ETF или как выгодно и просто инвестировать в мировую экономику
Exchange Traded Funds (ETF) — биржевые фонды, которые инвестируют в активы, их цена меняется вместе со стоимостью базового портфеля (индекса).
Бумаги ETF достаточно точно повторяют динамику портфеля фонда, в который могут входить акции, облигации, сырьевые фьючерсы, валюта, товары.
Многие из них включат в себя более 1000 активов, различного сектора, класса, страны. Это позволяет сделать собственные инвестиционные портфели с минимальным уровнем риска.
Преимущества для инвестора:
-прозрачность
-структура портфеля фонда доступна в любой момент времени
-доступность
-низкий порог вхождения позволяет начать инвестировать с малых сумм
-диверсификация
-инвестиционные фонды инвестируют в широкий спектр ценных бумаг, что понижает общий уровень риска
-ликвидность
-возможность совершать покупку/продажу в любое время работы биржи
На рынке США торгуется около 2000 ETF. Ключевые управляющие компании, выпускающие бумаги: BlackRock (iShares), Vanguard и State Street Global Advisors (SPDR ETF).
На российском рынке бумаги этих фондов пока не представлены. На Московской Бирже можно купить ETF FinEx и ITI Funds.
Далее рассмотрим конкретные ETF:
Vanguard Total World Stock ETF (VT) — позволяет «купить» глобальный рынок акций. ETF представляет более 8000 бумаг, включая американские, развитые, а также развивающиеся рынки. Ключевые активы фонда — акции США, где наиболее развитый фондовый рынок. На технологичный сектор приходится 25% активов. Это определенный риск из-за перекоса в сторону более волатильных бумаг. При этом ни одна из бумаг не «весит» более 3% в ETF.
SPDR S&P 500 ETF (SPY) – самый популярный фонд позволяет вложиться в индекс S&P 500. Индекс состоит из 505 бумаг крупнейших американских компаний, 11 секторов. SPY - очень ликвидные бумаги. Спрэды всегда очень узкие и инвесторы могут легко входить и выходить из этого фонда.
Вариант на Московской Бирже — FXUS. Позволяет «купить» 570 акций, то есть 85% рынка США, согласно капитализации. (Я больше за иностранные фонды, доверия им больше, но если нет возможности получить статус квалифицированного инвестора, то это вариант))
Краткая справка:
Квалифицированный инвестор — это особый статус, который подтверждает опытность участника рынка и дает ему доступ к большему количеству инвестиционных инструментов, которые недоступны для непрофессиональных игроков. Такой инвестор может покупать акции крупных зарубежных компаний и еврооблигации, которые торгуются вне биржи.
Статус квалифицированного инвестора может получить физическое или юридическое лицо, которое соответствует определенным условиям, перечисленным в статье 51.2 Федерального закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Автоматически этот статус получают люди или организации, которые являются профессиональными участниками финансового рынка.
Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, физическому лицу необходимо соответствовать одному из установленных законом условий:
Иметь активы, общая сумма которых превышает 6 млн рублей.
Учитываться будут средства на текущих или накопительных счетах и банковских вкладах, а также средства, переданные в доверительное управление, находящиеся на обезличенных металлических счетах или вложенные в ценные бумаги.
Иметь опыт работы с ценными бумагами. Для этого необходимо не менее трех лет работать в компании, которая занимается ценными бумагами или не менее двух лет в организации, которая сама является квалифицированным инвестором.
Обладать достаточным опытом инвестирования и инвестировать регулярно. Оборот по всем совершенным сделкам за последний год должен составлять не менее 6 млн рублей, причем нужно совершать как минимум одну сделку в месяц и не менее 10 сделок за квартал.
Иметь подходящее образование. Для этого необходимо получить высшее образование в вузе, который может аттестовать студентов в сфере профессиональной деятельности на финансовом рынке.
Другой вариант — обладать одним из следующих документов: квалификационным сертификатом аудитора, специалиста финансового рынка, страхового актуария или сертификатами типов FRM, CFA или CHA.
Возвращаемся к нашей теме:
Также есть ETF на Nasdaq 100 и Russell 2000, можно покупать ETF, в которых уже есть кредитное плечо или наоборот использовать их для позиции Шорт (на снижение рынка) и на фото ниже есть их тикеры (краткие название в биржевой информации котируемых инструментов (акций, облигаций, индексов) вдруг будет полезно.
Дивидендные ETF:
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) — включает более 4000 акций с дивидендной доходностью выше средней. Фонд достаточно диверсифицированный. 19% вложений приходится на технологичный сектор, 16% на сегмент здравоохранения. Дивидендная доходность примерно 3,5% годовых.
SPDR S&P Dividend (SDY) — копирует структуру индекса High Yield Dividend Aristocrats. Чтобы получить статус «аристократа с высокой дивидендной доходностью», компании необходимо увеличивать выплаты минимум 20 лет подряд. По сравнению с VYM, приоритет отдается стабильности выплат, а не высокой доходности. Дивидендная доходность составляет примерно 2,9% , зато риски меньше. Поскольку столь строгим критериям удовлетворяют ограниченное число компаний, в фонд входят около 120 акций. 24% вложений приходится на финансовый сектор, 20% на промышленный сегмент.
Сырьевые ETF:
Они позволяют инвестировать в нефть, золото, серебро и товарные рынки. Также возможны вложения в акции различных групп производителей сырья. Преимущество сырьевых ETF: при истечении срока действия сырьевого фьючерса его приходится менять на следующий (фронтальный) — это не очень удобно для долгосрочных инвесторов, при работе с ETF такого не требуется. Примеры: United States Brent Oil (тикер: BNO) — позволяет инвестировать во фьючерсы нефти марки Brent, SPDR Gold Shares (тикер: GLD) — фонд покупает физические слитки на сумму всех имеющихся активов (за вычетом расходов) и хранит их.
Если сравнивать ETF с другим долевым активом — ПИФом (Паевой Инвестиционный фонд), то издержки по ETF будут на порядок ниже. Это обусловлено особенностями управления. Набор ценных бумаг в ETF заранее известен — он составлен по определенному индексу.
В ПИФе же стратегия инвестирования определяется управляющими фондом (который достаточно дорого стоит и это хорошо, так как скупой платить дважды))))
Стоимость чистых активов реальных ETF-фондов (сколько денег уже в фонде) и расчетные цены их акций можно узнать на сайтах их провайдеров, также комиссию фонда.
Краткий вывод:
ETF — это простой и недорогой способ инвестирования.
С помощью ETF можно вкладывать в акции, облигации и золото, товары.
#индекс мосбиржи #инвестиции для начинающих #инвестиционный портфель #etf #дивидендные акции #дивиденды по акциям #фондовый рынок (биржи) #криптовалюта
