«Миллионерами не рождаются, миллионерами становятся» — таким девизом руководствуются инвесторы, набившие руку в создании капитала.
И что удивительно, их действия сможет повторить практически любой желающий.
При одном условии: если он не будет спекулировать или использовать сложные финансовые инструменты (типа опционов и фьючерсов, форекса и бинаров, структурных нот и т.п.). В этой статье мы поговорим о «подводных камнях», которые коварно поджидают начинающих инвесторов на фондовом рынке.
Пять советов начинающим инвесторам (для уверенного создания капитала):
1) Не пытайся «перехитрить» рынок
За прошедшие несколько десятилетий инвест.индустрия стала настолько сложной и роботизированной, что любые попытки «естественного» интеллекта превзойти «искусственный» заведомо заканчивались полнейшим фиаско.
Даже седовласые профессионалы, работающие в самых именитых инвестиционных компаниях, не способны постоянно добиваться более лучших финансовых результатов, чем показывает сам рынок (после вычета их вознаграждения, биржевых сборов и т.п. накладных расходов).
ЧТО ДЕЛАТЬ: Покупай индексные фонды, которые «копируют» фондовый индекс. И твои доходы в подавляющем большинстве случаев окажутся выше, чем у профи.
2) Избегай делать ошибки
Этот тезис отлично иллюстрирует пример из большого тенниса:
- Давно замечено, что начинающие теннисисты проигрывают матчи из-за неудачно совершенных ими ударов (т.е. из-за допущенных ими самими ошибок).
- В то время как профессиональные теннисисты сосредоточены исключительно на минимизации своих ошибок — позволяя тем самым противнику победить самого себя (за счет допущенной оплошности).
ВАЖНО: Самым большим препятствием для начинающих инвесторов обычно является вовсе не непредсказуемый «характер» фондового рынка, а их собственное поведение.
РЕШЕНИЕ: Постарайтесь свести к минимуму ошибки, такие как: недостаточный уровень диверсификации, точечный выбор акций отдельных эмитентов или отраслей, тщетные попытки рассчитать «идеальное» время для входа в сделку и выходу из нее, торговля на новостях и т.п.
3) Инвест.банкиры «играют» против тебя
Бизнес по управлению инвестициями строится на массированной рекламе ложного тезиса, что профессиональные управляющие активами способны превзойти рынок.
Как мы с вами выяснили ранее — это не более, чем попытка выдать желаемое за действительное.
Инвест.банкиры всегда готовы объяснить «задним числом», почему рынок двинулся в ту или иную сторону, каковы предпосылки лопнувшего «пузыря» или прихода нового экономического кризиса.
Но возникает простой вопрос, на который они очень не любят отвечать:
«Почему же они, заранее зная, что будет кризис, не продали акции вверху и не откупили их внизу»?
4) Уоррен Баффет «вывел на чистую воду» беспомощность инвест.банкиров
В 2017 году Баффет выиграл 1 миллион долларов, заключив пари с хедж-фондами на то, что самый обычный индекс обыграет все их усилия по управлению капиталом (за вычетом их расходов).
Так вот на горизонте 10 лет инвест.банкиры так и не смогли победить естественное поведение фондового рынка.
Что ещё раз подчеркивает тезис о том, что нельзя им отдавать наши деньги в ДУ (доверительное управление), и что следует избегать активного трейдинга.
5) Действия инвестора противоречат интуиции
Поэтому сведите к минимуму свои операции по формированию капитала.
Вполне достаточно будет:
- регулярно покупать валюту и индексные фонды;
- не реагировать на финансовые новости;
- 1-2 раза в год проводить ребалансировку своего инвест.портфеля (на больших движениях рынка);
- придерживаться длинного горизонта вложения денег;
- корректировать структуру своего капитала (т.е. соотношение разных классов активов) с учетом своего возраста и изменения финансовых целей.
А всё остальное попросту не способно оказать никакого существенного влияния на ваш капитал.
ДОПОЛНИТЕЛЬНО:
1) ПРОЧИТАЙТЕ ДРУГУЮ МОЮ СТАТЬЮ «Куда НЕ стоит вкладывать деньги? ТОП-3 самых опасных для денег мест».
2) БУДУ БЛАГОДАРЕН ЗА ВАШИ ЛАЙКИ И РЕПОСТЫ ЭТОЙ СТАТЬИ
Автор статьи — Александр Евстегнеев, эксперт по личным финансам, автор 20 книг по финансовой грамотности, инвестор с 25-летним опытом
