Сегодня у моего знакомого, пришедшего в банк BBVA, не приняли наличными 500-евровые купюры, которые он хотел внести на свой счет. Точнее, честно предупредили, что если примут больше двух купюр, - а у него их было пару десятков, - то у него могут возникнуть проблемы с проверяющими органами.
Почему?
Статья в газете El Correo разъясняет:
🔹Некоторые называют купюры в 500 евро “Бен Ладенами”.
🔹Официально Банк Испании прекратил выпускать в обращение купюры достоинством в 500 евро в январе 2019-го года.
🔹Основной причиной отказа от этих банкнот является борьба с налоговым мошенничеством. Государство, которое эти купюры выпустило, позже решило, что за банкнотами большой стоимости (100, 200 или 500 евро) часто скрываются черные деньги от незаконной деятельности.
🔹Казначейство Испании сегодня чрезвычайно внимательно следит за финансовыми операциями между физическими и юридическими лицами, которые превышают 1000 евро. Во всяком случае, за теми, в которых фигурируют купюры в 500 евро.
🔹Банки не имеют приказа не принимать 500-евровые купюры, но обязаны информировать Казначейство обо всех проводимых с ними операциях.
🔹Тем не менее, банкноты в 500 евро продолжают оставаться законным платежным средством, поэтому они могут продолжать циркулировать и использоваться в качестве платежного средства и средства сбережения (для покупки и сбережения).
И еще немного полезной информации.
🔹Максимальная сумма наличных, которую можно перевозить без декларации по территории страны, - 100 000 евро. В случае превышения этой суммы деньги необходимо задекларировать.
🔹При поездке за границу или возвращении в Испанию (в страны-члены Европейского Союза или из них и любыми способами, будь то сухопутная, морская или воздушная граница) можно иметь наличными не более 10 000 евро наличными (или их эквивалент в другой валюте), сумма свыше должна быть задекларирована.
🔹Чтобы задекларировать наличные деньги, надо заполнить форму S1. Это можно сделать бесплатно на веб-сайте Исполнительной службы Комиссии по предотвращению отмывания денег и денежных преступлений (Sepblac).