Все вы знаете, что российские власти постоянно твердят, как хорошо и правильно переходить на расчеты в национальных валютах, проводить дедолларизацию, избавляться от диктата доллара и все такое. Не мне вам рассказывать.
Но я, как вы тоже знаете, всегда критиковал эту идею, поскольку вижу в ней гораздо больше минусов, чем плюсов. И сейчас появилась хорошая возможность наглядно показать вам эти минусы на примере турецкой лиры, в которую, благодаря проводимой политике дедолларизации, переведена большая часть внешнеторговых расчетов России с Турцией.
Турция является третьим по значимости (объемам торговли) торговым партнером России после Китая и Индии. То есть, проблемы, возникшие с Турцией, можно отнести не к мелким, локальным трудностям, а к важным, глобальным проблемам.
Итак, после принятия Минфином США дополнительных мер контроля над соблюдением антироссийских санкций в конце декабря 2023 года, в январе 2024 года турецкие банки начали активно разрывать корреспондентские отношения с российскими банками, приостановили расчеты с российскими контрагентами, а затем начали даже массово закрывать счета российским клиентам.
Все это я подробно описывал в двух статьях:
Хочу обратить внимание, что приостанавливались расчеты не только в "недружественных" долларах и евро, но и в тех самых национальных валютах, которые, если верить заявлениям властей, как раз должны были избавить Россию от этой проблемы. Как видите - не избавили. И не только не избавили, но и добавили новых проблем, которых не было бы при долларовых расчетах. Заключаются они в следующем...
Турецкая лира - это именно локальная валюта, которая не может использоваться ни для чего иного, кроме как для расчетов с единственной страной - Турцией. Соответственно, когда эти расчеты были существенно приостановлены, ликвидность турецкой лиры (объемы спроса и предложения) на российском валютном рынке резко упала.
Согласно данным Мосбиржи, за январь объем торгов турецкой лирой в России составил 13,9 млрд руб., что почти вчетверо меньше результата декабря. Эту цифру можно считать наглядным отображением падения товарооборота. Более того, объемы торгов продолжают падать и в феврале: сейчас среднедневные обороты еще ниже январских и снижаются далее.
А вместе с ликвидностью падает и курс турецкой лиры к рублю.
Падает лира и к доллару, причем с завидной стабильностью.
Но в данном случае из-за падения объемов торгов и некоторого укрепления рубля, получилось, что за последние месяцы к рублю лира обвалилась еще сильнее, чем к доллару!
С 1 октября 2023 года до настоящего момента лира упала к доллару на 11%, а к рублю - аж на 19% - почти вдвое сильнее.
Столь сильное и постоянное падение валюты лично для меня прямо свидетельствует о том, что эта валюта вообще категорически не годится для международных расчетов ни в каком виде. Но если уже ее и использовать (из принципа, из гордости, всем назло, от безысходности или по другим причинам), то это должно быть просто мгновенное использование, без каких-либо задержек даже на дни.
То есть, как только лиры поступили от турецкого покупателя российскому экспортеру за проданное сырье, в тот же день они должны быть проданы российскому импортеру и отправиться обратно турецкому продавцу за какой-то покупаемый там товар. Потому что если не отправить их сегодня, завтра они уже станут дешевле. А через месяц - так вообще сильно дешевле.
И вот конкретно сейчас мы наблюдаем именно такую ситуацию: лиры неделями, а то и месяцами пролеживают на счетах российских компаний из-за приостановки расчетов с Турцией и попросту обесцениваются. Обесцениваются сильнее и быстрее, чем даже рубль!
Если бы это были расчеты в долларах, такой проблемы не возникало бы и близко. Даже если Турция приостановила бы расчеты, доллары можно было бы использовать для расчетов с любой другой страной. Или даже их бы с радостью разобрали инвесторы на внутреннем рынке.
Более того, даже с Турцией вести расчеты в долларах было бы гораздо выгоднее. Вот смотрите: турецкий покупатель рассчитался с российским экспортером долларами, допустим, в октябре. А уже в феврале российский импортер на ровно эту же сумму долларов может купить в Турции на 10% больше товаров! Потому что за это время лира обесценилась к доллару на 10%. Выгода налицо.
Но нет. Это не наш метод. Нам нужен переход на стремительно обесценивающиеся, проблемные со всех сторон и нигде не востребованные национальные валюты. Потому что у нас делолларизация, мы от диктата доллара избавляемся.
Вот рупии нам нужны, остающиеся на счетах в Индии. Лиры обесценивающиеся минимум на треть в год. Вот это все нам нужно. Вот эти валюты мы называем "дружественными". Вместо недружественных и токсичных долларов.
"Мыши плакали, кололись, но продолжали есть кактус...".
Я еще посмотрю, что с юанями будет после приостановки расчетов уже и китайскими банками. А юань - это не просто расчетная валюта для России, это теперь и единственная резервная (!) валюта... И с ней проблемы тоже уже начинаются...
Похоже, скоро надо будет писать статью, где будут собраны сразу три нацвалюты, на которые теперь перешла Россия, по трем ключевым торговым партнерам: юани, рупии и лиры.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финансовый гений, чтобы получать еще больше полезной информации и оперативно отслеживать выход новых публикаций на сайте и в Дзене.