Китайские аналитики, как об этом сообщается в государственных СМИ, утверждают, что трансграничная система межбанковских платежей Китая может помочь России пережить западные санкции SWIFT. Согласно сообщениям китайских государственных СМИ, Россия может использовать китайскую трансграничную межбанковскую платежную систему (CIPS) для своей международной торговли после того, как ее крупные банки были исключены из платежной системы SWIFT, основанной на долларах США, в ответ на войну на Украине.
Синьхуа и веб-сайт ЦК ЛКСМ процитировали нескольких китайских аналитиков, которые заявили, что Россия не пострадает серьезно от запрета SWIFT в западном мире, поскольку она разработала свою собственную платежную систему - Систему передачи финансовых сообщений (SPFS) - с тех пор, как разразился Крымский кризис 2014 года. Они подчеркивают тот факт, что CIPS вместе с SPFS продолжает расти, и станет важной глобальной межбанковской платежной системой.
Некоторые китайские комментаторы предположили, что Россия сможет пережить недавний раунд санкций, введенных Западом из-за проблем на Украине, поскольку у нее не было большого количества активов в долларах, а в основном золото, нефть и иностранная валюта. По их словам, европейские страны также пострадают от запрета SWIFT, поскольку для них увеличится стоимость покупки российской энергии. В субботу Европейская комиссия объявила о своей приверженности обеспечению того, чтобы отдельные российские банки были исключены из SWIFT, поскольку она «поддерживает украинский народ в сопротивлении российскому вторжению».
В сообщении от ЕК говорится, что решение отключить целевые российские банки от международной финансовой системы нанесет ущерб их способности работать в глобальном масштабе. Комиссия также заявила, что введет ограничительные меры, чтобы помешать Центральному банку России использовать свои международные резервы таким образом, чтобы подорвать влияние глобальных санкций. В понедельник китайские государственные СМИ назвали запрет SWIFT на российские банки «финансовым ядерным оружием», но добавили, что запрет создаст новые возможности и для CIPS.
Правда, платежная система Китая CIPS все еще находится в зачаточном состоянии и мала по сравнению со SWIFT. Тан Ялин, директор Китайского исследовательского института Forex Investment Research, заявил в сообщении Синьхуа, что из-за тесных торговых отношений между Россией и Европой запрет SWIFT был обоюдоострым мечом, поскольку он наносит ущерб обеим сторонам. Тянь Девэнь, заместитель директора Института европейских исследований Китайской академии общественных наук, сказал, что многие европейские страны в значительной степени полагаются на SWIFT для покупки российской энергии, и на них также повлияет запрет на использование SWIFT российскими банками.
Ян Сию, научный сотрудник Китайского института международных исследований, заявил в статье, опубликованной ЦК Коммунистической лиги молодежи, что в краткосрочной перспективе Россия сможет пережить запрет SWIFT, поскольку она создала собственную систему трансграничных платежей после крымского кризиса 2014 года и начала «дедолларизацию» еще в 2018 году. Ян сказал, что запрет SWIFT был затяжной войной между Россией, США и Европой, и что они пострадают от инфляционного давления, поскольку не смогут покупать дешевую энергию в России.
Агентство Синьхуа сообщило, что на конец 2021 года у России было только 5,43 млрд. долларов государственных облигациях США и менее 1 млрд. долларов в виде акций и корпоративных облигаций. Согласно веб-сайту платежной системы в юанях, CIPS (фаза 1) была запущена в октябре 2015 года. В первой группе прямых участников было 19 коммерческих банков материкового Китая и 176 косвенных участников из более чем 50 стран и регионов на шести континентах.
Пекин заявил, что CIPS стал важной вехой в развитии инфраструктуры финансового рынка в Китае, знаменуя значительный прогресс в создании современной платежной системы, которая поддерживает как внутренние, так и международные платежи в юанях и ускоряет интернационализацию валюты. В мае 2018 года CIPS (фаза 2), которая поддерживала дополнительные функции, включая расчеты в юанях в течение дня для зарубежных участников и их местных клиентов, была полностью введена в эксплуатацию. В понедельник CIPS завершила 15 225 трансграничных транзакций на сумму 463,97 млрд. юаней (73,4 млрд. долларов). В прошлом году общий объем бизнеса CIPS составил 79,6 трлн. юаней, что на 75% больше, чем в 2020 году.
В настоящее время CIPS насчитывает 75 прямых участников и 1205 косвенных участников. В Европе непосредственными участниками системы являются Лондон, Франкфурт, Цюрих, Париж, Люксембург, Венгрия и Россия. С другой стороны, российская SPFS насчитывает 400 пользователей и охватывает иностранные банки из таких стран, как Китай, Куба, Беларусь, Таджикистан и Казахстан. Для сравнения, SWIFT в настоящее время используется 11 000 финансовых учреждений в 200 странах и регионах, включая почти 600 китайских банков.
Из-за запрета SWIFT Центральный банк России в понедельник повысил базовые процентные ставки до беспрецедентных 20% с 9,5%, стремясь поддержать рубль, который в тот же день обесценился примерно на 30%. Он также приказал компаниям продавать 80% своих доходов в иностранной валюте. Запрет SWIFT не означает, что Россия не сможет продолжать свою международную торговлю и оформление, поскольку SPFS или CIPS могут стать новым выбором, написал в комментарии заместитель главного редактора China's Securities Daily Дун Сяопэн. По его словам, поскольку центральный банк и финансовые учреждения Ирана были отключены от SWIFT в конце 2018 года, Иран потерял половину своего дохода от экспорта нефти и 30% своей внешней торговли.
Однако в январе 2019 года была создана новая платежная система под названием «Инструмент поддержки торговых обменов» (Instex) для облегчения транзакций между Европой и Ираном во избежание нарушения санкций США, сказал он. «С точки зрения инклюзивности и адаптивности CIPS сопоставим со SWIFT», - сказал Донг, - «Конечно, системы CIPS и SPFS пока меньше SWIFT по количеству участников и пользователей, но в долгосрочной перспективе не исключено, что дуэт или одна из них вырастет в важную региональную или даже глобальную инфраструктуру со значительным влиянием». Донг добавил, что Россия также может использовать инструменты валютного свопа для расчетов во внешней торговле без SWIFT, хотя такой метод является сложным.
ДЖЕФФ ПАО
