3215 подписчиков

Можно ли удвоить капитал за год

19 февраля 202119 фев 2021

3 мин

Оглавление

Два вида инвесторов
Так можно ли удвоить капитал за год?
Как удвоить капитал за год: 6 способов

Вы рисковый инвестор или предпочитаете действовать по принципу “тише едешь, дальше будешь”? Мое отношение к агрессивным и спекулятивным стратегиям инвестирования

Приветствую, на связи Андрей Меркулов.

Идеи быстро нарастить капитал часто ассоциируются с проектами вроде МММ и Кэшбери - слишком рисково, большие шансы не только ничего не заработать, но еще и потерять свой капитал.

С другой стороны, идея инвестировать по 1000-5000-10 000 в месяц консервативными способами многим кажется утопией - такими темпами даже к пенсии едва ли накопишь существенную сумму.

Два вида инвесторов

Все инвесторы делятся на два лагеря.

Первый лагерь зарабатывает на росте. Это агрессивная стратегия, где главная цель - получить быстрый и максимально возможный возврат на инвестиции.
Второй лагерь не готов к высоким рискам, хочет в первую очередь защитить тело капитала и готов получить стабильные (пусть и не заоблачные) дивиденды каждый месяц. Эти люди не ждут сверхдоходности на краткосрочных отрезках и не стремятся к быстрому обогащению. Но они готовы регулярно инвестировать в течение 10-30 лет, реинвестировать дивиденды и спокойно наращивать свой капитал.

Меня часто спрашивают, какая стратегия лучше. Единственно верного ответа не существует - все зависит от вашего текущего положения, финансовых целей, выбранной стратегии, готовности к рискам, горизонту инвестирования и других факторов. Можно стать успешным инвестором, используя первую или вторую стратегию.

Но на мой взгляд, одно другому не мешает, поэтому я использую оба варианта.

У меня есть так называемый портфель роста, где я захожу в спекулятивные сделки и могу получить трехзначную доходность. Разумеется, после анализа и оценки каждого проекта/актива. Хотя этот портфель предполагает долю риска, эта доля не должна быть чрезмерной. Если вы не умеете и не хотите учиться анализировать, но рука тянется вложить деньги куда угодно, если вам пообещают быстро удвоить или утроить капитал - лучше избегать этой стратегии.

В то же время я каждую неделю покупаю акции компаний в свой второй (дивидендный) портфель на 500-2000$. От этого портфеля я не жду быстрого взрывного роста, но жду значительного возврата на инвестиции в долгосрочной перспективе. Это можно расценивать как альтернативную пенсию.

Так можно ли удвоить капитал за год?

При желании - да, можно. Для этого нужно следовать определенным правилам и принципам.

Метод ПЛАНР

Это расшифровывается как (П)окупай (Л)иквидные (А)ктивы (Н)иже (Р)ынка. Один из моих любимых методов, который отлично работает на рынке акций, в недвижимости и в других нишах. Ключевой навык инвестора - уметь правильно выбрать точку входа. Не всегда текущая рыночная цена справедлива - она может быть ниже или выше. Если вы купили активы по выгодной цене, то чуть позже наверняка сможете перепродать по справедливой стоимости. Главное - чтобы актив был ликвидным, то есть его можно было быстро продать.

Ассиметричные сделки

Считается, что риск всегда уравновешивается потенциальной доходностью - но это не совсем так. На рынке всегда есть возможность найти это ассиметричные сделки, где шансы получить высокую доходность больше, чем риск потери капитала. Представьте себе рулетку, где красное и черное не распределены 50 на 50, а например 80 на 20. Да, по-прежнему есть шанс, что ваша сделка выпадет на эти 20%, поэтому существует следующее правило.

Манименеджмент

Важный инвестиционный принцип - никогда не вкладывать весь капитал в одну сделку. Делите капитал на части (хотя бы на 10, но чем больше, тем лучше) и инвестируйте не более 1 части в 1 проект. Это в разы увеличит ваши шансы на успех. Предположим, вы нашли 10 асимметричных сделок. 2 стали убыточными, зато остальные 8 показали отличную доходность. Если посчитать результат в среднем по портфелю, вы окажетесь в плюсе.