Здравствуйте, друзья мои! Вы на канале "Биржевой торговец"! 🤝
Основы инвестирования и биржевой торговли - больше не про то, как заработать или сохранить капитал, а про то, как не потерять свои деньги. С одной стороны, пренебрегая основами, можно сделать огромное состояние практически из ничего, с другой, можно всё потерять.
Важное место в биржевой торговле играют различного рода новости, будь то данные финансовых отчётов, политические события, другая информация из жизни компаний. Желательно, чтобы источники новостей, эти самые новости не искажали или не придумывали из головы, иначе инвестор или трейдер рискует потерять крупную сумму денег, разумеется, если не будет использовать стандартные способы ухода от рисков.
За время ведения блога, написал несколько постов, где столкнулся с дезинформацией и неожиданными событиями, однако мой инвестиционный счёт до сих пор не обнулён и даже показывает небольшой плюс. Надеюсь, так и будет. Рассмотрим несколько ситуаций, случившихся в сентябре-октябре 2023, и подробно поговорим о том, что помогло мне не потерять деньги.
IPO ГК "Астра"
В октябре 2023 года прошло первичное размещение акций ГК "Астра", в котором я тоже поучаствовал.
Вообще, публично высказывал своё мнение про участия в IPO, но в это влез, так как, по моим прикидкам, вероятность роста акций составляла больше вероятности падения. Правда я не рассчитывал в первый же день на 40%-й рост и столь огромный спрос.
Даже предполагая рост акций, я использовал риск-менеджмент или мани-менеджмент, можно сказать, разумный подход. Существует правило для долгосрочного инвестора, звучащее следующим образом:
Не спекулируй более чем на 10% своего капитала!
С одной стороны, пользуясь данной идеей, больших денег резко не заработаешь, с другой, не потеряешь.
IPO - спекуляция, поэтому я воспользовался разумным подходом в этом неразумном деле, выставив заявку на 19 989 рублей 99 копеек. Сумма на тот момент составляла менее 10% от моего небольшого капитала.
Хочу отдельно отметить, что перед участием в данном событии, столкнулся с дезинформацией. У одного блогера прочитал, что в течении 180 дней эти акции никому продавать нельзя, даже миноритариям. Блогер оказался не прав, спасибо, нашлись добрые люди, которые всё разъяснили (если интересно, читайте статью про моё участие в IPO ГК "Астра").
Первичное размещение прошло своеобразно, получил всего 2 акции, +266 рублей 40 копеек. Если бы зашёл всем капиталом, то мог бы поднять за день около 1,5% от стоимости портфеля. Мало, но всё же.
Разумный подход к мероприятию не помог мне заработать, но я и не потерял деньги, хотя участвовать в IPO вообще неразумно. Однако, если бы акции обвалились на те же 40%, то потерял бы всего около 3,25% от всех имеющихся на счету денежных средств.
Указ Президента РФ об обязательной продаже валютной выручки некоторыми экспортёрами
Вечером 11.10.2023 вышла новость, о том, что Владимир Владимирович Путин подписал указ об обязательной продаже выручки в иностранной валюте, получаемой некоторыми экспортёрами, сроком на 6 месяцев.
У меня в это время была одна облигация Полюс Б1Р2, номинированная в юанях. Причём, приобрёл её 4 октября, решил сыграть на возможном будущем снижении курса рубля к китайской валюте.
Разумеется, после подписания данного указа, снижение курса рубля, по крайней мере в ближайшие 6 месяцев, под вопросом, поэтому 12.10.2023 продал Полюс Б1Р2 вместе некоторыми другими облигациями, после чего подал заявку на участие в IPO ГК "Астра".
Потерял на сделке вместе с комиссиями 350 рублей 63 копейки, не считая НКД. Стоимость портфеля тогда была чуть больше 246 000. Потерял 0,14% от депозита.
Здесь помогла диверсификации. Если бы этих облигаций у меня было 19 штук (почти весь капитал), то потерял бы 6 661,97 рубля или 2,71% от всех средств. Даже1,5% заработка на IPO "Астры" не покрыли бы потери.
Неодобрение дивидендов "ФосАгро"
Акционеры "ФосАгро" 30 сентября 2023 года не приняли решение о ранее рекомендованной дивидендной выплате.
На момент выхода новости у меня было 2 бумаги "ФосАгро". Вообще я не хотел в то время держать какие-либо акции, да и сейчас желанием не горю, особенно производителей удобрений, однако публично заявил, что буду собирать фонд акций, который назвал "Богатство России". Бумаги "ФосАгро" вошли в этот фонд.
После данного кидка, акции "ФосАгро" из "Богатства России" вылетели. Снова туда их включать пока не планирую.
Продал бумаги в минус. Потерял 742 рубля или 57 копеек от вложенных средств.
На момент написания статьи акции "ФосАгро" оцениваются рынком в 6 761 рубль, но я нисколько не жалею, что продал их по 6 612.
Если бы подержал подольше, потерял бы поменьше, однако мне, как акционеру, не нравится такое отношение к себе. Всё-таки я считаю, что данное слово и репутация важнее сиюминутной выгоды.
Счёт у меня тогда оценивался в 241 747,19 рубля. Потери составили 0,31%. Благодаря диверсификации. Вообще у меня правило:
Никакая ценная бумага, по возможности, не должна занимать более 10% портфеля, а ВДО не более 2%!
При таком раскладе, потеря стоимости бумаг небольшого количества эмитентов не особо сильно будет тянуть весь портфель вниз. Например, при сегодняшней просадке акций "КуйбышевАзота", стоимость акционной части счёта показывает плюс.
События на Ближнем Востоке
ХАМАС атаковал Израиль и понеслось. Акции двух из трёх нефтяных компаний, которые считаю основными из этого сектора в индексе МосБиржи, выросли в цене. "Газпром нефти", кстати, тоже . У "Татнефти" дивидендный гэп, про неё пока не пишу. "Сургутнефтегаз" связана не только с нефтью, но и с валютами, про неё тоже промолчу.
Атака произошла 7 октября 2023 года, а уже 9 октября торги акциями ЛУКОЙЛа, "Роснефти" и "Газпромнефти" открылись с гэпами вверх, котировки до сих пор растут.
Можно сказать, неожиданное событие. Однако, я ещё в августе писал о предполагаемом росте акций трёх нефтяников из индекса МосБиржи, изучив график нефти Brent.
Рост продолжается до сих пор.
Какой вывод напрашивается? Перед покупкой акций сырьевых компаний, да и любых других, неплохо бы изучить ситуации в отрасли, цены на готовую продукцию, в том числе и графики.
Итоги
В статье привёл 4 интересных события, произошедшие сентябре-октябре 2023 года. Благодаря им, я не слил депозит, правда особо и не заработал. Мой портфель пока более-менее устойчив, невзирая на глупую идею собирать фонд акций. Но это на мой взгляд.
Да, я не заработал золотых гор, но и не потерял деньги, а подобных событий за моё время нахождения на бирже было не так уж и мало.
Слив депозита инвестора, а тем более трейдера, не может полностью исключаться, однако есть некоторые лайфхаки, они же правила, благодаря которым можно минимизировать риски потери капитала.
1. Не участвуйте в IPO, а если участвуете, то в том, где вероятность заработать, больше вероятности потерять.
2. Если вы инвестор, то спекулируйте не более чем на 10% капитала.
3. Проверяйте информацию, её источники могут обманывать, даже сами того не ведая, а иногда и специально.
4. Используйте диверсификацию. Себе я установил правило, что никакие ценные бумаги моём инвестиционном портфеле не должны занимать более 10% от его стоимости. ВДО не более 2%. Помимо ценных бумаг (акции, облигации), можно диверсифицировать риски путём приобретения валюты, золота и других финансовых инструментов.
5. Продавайте ценные бумаги, если цели по ним достигнуты или что-то пошло не так. Например, если спекулянт купил акцию с целью заработать на росте, а она начала падать и перспектив роста нет, лучше продать её в минус сейчас, чем потом потерять ещё больше. Для тех, кто на бирже недавно, данная мысль может звучать дико, но она правильная.
6. Изучите, как у компании идут дела, ситуацию в отрасли и графики. Иногда график может показать больше любых финансовых отчётов, особенно, когда их не публикуют. Технический анализ достаточно полезная вещь, я не утверждаю, что торговать надо исключительно по нему, но при инвестировании своих средств в акции, неплохо было бы и на график посмотреть.
На этом самом месте буду заканчивать писать данный текст. До свидания, друзья! Надеюсь, ещё увидимся!
P. S. Написанное в статье не является инвестиционной рекомендацией.