Налоги, законы, бизнес

Банк ограничил операцию. Это 115-ФЗ или 161-ФЗ? От ответа зависит, что делать дальше Предприниматель пытается провести платёж, но банк его не пропускает. В приложении появляется уведомление об ограничении. Начинается поиск решения. И почти сразу встречаются два номера: 115-ФЗ и 161-ФЗ. Их часто упоминают вместе, хотя речь идёт о разных основаниях банковского контроля. В чём разница? 🔸 115-ФЗ — противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма. В рамках этого закона банк может проверять операции компании, запрашивать договоры, счета, акты и пояснения об экономическом смысле платежей. 🔸 161-ФЗ — закон «О национальной платёжной системе». В том числе он предусматривает меры противодействия мошенническим переводам. Банк может приостановить перевод или отказать в его проведении при наличии предусмотренных законом оснований. Почему нельзя применять одну инструкцию ко всем случаям? Потому что одинаковое на первый взгляд сообщение банка может скрывать совершенно разные ситуации. В одном случае банк интересуется деятельностью компании и документами по операциям. В другом — срабатывают механизмы защиты от мошенничества. И порядок дальнейших действий будет отличаться. Не стоит начинать с поиска универсального способа разблокировки. Сначала нужно понять, с какой ситуацией вы столкнулись. 📕 Этой теме посвящена наша новая книга «Бизнес без блокировок. Как использовать 115-ФЗ и 161-ФЗ в свою пользу». Авторы — Марат Самитов и Александра Демидова. В книге рассматривается тема банковских ограничений и взаимодействия с банками в рамках этих двух законов. Предзаказ уже открыт! Если хотите прочитать книгу одними из первых, оформите предзаказ: 👉🏻WB 👉🏻Читай-город 👉🏻Буквоед