Диверсификацией в условиях финансового рынка называют метод защиты от рисков убытка, основанных на разнообразии финансовых инструментов. Данная стратегия финансов преследует одну цель – добиться наибольшего отношения прибыли к рискам, а не полностью исключить убытки.
С диверсификацией встречаются практически 100% трейдеров, как инвесторов на протяжении всей торговой деятельности на финансовых рынках. Поэтому исходя из существующей практики стратегию можно реализовать одним из существующих способов:
● По типу инвестирования – одновременно использовать несколько финансовых инструментов для снижения уровня риска. Например, акции с облигациями.
● По отрасли деятельности – исключая одну и преобладая над другой. Например, когда акции определенной компании дешевеют, логично вложить в другие направления, преобладающие над ценными бумагами.
● По анти-инструментам – инвестирование в инструменты, которые противоположны по влиянию друг к другу. Например, золото и доллар США.
В зависимости от ситуации, в которой оказался инвестор, можно выделить еще много способов диверсификации. Такой способ хеджирования (или борьба с рисками) является неотъемлемым и используется в 100% случаев как ситуационный подход для достижения выгоды от инвестирования.
Пример диверсификации
Основная составляющая финансовой стратегии – получение прибыли, используя имеющееся навыки и выбирая различные инструменты. Чтобы более четко понимать основы диверсификации, приведем наглядный пример.
Если вы решили инвестировать в облигации и акции, оптимальным будет соотношение 65% к 35% соответственно. Таким образом вы сможете гарантированно получать доход от купонов на облигацию, но при этом иметь высокую вероятность получить прибыль на росте стоимости акций.
Рассматриваемый портфель изначально можно назвать диверсификационным. При этом желательно покупать акции компаний из нескольких отраслей экономики, в таком случае если один сектор “топчется на месте” или теряет актуальность, другой – поднимается в цене. Кроме того, чтобы “сгладить” предполагаемые убытки, необязательно вкладывать весь депозит, можно тратить деньги частично, но приобретать ценные бумаги только у лидеров своего сектора.
Возможна ли диверсификация в трейдинге
Такая стратегия финансов как диверсификация является неотъемлемой частью валютного рынка в трейдинге. Каждая денежная пара обладает высокой волатильностью. Например, одной из популярных валютных пар у многих трейдеров является USD к CHF, которая по общему признанию считается “тихой гаванью” – редко можно заметить серьезные скачки в ценах. С другой стороны GBP/JPY – это активный “жеребец”, который “скачет” на серьезные расстояния в пунктах, что говорит о высоких рисках и неплохих потенциальных доходах.
Таким образом, если разделить имеющееся капитал на несколько “корзин”, можно существенно снизить риски и увеличить вероятность дохода.
Технически диверсификация финансовых рынков должна включать в себя стратегию создания портфеля из активов, никак не связанных (или минимально связанных) между собой.
Таким образом, стратегия уменьшения рисков позволяет нам с уверенностью осуществлять инвестирование в разные активы с одной стороны, с другой – уменьшая риски, мы снижаем вероятность и потенциального дохода. Поэтому часто неопытные трейдеры негативно относятся к данному методу, считая, что если заниматься, то одной сферой – если получить прибыль, то много и все сразу.
На практике стратегия диверсификации, если к ней подойти грамотно, подразумевает инвестирование в работающую сферу экономики и финансовый инструмент. То есть, к примеру, сырье и валюту. При этом следует не забывать о “золотом” правиле инвесторов: вкладывайте столько, сколько сможете себе позволить потерять!
Авторство: Экспертный центр "Финансовые Решения"
