В ноябре-декабре 2024 года, тут на канале велись бесконечные споры на тему вклады VS акции. Я написал наверное более десятка статей, где с разных сторон объяснял, почему акции всегда будут выгоднее вкладов: приводил статистику прошлых лет по рынку в целом, по отдельным эмитентам, по своему портфелю, объяснял это с экономической точки зрения и т.д.
Тогда как оппоненты-вкладчики неустанно стояли на своем: вклады лучше, и приводили свои альтернативные статистики, демонстрирующие их правоту.
Собственно, весь этот спор начался с того, что я много писал о том, что сам очень активно покупаю акции в момент их падения, который как раз тогда и наблюдался. Мои же оппоненты хоронили российский фондовый рынок, и считали манной небесной вклады под 25% годовых, которые в тот короткий промежуток времени можно было оформить.
"Какие акции, если такие ставки по вкладам!", - была их позиция.
Я же стоял на своем, и утверждал, что если вклады дают 25%, то акции дадут все равно еще больше, ведь бизнес растет в цене сильнее инфляции, а вклады ее не покрывают - в моем понимании это экономический закон, который невозможно обойти в перспективе (по ссылке выше это очень подробно разъяснено).
Если судить не только по комментариям, но и по статистике вложений россиян в целом (что гораздо репрезентативнее), моя позиция была в абсолютном меньшинстве. Настолько, что совокупные вложения россиян в акции в 2024 году стали отрицательными! То есть, из них, наоборот, выводили деньги. И несли, например, на вклады. Куда нанесли более 10 трлн рублей за год.
Однако, как я тогда уже обращал внимание, большинство никогда не "угадывает" с перспективностью вложений. Хорошо зарабатывает всегда меньшинство.
Так вышло и на этот раз.
Поэтому, уж простите, буду далее показывать на примерах и говорить "а я же говорил!".
Когда падающий тренд на фондовом рынке развернулся, он за один день (!) отыграл падение предыдущих четырех месяцев! Уже за этот день на акциях можно было заработать, как на вкладах за полгода, на что я тоже обратил внимание:
Но это не просто случайный день. Далее тренд на рост рынка продолжился. И со своего дна, наблюдавшегося до 20 декабря 2024 года, к настоящему моменту он вырос уже на 33% с 2400 до 3200 по индексу Мосбиржи, если грубо.
Так, по индексу любят сравнивать доходность вкладчики, хоть это очень грубый подход, который мне не нравится, но вот даже так видно, что за пару месяцев фондовый рынок уже сильно обогнал годовую доходность вкладов. Здесь без учета дивидендов, с ними будет еще больше. Ведь за эти 2 месяца прошли выплаты по многим крупным и не очень крупным эмитентам (Лукойл, Татнефть, Роснефть, Газпром нефть, Фосагро, Северсталь и т.д.).
Показательнее будет сравнить доходность по конкретным эмитентам. Возьму просто топовые компании, которые есть в портфелях у большинства россиян (как хорошие, так и плохие, с моей точки зрения).
- Сбербанк (хорошая компания) - рост за последние 2 месяца 40%.
- Газпром (плохая компания) - рост за последние 2 месяца 67%.
- Лукойл (хорошая компания) - рост за последние 2 месяца 22% + дивиденды 8% от стартовой цены.
- Норникель (средняя компания) - рост за последние 2 месяца 37%.
ТОПовые акции из лично моего портфеля:
- МТС (хорошая компания) - рост за последние 2 месяца 55%.
- Фосагро (хорошая компания) - рост за последние 2 месяца 24% + дивиденды 2% от стартовой цены.
- Новатэк (хорошая компания) - рост за последние 2 месяца 65%, ждем дивиденды.
- Европлан (хорошая компания) - рост за последние 2 месяца 63% + дивиденды 7% от стартовой цены.
- МТС-банк (средняя компания) - рост за последние 2 месяца 48%.
Люди, которые покупали акции с целью заработать побольше "здесь и сейчас" - уже сделали это, распродав свои осенние покупки с доходностью около 30%. даже если они не верят в российский рынок - они на нем зарабатывают. Вот, например, пишут в чате моего телеграм-канала.
Доходность моего портфеля на минимумах декабря (прямо перед началом роста) доходила до -12%. Сейчас она +18%. С учетом довложений, которые пока не принесли никакой доходности, ведь они только внесены. То есть, за эти 2 месяца портфель вырос на 30%. Что больше 25% по вкладам в течение года. Отдельные эмитенты выросли и более чем на 50% за это время.
Но я его не распродаю, у меня другая стратегия. Мне нужно получать дивиденды всегда, вместо разового дохода. И так, чтобы они росли.
На данный момент я, пользуясь случаем падения валютных курсов, закупаю туда валютные облигации.
В моем видении, фондовый рынок в целом будет продолжать рост, как минимум, до дивидендного сезона (май-июнь), возможно и еще будут сильные скачки на хороших "геополитических" новостях, а возможно и нет, все же зависит от новостей. Покупать акции я традиционно начну лишь в том случае, если они буду сильно падать (как в 2024 году). Если такое падение и состоится, то скорее во втором полугодии. А к тому времени и поднакопятся средства для покупок, в т.ч. за счет дивидендов.
Цена имеет значение. Сейчас просто наблюдаю, как покупают другие.
Больше на инвестиционные темы я пишу в своем телеграм-канале, присоединяйтесь.