Мы знаем Исаака Ньютона как английского ученого физика и математика, автора нескольких книг и великих открытий, изменивших ход истории. По большому счету именно он сформировал современную классическую физику и построил фундамент для её изучения.
Однако не многие в курсе и другой жизни ученого. Между тем Исаак Ньютон принимал активное участие в политической деятельности Англии, некоторое время трудился с сфере экономики, а в последствии стал инвестором. Вообще Ньютон был человеком обеспеченным и образованным. Второе и сыграло с ним злую шутку.
С своей статье про эффект Даннинга-Крюгера, влияющий на финансовую грамотность и инвестиционное поведение, я рассказал почему умный и талантливый человек не может быть одинаково успешным во всех направлениях деятельности, но очень часто пытается. С Исааком Ньютоном именно это и произошло.
Чудо остров как повод построить финансовую пирамиду
Многие из вас читали роман Даниэля Дефо, который поведал удивительную и увлекательную историю Робинзона Крузо, отчаянно выживающего на необитаемом острове. Мало кто знает, что источником идеи для такой истории стал реальный человек, который на самом деле в пух и прах разругался со своим экипажем и высадился на клочке земли в 600 с лишним километрах от берегов Чили.
Звали скандального человека Александр Селькирк. Случилось это в 1704 году и последующие годы, вплоть до 1708, он спокойно жил в полной изоляции от мира. Не погиб, дождался спасения британскими моряками, а затем стал причиной появления нашумевшего романа Даниэля Дефо и ...... финансово пирамиды!
Дело в том, что остров, на котором был обнаружен Александр Селькирк, мгновенно стал популярным по причине якобы несметных богатств, которые на нём находятся. Легенды гласили будто спасенный боцман судна "Сэнк пор" выжил в течении 4 лет не случайно, на острове райский климат, много пищи,а главное невероятно огромные запасы золота. История показалась людям настолько правдоподобной, что разлетелась на весь мир.
Поехать и проверить конечно же никто не додумался. А быть может отказ от экспедиции был намеренным, ведь в то время существовала некая компания The south Sea Company, которая зарабатывала на деятельности в южных морях и привлекала инвесторов распродавая свои акции. Платила скромные дивиденды и не была известной ровно до того момента, как чудо остров расположенный на подконтрольной ей территории не стал предметом обсуждения всего мира.
Добыча золота и пищи, плюс путешествия на райское озеро, обещали принести баснословные прибыли и ценные бумаги компании взлетели вверх! Их не покупал только ленивый. В стороне не остался и величайший ученый тех лет (да и этих, пожалуй, тоже) Исаак Ньютон.
Инвестиция Исаака Ньютона в компанию южных морей
Уже в начале 1720 года бумаги стоили 128 фунтов стерлингов. Исаак решил - надо брать! Дивиденды не просто выплачивались регулярно, но ещё и постоянно росли. Удачное вложение, казалось бы, сделает физика богатейшим человеком в Англии, ведь он и без того являлся состоятельным гражданином.
К февралю котировки подскочили до 175 фунтов, в марте уже 330, в мае 550, а как только наступила осень, цена подобралась к 900 фунтам за акцию. Печально было только то, что Ньютон, увидев сильный рост в марте, продал все бумаги по 350 фунтов. Очень хорошо заработал и был счастлив, но смотреть на то как цена добралась до 900 ему было сложно.
Никаких активных действий по добыче золота и других способов заработка на острове, кроме распространения новостей о несметных богатствах, не было. Дивиденды выплачивались из новых поступлений от инвесторов, что является самым явным признаком финансовой пирамиды. В глубине души всё это понимал и Ньютон. Только на тот момент казалось, будто хайп продлиться вечно и цена акций превысит 1000, затем 2000 и 3000 фунтов. Пора возвращаться в дело, подумал ученый.
Вход в сделку был совершен всеми имеющимися средствами. Это была чистой воды спекуляция. Якобы Ньютон планировал подождать короткого роста и снова продать бумаги заработав хорошие деньги за счет объёма сделки. Как я уже говорил состояние физика было солидным. И вот всё что у него есть направляется на покупку акций компании южных морей.
Неудача с регулированием
Как на зло в те годы фондовый рынок активно развивался и на него хлынуло множество жуликов, которые продавали воздух. Создавались компании, людям рассказывали про невероятное будущее фирмы и под эти рассказы привлекались инвестиции. В наши дни, кстати, фокус повторили при создании ISO, но это тема отдельной статьи.
Правительство Англии поручило проверить все акционерные компании и гнать в шею всех мошенников с биржи. Под жёсткий анализ попала и компания южных морей, которая, как оказалось, ничего кроме чудесной истории про волшебный остров за собой не имеет. Никаких активов, никаких источников дохода, никаких перспектив. Наличие залежей золота доказать тоже не удалось.
В сентябре 1720, почти сразу после повторной покупки бумаг Исааком Ньютоном, компания объявила о банкротстве и была изгнана с фондового рынка. Незадачливый спекулянт и по совместительству всемирно известный ученый потерял свое состояние, которое насчитывало свыше 20 000 фунтов. А это, между прочим, в пересчете на сегодняшние деньги почти 4 миллиона долларов США.
Суд и наказание для создателей финансовой пирамиды
Как мы знаем, создавать пирамиды не перестанут, насколько жестоким бы ни было наказание. В результате аферы компании южных морей множество инвесторов потеряли последние деньги, после чего произошла серия самоубийств. Однако людей это ничему не научило и спустя сотни лет в США появится ещё более лютый пирамидостроитель Бернард Мейдофф, махинация которого приведет к самому крупному мошенничеству в истории человечества.
А скромные владельцы компании южных морей предстали перед судом и получили длительные тюремные сроки. К счастью за несколько дней до банкротства они успели продать собственные акции и вывести деньги, которые в последующем конфисковали. В общей сложности жулики сколотили капитал из 8 миллионов фунтов, которые и были поделены на вкладчиков.
Однако это лишь малая часть вложенных средств. Исаак Ньютон поучил обратно лишь 23% от своих инвестиций, но и тому был рад. Ведь в противном случае он вообще оставался ни с чем. Нищим быть может не стал бы, но очевидно жизнь могла сильно ухудшиться.
Спасибо за внимание. Подписывайтесь на мой телеграм канал, там всегда самый свежий и актуальный контент.
