Практически любое телодвижение юридического лица или индивидуального предпринимателя в рамках своей финансово-хозяйственной деятельности с внешними контрагентами, проходит через проверочные мероприятия службы безопасности потенциального партнера.
При открытии расчетного счета, получении кредита, вас обязаны проверить сотрудники СБ Банка. Заключаете договор лизинга,- проверят обязательно сотрудники СБ Лизинговой компании, заключаете договор поставок, оказания подрядных услуг, тендера, и.т.д., в большинстве случаев будут проверять сотрудники собственной службы безопасности, либо обратятся к сторонней консалтинговой организации специализирующейся на оказании данных услуг.
На что смотрят и как проверяют:
-дата создания ЮЛ и регистрация ИП;
- уставный капитал;
-юридический адрес и фактический адрес ЮЛ, ИП, договор аренды помещения;
-статус ЮЛ, ИП (действующая, в процессе реорганизации, в процессе ликвидации, в процессе присоединения к другому ЮЛ, банкротство и.т.д);
-сайт компании (когда зарегистрирован домен), наличие стационарных телефонов;
-среднесписочная численность сотрудников;
-обороты за предыдущие годы согласно предоставленным данным в ФНС, обороты по Р/С в банке где заключен договор расчетно-кассового обслуживания (предоставление выписки);
-ОКВЭД, лицензии, госзакупки, интеллектуальная собственность и.т.д.;
-дочерние компании и филиалы;
-приостановки по расчетным счетам;
-предоставление, не предоставлении отчетности более 1 года, наличие задолженности более 1000 руб. в ФНС;
-участие ЮЛ и ИП в арбитражном суде в качестве ответчика и истца;
-задолженность по линии ФССП;
-учредители, руководители, их аффилированность. Проверка собственников на благонадежность (номинальность, массовость регистрации, криминал, административка, банкротство, привлечение к субсидиарной ответственности, кредитная история, арбитражные и гражданские суды).
Использование локальных баз данных, межбанковского обмена информацией, открытых гос. ведомственных ресурсов, а также телефонная верификация в совокупе с выездной проверкой по месту ведения бизнеса позволяет провести полную и качественную проверку организации и ИП в довольно короткие сроки.
Не удивляйтесь если внезапно по указанному фактическому адресу к вам приедут сотрудники безопасности и запросят договора с вашими контрагентами, дабы убедиться, что ЮЛ действует не только на листе бумаги, а ведет активную финансово-хозяйственную деятельность. Поверьте, пустой, арендованный на неделю кабинет с двумя столами и одним ноутбуком не пустит пыль в глаза безопаснику о вашей бурной деятельности. Аренда будет проверяться у арендодателя с запросом свидетельства о собственности на недвижимость, а если субаренда, то собственник в большинстве случаев все равно будет нужен. Если вы производственная компания, готовьтесь показать склады с продукцией, сотрудников в штате, договора лизинга оборудования, транспортных средств и.т.д. Вашим контрагентам могут позвонить и даже поверхностно могут проверить их компанию на наличие сговора с вами или родственных связей.
Если вы являетесь ответчиком по иску в арбитражном суде, обязательно будет общение безопасника с истцом, который с большим удовольствием расскажет какая вы безответственная компания и не выполняете взятые на себя обязательства, даже от себя еще приукрасят обязательно.
Если ваш юридический адрес является адресом массовой регистрации ЮЛ или зарегистрировали ЮЛ по адресу прописки, нет сайта, стационарного телефона, ЮЛ зарегистрировано менее 1 года назад,- это еще совсем не повод ставить крест на вашем ЮЛ, но если вы любитель открывать по 10-20 компаний и ликвидировать их в короткие сроки либо банкротить, то считайте вы в черном списке.
Информацию о вашей компании и деловой активности обязательно будут искать в открытых источниках, а именно в сети интернет. Интересно все,- ваши объявления, тендеры, госзакупки, отзывы о вашей продукции и компании, отзывы сотрудников, информация об учредителях и руководителях.
После комплексной проверки вашего ЮЛ, проверку будут проводить в отношении учредителей и руководителей как самостоятельных физ.лиц.
Более подробно как осуществляется проверка физических лиц можно ознакомиться в статье "Проблемы трудоустройства, часть 2" https://dzen.ru/a/ZVNcvzos1mpZhMzM?share_to=link
Проверка ЮЛ и ИП проводится в разных форматах и предъявляемых требованиях ваших контрагентов. Свод собранной негативной информации (стоп факторов) и положительных, в заключении проверки и определяет возможность дальнейшего сотрудничества с вами. Все вышеуказанное это лишь шаблон стандартной проверки и может включать в себя не стандартные подходы проверок, вплоть до получения закрытой информации для общего пользования.
