Аль Капоне один из самых знаменитых гангстеров в истории, руководил огромной прибыльной империи, организованной преступности.
Представ перед судом. Он был осуждён за неуплату налогов почти 100 миллионов долларов. В год это почти полтора миллиарда долларов в нынешнем эквиваленте
Эти деньги Аль Капоне получал от проведения азартных игр, бутлегерства, борделей и вымогательство. Все это послужило бы отличным доказательством для стороны обвинения. Однако этих денег так и не нашли.
Аль Капоне удавалось скрывать свои доходы путем инвестирования средств предприятия в которых отследить источники доходов было невозможно. Например в прачечные которых производился наличный расчет, кстати говоря эти прачечные и поспособствовали появлению термина отмывания денег.
Отмыванием денег называется любой процесс в ходе которого, происходит так называемое очищение денег, от их преступного происхождения. С целью использования этих средств в официальной экономике, но Аль Капоне далеко не первый кому довелось отмывать деньги.
Этому явлению, пожалуй столько же лет сколько самим деньгам. Раньше торговцы прятали свою выручку от сборщиков налогов, а пираты пытались продать свою добычу без привлечения лишнего внимания.
С появлением же виртуальных валют, оффшорных банков, даркнет и глобального рынка, схемы отмывания денег стали гораздо сложнее. Но несмотря на широкие вариации современных способов выделяют три этапа отмывания денег; размещение, сокрытие и интеграция.
Размещение
На этапе размещения грязные деньги подмешивают к легальным чистым деньгам. Обычно деньги просто зачисляют на банковский счет зарегистрированный на анонимную компанию или профессионального посредника. Именно на этом этапе преступники наиболее уязвимы для обнаружения. Ведь появление огромного количества денег из ниоткуда всегда вызывает подозрения.
Сокрытие
Второй этап сокрытие подразумевает собой произведение транзакций для сокрытия истории происхождения этих средств. Например деньги могут переводиться между счетами а также может покупаться различное имущество, дорогие машины, картины или недвижимость, казино где каждую секунду крутятся огромные деньги, также являются популярным местом для проведения второго этапа. Тот кто отмывает деньги может иметь доступ к игровым балансом в казино по всему миру или просто сотрудничать с работниками заведения.
Интеграция
Последний этап интеграция возвращает деньги в официальную экономику и к их начальному владельцу. Отмытые деньги инвестируются в легальный бизнес, при этом оплата производится на поддельные счета. Кроме этого можно податься в благотворительность или же назначить самого себя директором с огромной зарплатой.
В США отмывания денег не считалась преступлением в плоть до 1986 года. Поэтому правительство приходилось преследовать другие преступления связанные с отмыванием денег. Например уклонение от уплаты налогов. С 1986 года полиция могла конфисковать имущество подтверждавшие сокрытие денег, что кстати положительно сказывалось на поимки крупных преступных группировок например наркоторговцев с другой стороны.
Население стало беспокоиться о конфиденциальности своей жизни и вечного надзора со стороны правительства. Сегодня организация объединенных наций, правительства разных стран и другие некоммерческие организации борются с этим феноменом, но это не мешает отмыванию денег пользоваться популярностью в преступном мире. Наиболее громкие дела об отмывании денег связаны, ни с какими-либо частными лицами, а с крупными финансовыми корпорациями и даже чиновниками. Никто не знает в точности какая сумма отмывается ежегодно, но некоторые организации оценивают ее в сотни миллиардов долларов.
Если вам понравилась статья, то буду рад если поставить лайк и подпишетесь на канал! Дальше будет все больше интересных фактов.
