Прошел ноябрь 2023 года, пришло время зафиксировать результаты стратегий, сравнить доходность с паями на индекс Московской биржи, как с комиссиями, так и без них. Посмотрим историю сделок за ноябрь 2023 года, в прошлом месяце их было по минимуму.
В статье Вы сможете найти подробную таблицу с доходностями за неделю, месяц, квартал и сравнение с паями на индекс. Данная таблица будет обновляться ежемесячно и она в открытом доступе.
Рекомендую ознакомиться со статьей:
Относительно октября 2023: +25 подписчиков в стратегии "Потенциал роста" и -49 в "Начинающий инвестор". "Потенциал роста" и "Начинающий инвестор" попадают в Топ15 стратегий по общей доходности.
После месяца с бейджем "Выбор Тинькофф" удалось увеличить количество подписчиков в стратегии "Потенциал роста". Бейдж даётся на месяц вне зависимости от результатов. Бесплатная реклама для стратегий авторов, конечно, её лучше получать на растущем рынке, на падающем привлекается меньше подписчиков.
Стратегия "Осознанный риск" в первый месяц показывает убыток выше рынка, при этом ни одна идея ещё не отыграна, жду новостей и реакции рынка. Сейчас не самый удачный результат в текущем моменте времени, если в следующий промежуток стратегия выйдет не только в безубыточность, а в хорошую прибыль, никто и не обратит внимание через полгода, что стратегия в первый месяц показывала убытки.
Различия стратегий:
- Потенциал роста - сбалансированный портфель, преимущественно компании из индекса с потенциалом роста.
- Начинающий инвестор - преимущественно "голубые фишки" с лучшими перспективами.
- Осознанный риск - разрешенные для стратегий ценные бумаги с возможностями роста в разы выше потенциального риска.
👏 Результаты с 1 по 30 ноября 2023 года:
- Пай TMOS - с 6,32 до 6,28 или -0,63%
- Пай SBMX - с 18,262 до 18,065 или -1,08%
- Осознанный риск - с 30 000 ₽ до 27 963₽ ( -2 037 ₽) или -6,79 %
Без учёта комиссий выигрывает стратегия "Начинающий инвестор". Подсчитаем издержки в виде комиссий, которые уменьшат доходность.
В ноябре по стратегии "Потенциал роста" убыток - 2 955 ₽, комиссии на прибыль нет. Комиссия от СЧА (активов) - 4% годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 685,78 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с -1,45% до -1,75%.
По стратегии "Начинающий инвестор" убыток в ноябре -401 ₽, комиссии на прибыль нет, комиссия от СЧА - 257,44 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с -0,51% до -0,84%.
👉 Результаты октября 2023 года с учётом комиссий:
📈Флоатеры - 1.2%
📉 TMOS - -0,63%
📉 SBMX - -1,08%
📉 Начинающий инвестор в RUB - -0,84%
📉 Потенциал роста в RUB - -1,75%
📉 Осознанный риск - -7,10%
По итогам октября с учётом комиссий выигрывают флоатеры, худшую доходность показывает стратегия "Осознанный риск".
В доходности не учитывал налог с продажи активов, так как он может сильно различаться. СЧА считал от максимальной стоимости портфеля и реально он ниже, отсутствие брокерской и биржевой комиссии.
Все потенциальные налоги на прибыль посчитаю в конце 2023 года.
Ознакомиться с результатами каждой недели, месяца, квартала, полугодия можно в файле.
Изменения в портфеле за ноябрь 2023
Информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё Вы делаете на свой страх и риск, только Вы несёте ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности.
Как показало прошлое, решение размещать часть средств в фондах ликвидности позволило бы сократить убытки по итогам ноября. До конца года просижу в акциях, далее буду смотреть по ситуации и возможно часть средств размещу в фондах ликвидности.Не понимаю негодования части потенциальных подписчиков по поводу фондов ликвидности. У автора нет возможности отписаться, если он хочет пересидеть в деньгах, то лучший вариант ВИМ ликвидность.
Продажа 1 акции Полюс по 11 368 ₽
Продавал акцию с целью купить Роснефть перед рекомендацией по дивидендам. Закрыл с минимальной прибылью, если рассматривать диверсификацию от девальвации рубля, то компания интересна, если рассматривать лояльность к миноритариям и управление, то под вопросом. Себестоимость добычи золота в 4-5 раз меньше рыночной стоимости, при этом чистая прибыль компании оставляет желать лучшего. Если взять даже дилетантский взгляд и среднюю прибыль с продажи унции - 800$, то компания в год и продаже 2 000 000 тройных унций - 1 600 000 000 $ или 144 миллиарда ₽ по текущему курсу.
Покупка 20 акций Роснефть по 597,6 ₽
Краткосрочная спекулятивная ставка в очередной раз не сыграла, стоит более глубоко продумывать риски/возможности, лучше упустить несколько десятых % прибыли, чем в итоге получать убыток и согласно стратегии держать актив. Нужно, чтобы возможность была минимум 80% и всего 20% риска, в прошлый раз в Алроса и Сегеже было в лучшем случае 60%.
Ставка не сыграла, изначально предполагал, что государство за счет Роснефти захочет пополнить бюджет, ведь Газпром в этому году не выплачивал дивиденды, возможно все что хотели забрали за счёт НДПИ. Роснефть выплатит ниже ожиданий, отчёт год к году по итогам 2023 будет лучше, возможно остальное "додадут" по итогам года. На данный момент по акции убыток, держу и думаю стоит ли держать до летних дивидендных выплат.
Продажа 25 штук Татнефть по 641,5 ₽
Неплохая бумага, но решил продать с целью купить подешевевший Юнипро, который забегая вперед подешевел ещё сильнее. В Татнефти после объявлений дивидендов идей мало и следующий триггер будет не раньше следующего года. На данный момент стоило бы держать Татнефть, чем обменивать её на Юнипро, но привык смотреть более длинными "моментами времени", после смены мажоритария в Юнипро можно будет уже делать окончательный вывод и сравнивать.
Покупка 3400 акций Юнипро по 2,122 ₽
Пока нет информации по поводу будущего Юнипер в Юнипро, стоимость на бирже не больше, чем спекуляция. На счетах копятся деньги, так как раньше компания старалась всю чистую прибыли распределять, у компании нет долгов, низкорискованный стратегический бизнес. Компания за два года накопит 50-60 миллиардов ₽ на счетах, при этом стоимость с 2.8 ₽ упала до 1.8 ₽. Два года назад компания все свободные деньги распределяла на дивиденды, выручка была ниже.
До решений по смене собственника и распределению прибыли все движения по стоимости не более чем спекуляция. Единственные по моему мнению риски: заморозка решения на долгий срок, принудительный выкуп у миноритариев по средней стоимости за последние шесть месяцев.
Рекомендую ознакомиться с предыдущими отчётами:
Найти стратегии и подписаться на них Вы можете в Тинькофф инвестиции. Для этого необходимо найти профиль в пульсе dmz91 и в нём выбрать любую из моих стратегий или найти в каталоге - "Потенциал роста в RUB", "Начинающий инвестор в RUB" или "Осознанный риск".
Если у вас нет аккаунта в Тинькофф или Тинькофф инвестиции Вы можете зарегистрироваться по ссылке и получить бонусы от брокера.
Активней продвигаются материалы, которые получают комментарии и лайки, после прочтения которых подписываются.
Для меня лучшей наградой будет:
в первую очередь ваш комментарий
во-вторых, лайк, если материал вам понравился
в-третьих, подписка, если вы хотите видеть в ленте Дзена приоритетно мои материалы
Для меня комментарии и общение по темам статьей намного важнее донатов и заработков. Ваш комментарий, подписка и лайк, это и есть донат для меня.
Я ни к чему не принуждаю, Я лишь хочу напомнить тем, кто возможно хотел выполнить данные действия, но забыл по каким-то причинам.