Инвестиционный портфель — это совокупность финансовых активов: акций, облигаций, валют, недвижимости, золота и любых других инвестиционных инструментов.
Портфель — это основа инвестиций. Он нужен для того, чтобы помочь вам управлять своими инвестициями. Портфель может помочь вам диверсифицировать ваши активы, распределяя их по акциям, облигациям и другим целям. Со временем вы можете решить купить больше определённых активов или продать другие.
Пример:
Допустим, человек хочет вложить 1000 долларов и распределить их между разными классами активов. Во-первых, он может купить акции Apple за 147 долларов и акции Nike за 150 долларов. Но если его беспокоит сильная зависимость от результатов только двух компаний, то он может расширить свой выбор. Он может докупить ОФЗ на 330 долларов, а оставшиеся 373 доллара потратить на индексный фонд, отслеживающий S&P 500, чтобы дополнить свой портфель.
В этом случае инвестор будет иметь 30 % своего портфеля в акциях (297 долларов), 33 % — в облигациях (330 долларов) и 37 % — в индексном фонде.
Портфель — это ваш инвестиционный торт
Каждый актив представляет собой кусок торта, будь то акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды (ETF), наличные деньги или что-либо ещё. Ломтики пропорциональны всему торту. Например, если бы 50 % вашего портфеля приходилось на акции, доля «акций» составляла бы половину торта. По мере того как цены на акции растут и падают, размер этого сегмента будет соответственно увеличиваться или уменьшаться.
Чтобы создать портфель, нужно:
- знать свою толерантность к риску;
- понимать временной горизонт инвестирования.
Эти параметры могут помочь определить, какие типы инвестиционных инструментов лучше всего использовать в вашем портфеле. И обычно они работают в тандеме. Например, инвесторы с более длительными временными горизонтами инвестирования (например, люди, у которых до выхода на пенсию ещё много лет) обычно более терпимы к риску, чем краткосрочные инвесторы, которые рассчитывают продать или использовать свои активы раньше.
А какой портфель больше всего подходит вам? Пишите в комментариях — будет интересно почитать.
— — —
🚫 Никакие инвестиции не сделают тебя богаче, если ты не умеешь управлять своими финансами.
Ты либо хозяин денег, либо раб. Что выбираешь?
👉 Узнай всю правду о деньгах в Telegram-канале Частное благосостояние
P.S. Вся статья или её фрагменты не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
