Всем привет! Начало новому инвестиционному циклу положено, а что он нам несет - естественно, никто не знает. Согласитесь, это добавляет азарта в скучную и размеренную жизнь каждого долгосрочного инвестора. Но как бы то ни было, а постановку целей и задач на ближайшие 52 недели никто не отменял, чем сейчас и займусь.
Я понимаю, что не каждый станет/сможет или захочет разбираться в тонкостях планирования моих инвестиционных целей на 2023 год, но я точно уверен, что есть и те, кто также как и я уверены, что 90% успеха зависит от правильного и детального планирования всех своих инвестиционных действий, а эта статья поможет перенять что-то новое.
Стоит начать с того, что с 2023 года изменяется сумма моих еженедельных инвестиций . Теперь, согласно долгосрочной инвестиционной стратегии вместо 3`000 рублей, я буду каждый вторник инвестировать 8`000 рублей.
Исходя из новых вводных получается, что за 2023 год брокерский счет будет пополнен на 431`200 рублей (8`000 руб. * 52 нед. + 15`200 руб. = 431`200 руб., из них 15`200 руб. - это вычет по ИИС за 2022 год).
План пополнений
Перед тем, как сделать расчет плановой стоимости портфеля на каждую из следующих 52 недель, необходимо зафиксировать исходную сумму от которой и буду отталкиваться.
Исходная сумма вытекает из плановой стоимости портфеля за 52-ую неделю 2022 года, которая составляет 121`084,02 рублей (не из факта, а из плана), затем к этой сумме прибавляется сумма еженедельных инвестиций (8`000 рублей), а полученный результат (129`084,02 руб.) умножается на недельную ставку ожидаемой доходности, которая составляет 0,1538% в неделю (8% годовых / 52 недели = 0,1538% в неделю).
Результат математических действий представлен в таблице ниже, в столбце, который подсвечен зеленым цветом:
Если пролистнуть таблицу вправо, то на стратегическом графике до 2035 года, в строке "План с учетом 8%", в столбце "2022" можно разглядеть плановую стоимость последней недели 2022 года. И если тоже самое проделать с 2023 годом, то плановая стоимость 104 недели в таблице совпадет с плановой стоимостью 2023 года в стратегическом графике (это будет 580`664,35 руб.).
В прошлом году мне очень понравилось вести анализ план/факта в виде графика, который отражает не стоимость портфеля, как это обычно принято, а ожидаемую бумажную прибыль прибыл. Такой подход исключает излишнюю волатильность и более наглядно демонстрирует еженедельные результаты. В общем оставляю эту успешную практику в текущем году:
Итак, с пополнениями разобрались, теперь переходим к формированию плана распределения активов.
Планируемое распределение активов
1. Диверсификация по секторам экономики
Я использую незамысловатую стратегию распределения активов, которая заключается в равном балансе всех секторов экономики в соответствии со стандартом GICS, этот вариант можно назвать идеальным и работающим строго в условиях отсутствия ограничений на движение капитала.
Но реальность такова, что ограничения на движения капитала есть и есть куча других инфраструктурных рисков во избежание которых я покупаю активы только на российском рынке.
А у нашей страны, как известно, имеются весьма значительные перекосы в структуре экономики, которые говорят нам о том, что сектора энергии и материалов сильно развиты, а здравоохранение, производство и IT крайне слабы, а остальные сектора болтаются по середине. Это и будет моими исходными данными для распределение долей по секторам экономики:
- Материалы - 17% (7% в этом секторе занимает доля золота)
- Недвижимость - 10%
- КЭШ и эквиваленты - 10% (деньги, фонды денежного рынка, облигации)
- Энергия - 9%
- Финансы - 9
- Прочее 7% (в основном иностранные фонды по которым неизвестна доля распределения по секторам, например: TPAS, TEMS, TEUS и пр.)
- Промышленность 7%
- Коммуникационные услуги - 7%
- Коммунальные услуги - 7%
- Товары повседневного спроса - 5%
- Товары длительного спроса - 5%
- IT - 4%
- Здравоохранение -3%
2. Диверсификация по отдельным активам (акциям)
Понятно, что при распределении акций в портфеле основной упор делается на выделение им определенной доли. И здесь у меня есть всего 2 правила, которым я стараюсь строго придерживаться, а именно:
- Доля каждой отдельной акции не должна превышать 5% портфеля.
- Не покупать переоцененные акции (алгоритм поиска и отбора таких акций я неоднократно приводил в своих аналитических статьях, например здесь)
Дивидендная зарплата
Так как в 2022 году было куплено множество дивидендных активов, то появилась необходимо сформировать план дивидендных выплат на 2023 год:
С вероятностью 100% у плана будут большие отклонения (надеюсь в большую сторону), хоть я попытался спрогнозировать наиболее вероятные покупки, но для стадии формирующегося капитала это более чем нормально.
Начиная с января 2023 года в конце каждого календарного месяца будет публиковаться фактические данные по выплатам дивидендов под названием "Дивидендная зарплата".
В принципе все цели на год вперед сформулированы и задачи самому себе поставлены. Теперь главное максимально точно следовать намеченному плану и не отвлекать внимание на эмоции и тогда все получится.
Спасибо читателю за время, потраченное на мое "творчество". Не забывайте ставить лайки - для вас это не трудно, а мне приятно и помогает развитию канала =)
