Обезопасить расчетные счета от такой неприятности как блокировка - задача необходимая и при грамотной организации работы бухгалтерии вполне выполнимая.
Действующее законодательство вынуждает банки блокировать счета согласно пп 115-ФЗ, в противном случае банк рискует лицензией.
Системное выполнение всего нескольких правил сведет к нулю вероятность блокировок - банк будет видеть в вас ответственного налогоплательщика и считать ваш бизнес прозрачным и законопослушным.
Выполнение первых 6-ти пунктов находятся в сфере ответственности предприятий/ ИП. В выполнении 7-го пункта можно рассчитывать на помощь банка.
Ряд банков указывает степень риска контрагента прямо в системе “Клиент-Банк” при оформлении платежного поручения. Некоторые банки подобную информацию предоставляют через свои платные сервисы.
УБрекомендует ВСЕГДА
- проверять: новых контрагентов и
- перепроверять партнеров “со стажем”,
в случае проведения сделок на крупные суммы.
Кроме банковских сервисов, для проверки добросовестности контрагента существуют и иные ресурсы.
Если вы будете выполнять эти, в принципе, несложные правила, то риск привлечения к себе внимания и ФНС → 0
Практика наших аудитов, проведенных после обращения клиента по поводу блокировки счета, показывает что частыми ошибками бухгалтерии являются:
- не выстроены алгоритмы проверки контрагентов и не назначены ответственные за проверку лица,
- нет четких предписаний по поводу сопоставления имеющихся видов деятельности с назначениями платежей и нет ответственных за этот шаг,
- операции с наличными не имеют четкого обоснования.
Сотрудничество с банком - это один из важнейших бизнес-процессов. Если отсутствует обязательный алгоритм каждого действия в этом процессе и не назначены ответственные лица, то пресловутый человеческий фактор довольно быстро приведет к блокировке счета.
Финансовые потери от блокировки счета на порядок превышают расходы на выполнение несложных правил разумного взаимодействия с банком.
Во всем мире прослеживается тенденция “прозрачного бизнеса” и на первый план выходит необходимость тесного сотрудничаем и взаимопонимания между банками и его клиентами.
Если вы настроены на спокойное и поступательное развитие своего бизнеса, то без создания видимости “прозрачности” обойтись не получится.
Остались вопросы - обращайтесь.
УБ проконсультирует, проведет аудит, исправит ошибки бухгалтерии и поможет выстроить модель комфортного общения с банком.
Контакты для связи:
+7 999 589 44 09
