущего распределения активов по классам, чтобы спланировать инвестиционный поток в "нужные" места, то есть в туда, где фактическая доля отстает от целевой.
Фонды и Облигации увеличивают отрыв от целевой доли, но туда сегодня будут куплены только облигации. На покупку БПИФ уже не хватит средств...
Доля недвижимости тоже находится ниже запланированного уровня, а значит часть инвестиций будет направлена сюда.
В категории КЭШ и эквиваленты еще 8 недель будут проводится операции по конвертации скопившихся рублей в юани и гонконгский доллар для защиты от инфляции и девальвации.
Золото тоже отстает от плана, поэтому сюда тоже пойдет часть инвестиций.
Ну и как же без покупок акций, когда на рынке есть что купить пот хорошим ценам? Никак, поэтому и здесь будет потрачено пару тысяч...
Планирование покупок
Инвестиционный поток будет направлен в следующие активы: фонды и облигации, недвижимость, золото, эквиваленты кэша (валюта) и акции.
Недвижимость
В категории недвижимость главный действующий актив ЗПИФН Атриум. Ничего другого пока в этой категории, к сожалению, нет. Но будет...
Полученные выплаты в виде ренты скомпенсировали разницу цены фонда и даже пытается тянуть доходность вверх.
Золото
На этой неделе, наконец, золото показало какое-то восходящее движение после долгого боковика, который длился с июля 2023.
Тут все как обычно... В портфеле 2 фонда золота, распределенные практически в равных долях. Я каждый раз смотрю на фонд который показывают наименьшую динамику за разные периоды времени (2-ой скрин справа на слайде) и беру его в портфель малыми долями. Сегодня это TGLD, фонд золота с долларовым хэджем.
Золото держу как защитный актив, который проявляет себя во время кризисов, когда акулы бизнеса начинают выходить из рисковых активов и перекладываются в золото. Я в эти моменты буду золото продавать и обеспечивать себя КЭШем, чтобы покупать подешевевшие активы.
Облигации
Продолжаю покупать облигации согласно плану, изложенному на 112 недели. Сейчас на очереди в портфель ОФЗ с номером 26244, которые я буду покупать до заседания ЦБ по ключевой ставке, запланированное на 22 марта. До этого времени будет куплено 9 штук этих облигаций.
Облигации заметно снизились в цене, что является естественным процессом при такой ключевой ставке. Удивительно было, когда облигации росли не смотря на ставку...
Видимо, инвесторы осознали, что ключевая ставка буде опускать не так быстро, как им думалось изначально, вот и начали выходить... Вот посмеюсь, если ЦБ в конце марта начнет ставку снижать... 😁 Снова ведь будут говорить, что честной народ обманули...
Ну и напомню, что ОФЗ не случайно выбраны в портфель и выполняют определенную функцию, а именно:
- во-первых, они позволяют получать денежных поток в "мертвые" месяцы для выплат дивидендов: февраль, март, сентябрь, ноябрь
- во-вторых, это возможность зафиксировать высокую доходность денежного потока в надежных инструментах
Акции
Распределение активов по секторам теперь буду показывать раз в месяц, да и то не думаю, что за это время там какие-то изменения произойдут... Поэтому перехожу сразу к рассмотрению ТОП дивидендных акций нашего рынка:
Первая тройка меня не удивила... И почти не удивлен попавшим сюда Россетям, который попал сюда вместо Русагро. Предполагаю, что цена акций Русагро улетела в космос, вроде как по ним вышла хорошая отчетность, но мне это не интересно, пока компания не пройдет редомиляцию.
А вот это Морион меня реально удивил... Никогда не слышал об этой компании из сектора информационных технологий. Хотел быстренько глянуть ее финансовые показатели, так сходу даже найти не смог... У кого-нибудь есть эта компания в портфеле?
НОВАТЭК
Из дивидендного ТОПа никого покупать сегодня не буду... Сургут пока не интересен; доля Северстали в портфеле становится все больше, поэтому приходится покупать ее все реже; Лукойл хороший, но дорогой...
А вот НОВАТЭК с удовольствием приобрету. Там и доля не очень большая и отчетность у компании хорошая:
На графике видна моя покупка на прошлой неделе и сейчас самое время для усреднения. До 3%-ой доли могу спокойно покупать этого эмитента, если цена продолжит снижаться.
Сегежа
Ну и уже по традиции, последней среди акций будет запланирована покупка Сегежи.
С этим эмитентом идея проста: я буду покупать Сегежу, пока ее доля в портфеле не будет составлять 0,75% (сейчас, как видно из слайда 0,59%).
Далее, если цена пойдет вверх, то я больше не буду совершать покупки (если только для поддержания доли в 0,75%, что маловероятно при росте).
Если же цена пойдет вниз, то продолжу покупать Сегежу по одному лоту до тех пор, пока не доберу долю в 1% (это максимальная доля для отдельного рискового актива, коим и является для меня Сегежа).
КЭШ и эквиваленты
Здесь я продолжаю распределение КЭШа по валютам (юань и гонконгский доллар). План распределения, который я буду реализовывать в течение 10 недель (осталось 8) приводил на прошлой недели (желающие могут посмотреть здесь).
На всякий случай поясню для новичков, что закупка валюты лесенкой в течение 10 недель позволяет мне получить ее среднюю стоимость за единицу, а не угадывать выгодный для себя курс конвертации.
Начинаю с юаня:
И заканчиваю гонконгским долларом:
Кстати, с если вы тоже хотели бы купить гонконгский доллар, то обратите внимание, что есть риск снова оказаться с "мороженным" на руках если вдруг НКЦ внесут в санкционный список (с юанем проблему будет проще решить). Контролируйте свои риски.
На этом вроде бы и все...
Резюмирую
Для сравнения с планами покупок на прошлой неделе можно пройти по этой ссылке:
Спасибо за время, потраченное на мое "творчество". Не забывайте ставить лайки - для вас это не трудно, а мне приятно и сильно помогает в развитии канала =)
Ну и подписывайтесь на мой телеграм-канал или можете направлять письма с вопросами мне на почту: finfenyx@yandex.ru
