С целью снижения рисков по отмыванию денег с помощью небанковских организаций в Казахстане установлены новые правила использования электронных кошельков.
В первом чтении Мажилис Парламента РК принял закон, в числе прочих мер предусматривающий:
- требования к идентификации пользователей электронных кошельков;
- запрет на переводы между анонимными (неидентифицированными) кошельками;
- установление лимитов на совершение операций;
- расширение возможности использования электронных кошельков для ИП и юрлиц.
Ужесточаются и требования к операторам, оказывающим услуги по безналичным переводам:
- Нацбанк вправе устанавливать требования к минимальному уставному капиталу организаций, оказывающих платежные услуги;
- вводится обязанность операторов по обеспечению контроля за недопущением совершения противоправных финансовых операций со стороны пользователей;
Ужесточение требований к электронным платежам должны способствовать росту прозрачности финансовых потоков, а также снизить риски отмывания денег преступными элементами.
