В этой статье хотел рассказать, что делаю сегодня с вложениями я, и как на это смотрю. Быть может, кому-то поможет, а кто-то может меня переубедит в комментариях, и скажет, что то, что я делаю - неразумно. В общем, я за беседу.
Не инвестиционная рекомендация.
Основной портфель
У меня несколько портфелей, но один, который самый массивный и самый первый - я считаю основным (сегодня он оценивается в 85К $) - общая сумма портфелей 116 000 $, но, есть портфель в Открытии (который теперь Палата) и там заблокированы порядка 15 000$, есть портфель из ETF на ИИС, который тоже попал под блокировочную раздачу (240 000р), и еще парочка небольших портфелей, один из которых просто что-то вроде моей копилки. Поэтому сейчас в основном все движения в одном незаблокированом рабочем портфеле, который веду в Финам с 2016-го.
Наверное, мне повезло, что я изначально не смотрел на российский рынок вовсе. Просто, чтобы вы понимали, у меня есть бизнес по производству лодок ПВХ (кстати, кому-нибудь нужна лодка? =) ), а до этого я пробовал свои навыки бизнесмена в розничной торговле и в сфере услуг. Поэтому в целом я понимаю, как нелегко живется российскому бизнесу и учитывая, что я уже как бы вкладываюсь в российскую экономику и несу определенные с этим риски имея производственный бизнес, я решил, что большая часть моих инвестиций будет направлена зарубеж. В основном это акции США, есть также Япония (но там только Toyota и Sony) и Китай (который в среднем у меня сложился в два раза). Кстати, если интересен полный сосатв, портфель публично завел тут.
Про подход я рассказывал неоднократно: без плечей, шортов, покупка акций с сильным финансовым балансом и хорошими показателями растущей прибыли/выручки за последние 3-5 лет, и акции не на пике сегодняшней стоимости. Чаще всего бывает так, что я смотрю за какой-нибудь компанией и жду, когда там случится что-то, что на бизнес сильно не повлияет, а на котировки повлияет. Так к примеру, недавно начал добавлять на падении EA - пока взял чуть-чуть по 115$, следующую покупку планирую ниже 110$.
Разумные спекуляции
Знаю это может сперва казаться неразумным, но мне неплохо удалось заработать на небольших среднесрочных спекуляциях на Tesla (сперва с 2018 по 2020 год добавил к портфелю чуть больше 1 миллиона рублей за счет постепенного, а после полного выхода из бумаг), и буквально недавно я снова добавил их в портфель после падения на 70% (по 105$) - и продал через месяц по 175$. Спекуляция была на 2000$, поэтому не вижу в этом ничего постыдного)
Риск был не такой большой исходя из общей стоимости портфеля, а кто бы что не говорил о Tesla - взгляните на их динамику прибыли, да и по финансовому балансу компания выглядит приемлемо. В общем, для меня Тесла в районе 100-130$ - хорошая цена для входа, а там уже в зависимости от жадности можно либо подержать до 200, либо продать. Я не жадный. Но, в одном потфеле еще остается 14 акций по средней цене 125$ на этой неделе фиксировать планирую.
Похожая история с Netflix. Да, конкуренция высока в этой сфере. И да, компания тратит большие деньги на производство контента высокого качества, и, я заметил за собой (а я по сути киноман и смотрю много фильмов), что чуть ли не 3 из 5, а иногда и 4 из 5 - это фильмы производства Netflix. Серый человек кстати - очень хороший боевичок (без лгбт повестки), а RRR - вообще советую всем (знаю, он индийский, но ребята сняли его просто супер круто и сюжет интересный, 3 часа незаметно пролетают. И, есть парочка песен с танцами, там без них никуда).
Но снова: я не покупал их когда они стоили 600-700$. Первое приобретение сделал по 380$ - после первого серьезного падения. После они упали до 190$ - и я в тот момент удвоил позицию, и еще немного усреднился на 175$. В общем, при средней цене около 250$ - моя текущая доходнсть по ним порядка 40% - что внезапно сделало Netflix самой большой позицией в портфеле. Я постепенно начал её сокращать, так как не хочу, чтобы их волатильность сильно влияла на мой портфель. Но продавать полностью буду только если выше 400$ начнутся торговаться, пока планирую держать и только постепенно сокращать позицию если понадбятся деньги, чтобы приобрести еще что-то.
В общем, я понял, что рынок - штука непредсказуемая. И порой, реально дешевые акции могут стать еще дешевле и находиться там долгое время, пока их снова не подхватит толпа и не создаст очередную волну. Но есть акции - которые популярны среди инвесторов всех мастей, там и ликвидность высокая и, как правило, волатильность. Не вижу ничего плохого в том, чтобы порой воспользоваться волатильностью в хайповых акциях, но, надо дождаться значительного снижения относительно пиковых значений, а после не жадничать и фиксироваться. К примеру я недавно добавил Amazon в свой портфель копилку, а в основной приобрел Google по средней цене около 99$.
Со стороны может показаться, что я только и делаю, что спекулирую, но на деле процентов 70% у меня остается неизменной, есть акции, которые в портфеле 3-й год (Biogen, Berkshire, Bank of America, Intel, Sony, Cisco, Pfizer), есть акции, с которыми я с 2016-го (Apple и Disney например). В целом часть роста портфеля обеспечивается дивидендами (но там совсем копейки, около 1-1,5% на весь портфель в год приходит в валюте), часть с долгосрочных спекуляций, а часть за счет долгого владения и роста активов в цене.
Выводить или не выводить вот в чем вопрос...
С каждым месяцем становится все волнительнее держать всю сумму в зарубежных акциях. Так-то, если не будет серьезных блокировок, и даже если я смогу снять деньги только в рублях (а пока только так и возможно) - в любом случае у меня есть защита от девальвации, так как валюта хоть и в электронном виде, но имеется. И более того, в период высокой инфляции, валюта не просто лежит, но и работает.
Отмечу, что правильного решения не знает никто. Поэтому я не фанат делать прогнозы, и пытаться смотреть на экономику в целом. Я смотрю на бизнес, в который идут деньги и если понимаю, что кризис он может пережить, то продолжаю держать их акции. И да, для того, чтобы не ошибиться, портфель диверсифицирован. Я ведь тоже могу быть неправ, когда выбираю определенные акции. Как к примеру история с Intel - которые казались в свое время идеальной покупкой - а сейчас это одна из самых убыточных позиций в портфеле. И я не могу никак спрогнозировать, заблокируют ли акции в Финаме или нет.
Пока я принял решение не пополнять портфель. Но и деньги не вывожу. Сейчас инвестиции идут в здоровье и саморазвитие. Например, я уже могу считаться джуном в фронтенд разработке, и даже, возможно, пройти собеседование и порешать задачки - изучаю не для того, чтобы пойти потом на работу, а на всякий случай, если вдруг с инвестициями и бизнесом будет неславно - тоже своего рода диверсификация и способность отвлечься от текущей новостной повестки. И, я пошел на курсы актерского мастерства, чтобы попробовать погоняться за своей давней мечтой, ну и заодно снять психофизические зажимы, научиться свободнее вести себя на публике. Вообще заметил, что нам всем дано время для того, чтобы подумать, понять, той ли дорогой мы идем (или шли) и понять, что в жизни - деньги, это не главное. Главное, чтобы рядом были друзья, семья и все были здоровы и по-доброму настроены друг другу.
P.S. Хочется надеяться, что если и будут блокировки как с Открытием, Альфой, ВТБ - то не на пожизненно, а когда-нибудь, лет через 5-8-12 их можно будет вернуть. Пока мне эти деньги не понадобятся, поэтому я готов переждать. Но опять таки, я могу оказаться неправ.
