Многие считают, что сейчас не самое лучшее время, чтобы начать инвестировать. Конечно, если действовать вслепую и принимать импульсивные решения, действительно можно потерять сбережения. Однако, если выстроить себе стратегию, то безопасность и результат вам гарантированы. Что такое инвестиционная стратегия и как ее составить, узнайте в этой статье.
Инвестиционная стратегия — план инвестора, следуя которому, он покупает и продает ценные бумаги. Он нужен, чтобы:
- избежать необдуманных сделок, минимизировать риски
- понимать, что делать здесь и сейчас, когда рынки падают или растут
- точно знать, какие активы купить или продать
- спрогнозировать примерную доходность на основе истории котировок
- уметь принимать решения, а не копировать действия сомнительных экспертов
- снизить риски потерь и рационально управлять портфелем
Стратегия включает в себя несколько шагов:
1. Постановка цели
Это может быть пассивный доход, ремонт, покупка квартиры или дома, достойная жизнь на пенсии, образование детей. Соответственно время и сумма цели для каждого инвестора будет отличаться.
2. Формирование портфеля
Здесь инвестор решает, какие активы купить сейчас, чтобы обеспечить желаемый доход, учитывая инфляцию, опираясь на ситуацию на рынке. Помните, что доход должен быть достижимый и реальный, а риск не должен заставлять инвестора нервничать и терять аппетит.
3. Проверка стратегии на устойчивость
Протестируйте свою стратегию на большом интервале исторических данных. Например, на сайте Portfolio Visualizer.
Или вручную в Excel - выпишите бумаги, в которые хотите инвестировать, их доли и цены акций за определенный период, например за последние 5 лет помесячно. И проанализируйте.
Это делается не чтобы предугадать будущую доходность, а скорее чтобы определиться для себя, какой портфель вам подходит. Сможете ли мириться с сильными просадками и т.д.
А вы уже начали выстраивать свою стратегию?
