Приплыли, чо...
Пресловутый 115-ФЗ - называемый "антиотмывочный".
Он дает юрлицам, которые нагло называют себя "банками"(но, уже всем известно, что они не банки, а просто торговые иностранные компании, торгующие признаком резаной бумаги), право быть спецагентами и трибуналом в одном лице по вынесению мирным гражданам обвинения в "терроризме" и применению к ним... та-дам! мер узаконенного финансового грабежа.
И народ этот ФЗ до сих пор терпит.
Его обзывают террористом за то, что он перевел на свою карточку 30тыс рублей или снял с р/счета своего ИП 300тр...
- народ молча терпит...
Причем, эти банки ничем не аргументируют свои обзывания. Все по простоте: "мы щитаем, шо ты - подозрительный и являешься террористом". Других аргументов нет.
И, вместо того, чтобы идти в прокуратуру и защищать оклеветанное свое доброе имя, народ слезно молит пощады у доблестных "финмониторингов" и судорожно сканит оправдательные документы:
- Мол, я молочка хотел купить и хлебушек, сыну учебу оплатить, жене - зубы... верниииите, пожаааааалуйста, мои крооооовные...
Дотерпелись...?!
Вот, вам, новые разъяснения от великого (правда, мало понимаемого, в чем его великость, и вообще, в чем его функция) Росфинмониторинга:
Письмо Росфинмониторинга от 26.10.2022 № 07-03-05/23303
- в котором этот, простиоспади, Росфинмониторинг обязывает простых самозанятых или аутсорсовых бухгалтеров (у которых нет в подчинении не то, что спецагентов из спецслужб со спецоборудованием, а самого захудалого юриста) выявлять своими голыми руками при помощи старенького ноутбука на семейной кухне
(а самозанятые бухгалтера работают у себя в своем жилье, им никто казенных кабинетов с кожаными креслами и сисястыми секретаршами не предоставляет) и с помощью своего потрепанного смартфона и домашнего провайдера с его бешенными 50Мб в сек.... террористов...
террористов...млять...
Вот, звонит ИП-ник с вопросом "а вы делаете отчеты-зачоты, декларации-мабации?", а ты ему -
... (вот, да, что ты ему должна сказать?)
- типа, "а вы имеете нелегальных родственников в Турции? а в ОАЭ? а ваши племянники покупают оружие у запрещенной группировки? а как? налом или по номеру телефона переводят???"
- а ведь, именно, такие требования выдвигает ст.7.1 этого чумного 115-ФЗ:
"... оценки степени (уровня) риска совершения клиентом (и его бенефициаров- прим.автора) подозрительных операций и отнесения клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения им подозрительных операций, принятия мер по снижению риска совершения клиентом подозрительных операций, применения и отмены мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, информирования уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организации внутреннего контроля, фиксирования, хранения информации, оценки возможности использования новых услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма
и по результатам этой оценки принятия мер..."
- "принятия мер"... - КАКИЕ меры может принять бухгалтер?!
...
Думаю, что даже вопрос "чо Росфинмониторинг курит?" - обстановку не разрядит.
одна из причин неадекватного отношения к бухгалтерам - мною изложена
тут