Падение рынка — идеальное время для инвестора. Опытные инвесторы ждут такие просадки, чтобы закупиться по “скидкам” фундаментально надежными активами.
Новички также могут воспользоваться такой возможностью и заработать в ближайшей перспективе. Но зачастую им мешают стереотипы.
Если ищите инвестидеи для приумножения капитала, то скачивайте себе чек-лист подготовленный аналитиками Fin-plan "Топ-25 отраслей инвестирования на 2022-2025 года". Он поможет сориентироваться на перспективных отраслях и выбрать акции, которые растут даже в кризис.
Fin-plan — это команда финансистов и инвесторов-практиков с опытом 16 лет. Их публичный портфель за 6 лет вырос в 5,5 раз и самый сильный рост был всегда в кризисы — 2014, 2018 и 2020! На этих инвестидеях заработали сотни инвесторов, которые прислушиваются к их мнению.
Нажимайте ➡️ СКАЧАТЬ
1. Инфляция все равно все съест.
Наблюдая за тем, как растут цены в магазине, легко прийти к выводу, что инфляция съедает все на своем пути. И даже фондовый рынок не способен ее остановить.
Но давайте сравним, как изменились цены за 13,5 лет в продуктовом сегменте и на рынке акций.
Например, в 2008 году 1 кг говядины стоил 150 рублей, а сейчас 500. Десяток яиц подорожал с 35 руб. до 100. Цены выросли больше, чем в 3 раза.
Фондовый рынок за такой же период вырос в 5 раз, и в среднем дает доходность 8-10%. Помимо этого, многие компании даже в кризисные периоды выплачивают дивиденды. Это дополнительный рост в 2,7 раза. При этом сейчас он находится в фазе форс-мажора. Стоимость акций вернется к справедливым значениям, когда все восстановится.
Сравним, как изменились цены конкретных компаний с 2008 года:
- Акции Сбербанка с 13 рублей выросли до 121.
- Акции Магнита с 370 рублей до 4200.
- Акции Новатэка подорожали с 15 рублей до 790.
С учетом феноменального падения рынка, активы некоторых компаний выросли в 10-20 раз.
В текущей ситуации фондовый рынок становится единственным способом защитить деньги от инфляции. Другой альтернативы нет.
Но не смотря на то, что рынок в целом вырос в 5 раз, мы выступаем против индексного инвестирования и покупки различных ETF. Покупая все подряд, мы несем такие же риски, как и при обесценивании денег под подушкой. Поэтому мы придерживаемся стратегии точечного инвестирования, стараясь выбирать самые лучшие компании на рынке. А когда они достигают справедливой стоимости — продаем. Благодаря такому подходу, наш публичный портфель за 6 лет вырос в 5,5 раз.
С инфляцией в 14% деньги просто испарятся — через десять лет они обесценятся в 4 раза. При этом инвестиции за 10-13 лет вырастут в 30 раз, а чистый прирост будет в 10 раз.
2. Все упало, значит все пропало.
В период падения рынка инвестировать становится страшно. Все смотрят на падающие котировки и думают, что рынок больше не отрастет. А значит пора искать альтернативные варианты вложения денег.
На самом деле, падение рынка — самый лучший момент для инвестирования. Сейчас можно купить хорошие активы со скидкой, и на этом больше заработать. Как показывает наш 15-летний опыт, самые высокие доходности получаешь именно тогда, когда страшно инвестировать.
3. Хочу все и сразу!
Мы понимаем инвесторов, которые пришли на рынок полгода назад, надеясь заработать на росте акций. А тут такой форс-мажор. Конечно, наступает разочарование и появляется желание продать все активы, пока совсем не упало.
Но в инвестировании важно разделять финансовые инструменты.
Акции — это изначально долгосрочный инструмент с горизонтом от 3-5 лет и более. Нельзя измерять результативность инвестиций на коротких промежутках на 6 месяцев или год, тем более в период форс-мажора.
Мы выбираем хорошие компании, покупаем долю в их бизнесе. За это время они развиваются, становятся крупнее, эффективнее, и их стоимость тоже растет. Рано или поздно это отразится на стоимости акций. При этом в моменте цена акций может быть любой. В текущей ситуации, она зависит от конкретной спекулятивной, эмоциональной оценки рынка. Важно помнить, что цена акции падает, но количество бумаг не меняется. Через 5-10 лет она точно будет стоить дороже.
Кто мыслит долгосрочно, тот и зарабатывает на инвестициях.
4. Хочу высокую доходность, а риски нести не хочу!
К рискам необходимо привыкнуть. Чем больше доходность, тем с большими рисками и колебаниями на рынке придется смириться.
Если хочется минимизировать риски, тогда нужно защищаться облигациями. Например, вложить 90% в облигации и 10% в акции. Но в этом случае о приросте в 10-30 раз можно не думать. Это будет небольшой обгон инфляции, на 2-3% выше депозитов.
5. Лучше все проесть или купить товары, чем инвестировать.
Каждый из нас преследует разные цели, когда распоряжается собственными деньгами.
Одни хотят накопить на обучение детей или жилье. Другие решают, что сейчас лучше все проесть, купить шубу или новую машину. И только единицы преследуют долгосрочную цель, желая создать источник пассивного дохода в старости.
Если цель только потреблять, то рано или поздно придет понимание, что это была ошибочная стратегия. Со временем, шуба потеряет привлекательный вид, а машина превратится в ржавый хлам. Хорошо, если есть возможность заработать на вторую или третью машину, но не всегда так бывает. Пенсия в 15 т.р. так или иначе придет, и вот тогда каждый задумается, почему не создал пассивных источников дохода и ничего не отложил.
Но в тоже время здесь нельзя впадать в крайности. Нести на рынок последнюю копейку запрещено. Важно найти баланс между потреблением и сбережением.
Если пока совсем небольшие доходы, то можно поискать в них резерв. В любом бюджете можно сэкономить 10-15%. Например, отказаться от вредных привычек — сигарет, алкоголя или фаст-фуда, и направить эти деньги на инвестиции. Даже небольшие ежемесячные суммы в 1000-3000 рублей на долгосрочном горизонте помогут создать капитал, который будет работать.
6. Что-нибудь одно куплю и проверю, работает или нет.
В инвестициях есть такое понятие, как диверсификация. Кроме акций необходимо добавлять облигации для защиты портфеля. А для обеспечения ликвидности можно добавить криптовалюту.
✅ Грамотно составленный портфель — это целый комплекс активов. Именно поэтому, покупка акций одной компании не увеличит капитал. Задача любого инвестора собрать портфель таким образом, чтобы он был устойчив к просадкам. Это позволит адаптироваться к рыночной волатильности, а в случае форс-мажоров, не разочароваться в инвестировании.
Если вы нацелены на результат, этому стоит учиться. Начните с наших бесплатных вебинаров. Там мы разбираем, как текущие события влияют на инвесторов.
События, которые сейчас происходят на российском рынке, абсолютно уникальны. Причем акции еще не достигли дна, они могут упасть еще больше. Когда будет это дно, никто не знает. Поэтому сейчас можно разделить капитал на 3-5 частей и постепенно входить на рынок.
/ Не является персональной инвест-рекомендацией!
#инвестиции #инвестиции для начинающих #инвестиции в акции #инвестировать #инвестиционный портфель #инвестиция #акции компаний #накопления #капитал
