Ну что, дорогие подписчики и гости канала, подходит к концу 2023 год и осталось не так уж много времени, чтобы подвести итоги и приготовиться к встрече нового года.
Сейчас в голове много различных мыслей и размышлений... Наверное именно это и называется переоценкой ценностей.
Заметно смещается фокус внимания с тех вещей, которые раньше казались важными на другие вещи. И ведь нельзя сказать, что эти "другие вещи" более важные - они просто другие и актуальные на сегодня (у кого-то тоже так или это только со мной такое происходит?).
Можно еще сильнее углубиться в эти размышления, но пора переходить от лирики к анализу исполнения инвестиционных целей, которые были поставлены самому себе год назад:
Буду вести повествование ровно в том порядке, который изложен в статье выше (кстати, рекомендую её прочитать - так будет интересней😊).
Целевая доходность
В моих инвестиционных целях и тем более в моем стратегическом инвестиционном плане все расчеты основаны на ожидаемой мной доходности в размере 8% годовых.
Прежде чем я скажу, что эта цель выполнена, обязательно стоит пояснить, из чего состоят эти 8%. Итак, 8% раскладываются на 2 части: ожидаемая инфляция (6,5% - посчитана как средняя инфляция в России за последние 10 лет) и ожидаемая премия за риск (1,5%).
Многого от рынка я не ожидаю, потому что отлично понимаю, что каждый год результаты инвестиций будут разными, как положительные, так и отрицательные. А основной вклад в создание своего капитала я вношу из вне, а не взращиваю его за счет прироста и моей главной задачей является сохранить средства от инфляции и получить небольшую премию за риск для их преумножения.
Итак, возвращаюсь к цели... Пока Росстат еще не объявил инфляцию за 2023 год и мне придется додумать ее самому... Нам известны данные по инфляции с января по ноябрь текущего года и среднее значение составляет - 5,81%. В ноябре инфляция за месяц составила 7,47%, что почти на 1% превышает значение октября (таблица с данными по инфляции). Соответственно, если принять, что в декабре инфляция будет уже на 1,5% выше чем в нобяре, то получаем значение в 9% и тогда инфляция за 2023 год составит 6,1%.
Из представленного стратегического плана видно, что год выдался очень хорошим. Среднегодовая доходность портфеля составила 38% - весьма не плохо. Если вычесть инфляцию, то получится 31,9% - это то, насколько был преумножен капитал за текущий год.
Но это еще не все...😊 Стоит отметить, что за последний год мне удалось обогнать индекс Мосбиржи и даже индекс Мосбиржи полной доходности:
У меня не было специальной цели обгонять индексы, но я регулярно делаю сравнение, чтобы понимать, что я все делаю правильно и корректировать стратегию не требуется.
Но и это еще не все... Если посмотреть это же сравнение на 5-летнем графике, то можно увидеть, что за все 2 года моих инвестиций мне удалось обогнать индексы еще сильнее:
S&P500, конечно, выбивается из общей канвы, но не так уж и сильно, что тоже приятно.
Разумеется, интересно будет посмотреть на результаты еще через 3-5 лет, но важно, что на текущем этапе моя стратегия себя полностью оправдывает и все это без дополнительного риска, с сильной диверсификацией, с фондами внутри портфеля, с 3% акций повышенного риска и еще с кучей всего, за что меня часто критикуют.
Ну и не лишним будет похвастаться, что портал финуслуг тоже отметил мои заслуги как инвестора и поставил статус рейтинга "Продвинутый инвестор" - это тоже приятно 🤗
Исполнение плана пополнений
Скажу честно, в течении года было несколько моментов, когда обстоятельства складывались так, что мне пришлось пару раз серьезно подумать о приостановке моих инвестиций... И скорее всего, многие мои постоянные читатели уже догадались, что это было связано с плановой покупкой квартиры в августе 2023 года.
Для тех, кто хотел бы быть в курсе таких серьезных дел в моей жизни, прилагаю ссылки:
Итак, в течение 2023 года я должен был пополнить свой ИИС на 431`200 рублей и мне ничто не смогло помещать сделать это в полном объеме и даже чуточку больше. Фактическое пополнение за 2023 год: 431`210 рублей.
Как видно план перевыполнен аж на целых 10 рублей! 😁 Возможно, когда я ставил себе цели год назад, я решил таким образом округлить это значение или просто ошибся из-за невнимательности (в стратегическом плане все же цифра стоит правильная).
Итак, цель пополнить ИИС на 431`200 рублей выполнена. И если вы все же прочли статью "Мои инвестиционные цели на 2023 год", то вам будет точно интересно, взглянуть и на итоговые зафиксированные результаты портфеля:
Исполнение плана распределения активов по секторам экономики
С этой целью не так все однозначно, как с пополнениями, но что есть, то есть...
Для удобства анализа я разделил названия секторов на 3 группы: с почти полным соответствием факта плану, с небольшим отклонением и с большим отклонением, итак:
- Практически полное соответствие плану (отклонение не более 1%) имеют следующие сектора: Материалы, Недвижимость, Финансы, Промышленность, Товары повседневного спроса - это 5 из 13 секторов.
- Сектора с небольшим отклонением от плана (не менее 1% и не более 3%): Валюта (в плане это КЭШ м эквиваленты), Промышленность, Коммунальные услуги, Коммуникационные услуги, Здравоохранение - это тоже 5 из 13 секторов.
- Сектора с большим отклонением от плана (более 3%): ETF (в плане это сектор Прочее), Энергетика, Товары длительного потребления, Информационные технологии (в плане IT) - 3 из 13 секторов.
Облигации изначально вообще не планировались к покупке, но кто тогда знал, что ЦБ так сильно задерет ставку? Я конечно, никаких иллюзий не питал по поводу инфляции в стране, но такого поведения ЦБ точно не ожидал... Поэтому облигации будут учтены в целях на 2024 год.
Также в факте присутствует категория Прочее, которая в плане учитывает в себе фонды (ETF) по которым неизвестна доля распределения по секторам, например: TPAS, TEMS, TEUS и пр.
Что имеем в итоге? Можно сказать, что план распределения активов по секторам полностью выполнен на 39%. Но так будет считать не совсем правильно, потому что распределение активов - это все же не сферический конь в вакууме, а постоянно измененяемый параметр, поэтому считаю, что сектора с небольшим отклонением тоже должны попасть в выполненный план.
Итого: план распределения активов выполнен на 77%. Много это или мало - сложно сказать. Портфель еще не набрал достаточно лет для статистики, но главное, что меня этот показатель вполне устраивает.
Идем дальше...
Соблюдение принципов диверсификации активов
Для выполнения этой цели мне нужно было придерживаться 2-х правил:
- Доля каждой отдельной акции не должна превышать 5% портфеля.
- Не покупать переоцененные акции (алгоритм поиска и отбора таких акций я неоднократно приводил в своих аналитических статьях, например здесь)
Тут все отлично... В портфеле нет ни одной отдельной акции с долей даже близкой к 5%. Более того, в течение этого года правило было ужесточено и теперь мне нельзя превышать долю в 3% от всего портфеля.
Это было сделано не от хорошей жизни, а от того, что в портфеле становиться все больше и больше отдельных акций и их доля в большей степени размывается в портфеле. И для того, чтобы снять с себя ненужный риск, была снижена допустимая доля отдельной акции, которая может быть в портфеле.
Также я не покупал переоцененные акции - это вообще главнейшее правило моей стратегии, на которой все и основано.
Поэтому я смело говорю, что данная цель выполнена.
Цель по дивидендной зарплате
Не смотря на то, что отдельный отчет по дивидендной зарплате выйдет немного позже, но даже без этого я могу смело заявить, что план с лихвой перевыполнен, о чем уже можно судить по отчету за ноябрь.
Планируемые выплаты дивидендов за 2023 год: 6`886 рублей. Фактически же выполнено с учетом декабря: 12`499 рублей. Что ж, достойный результат...
Сложно как-то более менее точно прогнозировать возможные выплати дивидендов, особенно в такое турбулентное время, но я добросовестно пытался это сделать (где-то даже почти попадал), но цель выполнена и это главное.
Выводы
Для портфеля это был отличный год. В следующем году такого ожидать не приходится... Тут и ключевая ставка оказывает давление на рынок и экономика находится в процессе перестройки и многие другие "и".
Но тем не менее, если в следующем году будет результат с отрицательной доходностью, то это меня сильно не смутит - это позволит нам покупать много активов дешево, а времени на восстановление рынка у меня достаточно (надеюсь и у вас тоже)...
Еще раз констатирую факт, что практически все цели выполнены. И в течение новогодних каникул я опубликую еще ряд интересных статей:
- подведение личных итогов за 2023 год
- новые цели на 2024 год
- отчет по дивидендной зарплате за декабрь
- небольшое обновление инвестиционной стратегии
А дальше по накатанной...
Еще раз поздравляю всех с наступающим новым годом и желаю пусть и банальные, но все же важные вещи: счастья вам, любви и здоровья! А все остальное купим 😉
Спасибо за время, потраченное на мое "творчество". Не забывайте ставить лайки - для вас это не трудно, а мне приятно и сильно помогает в развитии канала =)
Ну и подписывайтесь на мой телеграм-канал или можете направлять письма с вопросами мне на почту: finfenyx@yandex.ru