Я уже много раз рассказывал про индексные фонды (ETF и БПИФ), которые позволяют занедорого купить кусочек целого индекса, не заморачиваясь при этом с долгим выбором всех бумаг. За такую возможность фонд берёт с нас комиссию, в среднем 1% в год от стоимости активов.
Но мы заранее не знаем, насколько хорошо эти фонды управляются. Из-за ошибки слежения можно потерять пару процентов доходности сверх комиссий.
Что делать, если вы не хотите платить фондам комиссии и сильнее отставать от индекса из-за их нерасторопности?
Ответ очевиден - собирать индекс самостоятельно! В случае с S&P500 это не просто, потребуется сумма не менее $3 000 000 (≈ 222 000 000 ₽), много времени (индекс содержит более 500 бумаг), и не все акции доступны у нас в России.
С индексом Мосбиржи (на акции Российских компаний) всё намного проще. В нём всего 44 бумаги на данный момент, а чтобы повторить его на 99+% потребуется 850 000 рублей.
Даже с меньшим капиталом можно собрать портфель, неплохо соответствующий индексу мосбиржи. Не идеально, но вполне приемлемо с точки зрения диверсификации.
Ниже я посчитал, сколько нужно денег на покупку акций из индекса Мосбиржи, чтобы хоть как-то ему соответствовать:
💰300 000₽ - соответствие 84,22%
💰400 000₽ - 93,02%
💰600 000₽ - 96,05%
💰800 000₽ - 98,83%
💰850 000₽ - 99,07%
Повторить индекс на 100% сложно, в нём есть акции с высокой стоимостью, но очень низким весом в индексе. Сейчас их всего 3:
◻️Транснефть , стоимость акции 159 000₽, вес в индексе 0,48%, необходимый капитал для покупки бумаги в соответствии с индексом - 33 125 000₽
◻️Глобалтранс Инвестмент, стоимость лота 5 238₽, вес в индексе 0,28%, необходимый капитал для покупки бумаги в соответствии с индексом - 1 871 000₽
◻️Россети, стоимость лота 1300 рублей, вес в индексе 0,15%, необходимый капитал для покупки бумаги в соответствии с индексом - 867 000₽
Кто-нибудь из вас уже думал над повторением индекса самостоятельно?
